Mis cuentas de jubilación (Roth IRA y 401k tradicional) están en Fidelity. En el improbable caso de que Fidelity se hunda, ¿qué pasa con mi dinero? Si es así, ¿tiene sentido, desde el punto de vista de la gestión del riesgo/diversificación, trasladar la Roth a otro corredor de bolsa, como Vanguard? De esta manera, si Fidelity se hundiera, todavía tendría algunos activos en Vanguard (suponiendo que lo que se llevó a Fidelity no se lleve a Vanguard con él).
El título de la pregunta se refiere a fondos de inversión sobre el cual este artículo dice que las inversiones en fondos de inversión son no cubiertos por la SIPC, a menos que se mantengan en un corretaje cuenta y es el corretaje que fracasa. Muchas personas que invierten en fondos de inversión los compran directamente al propio fondo, que está organizado como una empresa independiente (por ejemplo, Fidelity Puritan Fund) de su gestión (Fidelity Management Company) y la quiebra de FMC no afecta a los activos del Fidelity Puritan Fund.
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¿Tiene usted un corretaje cuenta con Fidelity a través de la cual está comprando los fondos de inversión de Fidelity en sus cuentas de jubilación (es decir, puede comprar y vender acciones y bonos individuales en su IRA y 401k) o invirtió en una IRA de Fidelity yendo al sitio de Fidelity y haciendo clic en el enlace que dice "Abrir una nueva IRA" o algo similar y eligió un fondo de inversión de Fidelity para invertir? ¿Su plan 401k permite invertir en acciones y bonos individuales o sólo en (un subconjunto posiblemente restringido de) fondos de inversión de Fidelity? Las respuestas son diferentes en ambos casos.
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Hola Dilip, mi Roth es una cuenta de corretaje (sólo tengo FRESX en ella). Mi 401k sí me permite comprar fondos de inversión que no son de Fidelity, pero en este caso he elegido dos fondos de Fidelity, FUSVX y FSITX. También tengo una cuenta de corretaje que no es de jubilación en Vanguard con VWNFX.