He contribuido $2000 to my Roth 401(k) plan through my employer, and $ 4000 a mi plan Roth IRA que está totalmente separado de mi empleador. Mi contador dice que el límite de las contribuciones del plan Roth IRA es $5000 for my age and says that I've over-contributed by $ 1000 y necesito retirar el exceso.
¿Está en lo cierto? ¿Comparten los planes Roth 401(k) y Roth IRA el mismo límite de 5.000 dólares?
Estaba mirando esta matriz en la wikipedia y no dice nada acerca de que compartan los límites de contribución.
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Si sus ingresos son lo suficientemente elevados, es posible que no pueda contribuir en absoluto a una cuenta IRA Roth. Si es así, la totalidad de los 4.000 dólares es un exceso de contribución, y si fue para 2011, entonces tiene sólo dos semanas para (a) retirarlos junto con todas las ganancias hasta el momento o (b) volver a caracterizar como un no deducible contribución a una IRA tradicional. No se puede deducir $4K on your 2011 return, but you need to file Form 8606 to tell the IRS that n years down the road, when you start taking money out of the Traditional IRA, $ 4K de eso es dinero después de impuestos y no es un ingreso gravable para usted.
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Ah, y busque otro contador, o consiga un programa de preparación de declaraciones de impuestos como TurboTax o TaxAct o H&RBlock y hágalo usted mismo; estos son bastante fáciles de usar y no cometerán errores como lo hizo su contador.
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@DilipSarwate un contador que no sabe estas cosas simples no merece ningún cliente. Una simple búsqueda en google puede exponer su ignorancia. Apuesto a que su hándicap de golf es bastante bajo.
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OP: Una pregunta que hay que responder es: ¿es para 2011 o para 2012? El dinero depositado antes del día de impuestos de 2012 puede ser acreditado en su IRA como una contribución de 2011 o 2012. Asegúrese de que este no es el problema. ¿Hiciste algún depósito en tu IRA o 401K en 2011?
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¿Estás seguro de que el plan de trabajo es un 401k? Algunos planes de jubilación de las pequeñas empresas son en realidad cuentas individuales de jubilación, y el empleador los describe como "un 401k".
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Esto es para 2011. Sí, me aseguré de que mis contribuciones en 2012 no se hicieran como contribuciones de 2011. Creo que simplemente cometió un error honesto, acabo de recibir un mensaje diciendo que estaba equivocado. Gracias por la ayuda a todos.