Recientemente fui estafado por alguien que dice ser de un trabajo desde su casa de la empresa. Ella me envió un cheque de que iba a usar para pagar el "proveedor" para mi trabajo de suministros. Me depositó el cheque y, una vez desactivada (pero aparentemente todavía no verificado) hice una transferencia de dinero a "el proveedor" banco. Hay alguna manera para mí para conseguir mi dinero de vuelta? Si es así, debería hablar con mi banco, el "proveedor" del banco, o el banco que el cheque fraudulento proviene?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
Pēteris Caune
Puntos
151
Hay alguna manera para mí para conseguir mi dinero del banco?
Iba a ser un largo proceso. Usted tendría que presentar una reclamación de fraude, que debe ser capaz de captar el impostor y / o tener una congelación en la cuenta que hizo transferencia bancaria en [incluso los tribunales estarían involucrados en el proceso de] ... podría tomar mucho tiempo y dinero. Dependiendo de la cantidad que puede o no puede ser la pena.
Si es así, debería hablar con mi banco
Su Banco no tendrá ninguna responsabilidad. Desde su punto de vista, usted deposita un cheque, que enviaron se despejaron y revertir la transacción momento se dio cuenta de que era un fraude.
el "proveedor" banco
Usted puede hablar con el Proveedor del Banco. Sin embargo, como usted no tienen ninguna relación con ellos, que puede o no puede cooperar. Si es una institución grande que ellos pueden hacer sus propias investigaciones internas. Si usted actuar cuanto antes, que tal vez capaz de colocar una retención en la cuenta. A menudo esta es la cuenta de estacionamiento y los fondos se mueven en otros lugares. Ellos no serán capaces de devolver los fondos a menos que el sistema legal / proceso está involucrado.
banco de que el cheque fraudulento vino de
Dependiendo de cómo el cheque se ... en el Banco fácilmente puede reclamar que alguien impreso algo con su nombre de Banco en él y que no son responsables de ella. Si hay grandes casos, el Banco puede contener el daño a la reputación puede presentar una queja con la Policía y poner algún anuncio.
Matthias Urlichs
Puntos
187
El gasto no está relacionado con la verificación
El concepto de "gasto de un cheque fraudulento" es engañoso. Tanto en la práctica y legalmente no son dos transacciones separadas - que (no) recepción de fondos por depositar un cheque fraudulento, y el envío de una transferencia de efectivo en el futuro.
Respecto al cheque fraudulento, por lo general, el banco es 'responsable', en el sentido de que es su responsabilidad para recuperar el dinero de usted no recibirá ningún dinero del banco que supuestamente emitió el cheque falso, y si se lo dan a usted, usted puede gastar todo ese dinero y no puede pagar lo que debe, que es su problema y no de las otras instituciones.
Con respecto a la transferencia de dinero en efectivo, desde el banco de punto de vista, es únicamente su responsabilidad - fue realmente quien hizo el pago, usted explícitamente autorizado/instruyó a los bancos a entregar el dinero al destinatario, y que ninguno de los bancos tienen el deber de devolverlo. Usted ha sido estafado por el destinatario de este pago, y puede intentar recuperar el dinero de el estafador - pero que no es particularmente probable que ocurra, incluso en el caso de éxito en la detención y condena.
Reacción muy rápida con la participación de la policía puede bloquear el "proveedor" de la cuenta antes de poder retirar el dinero. Si ese es el caso, usted podría ser capaz de recuperar su dinero o parte de él.
Baxissimo
Puntos
1822
Usted debe hablar con su banco y explicar lo que sucedió. Puede que su banco de contacto del proveedor banco para discutir la cuenta, pero de verdad que es de ellos.
A continuación, usted debe contactar a su departamento de policía y denunciar el fraude.
Siendo realistas, las posibilidades de recuperar cualquier dinero es insignificante. Creo que tu mejor opción es convencer a su banco de trabajo con el proveedor de banco en una inversión(si se trataba de una transferencia interna), aunque es más probable que el proveedor de la cuenta bancaria está vacía y cerrada.
