Hoy he estado hablando con mi asesor financiero y me ha hablado de los puntos de corte de los fondos de inversión. Lo máximo que he podido entender es que se trata de un descuento en el fondo de inversión (ya sea la comisión de mantenimiento o la carga). Dijeron que los puntos de ruptura normales se producen cuando se compran 50, 100 y 200 mil dólares de un fondo. ¿Qué son estos puntos de ruptura y para qué me sirven?
Respuesta
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En el caso de los fondos de inversión de carga, el punto de ruptura es el importe en dólares de la compra de las acciones del fondo que da derecho a un inversor a una comisión de venta menor. Cuanto mayor sea la inversión, mayor será el descuento. La compra puede realizarse en una sola vez o mediante el escalonamiento de los pagos en un periodo de tiempo determinado. Los breakpoints suelen ofrecerse para los fondos con gastos de venta iniciales, pero también pueden estar disponibles para otros tipos de gastos de venta.
Como se indica en Investopedia Una comisión inicial normal sería el 0,5% de su inversión.
Si pones más de una cantidad determinada, quizás 100.000 dólares, entonces pagarías el 0,4% o algo así. Se obtiene un romper sobre las tasas cobradas. Puede haber varios niveles, como usted menciona.
El proceso de pensamiento por su parte es probablemente doble. La primera es que sigue siendo una cantidad considerable de dinero, incluso descontada.
En segundo lugar, y probablemente más importante, los inversores con mucho dinero en efectivo son generalmente más sofisticado. Es menos probable que utilicen fondos de inversión y pueden necesitar el incentivo de una comisión más baja para considerarlos como parte de su combinación de inversiones.
