Debo administrar mi asignación de activos por el estilo o la capitalización de mercado?

Question

Hay algunas fuentes (por ejemplo. La Guía del Idiota Completo a Hacer Dinero con los Fondos de inversión) que sugieren una cartera basada en el estilo (por ejemplo. valor, mezcla, crecimiento), tales como

• 30% de crecimiento de los fondos mutuos
• 30% el valor de los fondos mutuos
• 30% de los fondos mutuos de bonos
• 10% en efectivo/fondos del mercado de dinero

Y de otras fuentes (por ejemplo. CNNMoney.com) que sugieren una cartera basada en la capitalización de mercado tales como:

• El 50% de grandes poblaciones de cap
• 20% de las acciones de baja capitalización
• 30% de los fondos de bonos

Entiendo que muchas combinaciones de valor, el crecimiento de pequeña capitalización, y la gran tapa es posible, pero puede ser difícil de rastrear los porcentajes dentro de cada fondo. Las recomendaciones sobre la estrategia de la derecha para usar?

Answer 1

Me gustaría recomendar el uso de crecimiento/valor/renta/vínculo basado en la asignación de activos ya que su objetivo es encontrar clases de activos que tienen diferentes tendencias de desempeño (cuando 1 es, la otra es abajo y viceversa).

Si usted eligió Doméstica, las acciones de los EE.UU. y diversificado entre Med Cap y los Grandes acciones de capitalización, que no es exactamente espejo el uno del otro, pero sería aproximadamente el ascenso y la caída, al mismo tiempo, lo que impide tomar completa ventaja de la diversificación, el aumento del riesgo y la reducción de los rendimientos.

Answer 2

Usted tiene que mirar a las condiciones de mercado y tomar decisiones basadas en ellos. Idealmente, usted puede querer tener el 30% de su cartera en bonos. Pero desde un punto de vista práctico, es probable que no sea tan inteligente para invertir en fondos de bonos justo en este momento, dada la tasa de interés de mercado.

Los estilos de los fondos tienden a entrar y salir de estilo. Yo personalmente la asignación de activos de dos maneras en mi plan 457 (como un 401k para los trabajadores del gobierno):

1. En primer lugar, me asignar por Grande/Medio, Pequeño, Internacional y Efectivo
2. Segundo, me asignar por estilos dentro de la más grande de las categorías y, a menudo, por el fondo. No me gustan los fondos de índice y no me gustan muy grandes fondos de inversión, ya que tienden a ser inflexibles.

En mi IRA, tengo que invertir en una cartera de 5-6 existencias.

La selección del método depende de lo que son capaces de poner en él. Tengo que invertir alrededor de 10 horas a la semana en la inversión relacionada con la investigación. Si usted no puede hacer eso, usted quiere una estrategia que es más simple, pero usted todavía necesita para estar al tanto de las condiciones del mercado.

Answer 3

No importa la forma en que se utilice. Mientras su cómodo con el nivel general de riesgo/recompensa en su cartera, que es lo que importa. (Aunque tengo que decir que hay más vehículos de inversión de acciones, bonos y efectivo que vale la pena considerar.)