¿Es una estafa? Una mujer me agregó primero en LinkedIn y luego me envió un correo electrónico ofreciéndome millones de dólares

Question

Estoy asumiendo que esto es una estafa, pero pensé en preguntar aquí y ver lo que todos los demás piensan. Recibí una solicitud de LinkedIn de una mujer llamada "Merlie Gansa". Últimamente había estado solicitando nuevos puestos de trabajo, y he estado recibiendo solicitudes de muchos empleadores, por lo que no pensé en nada. Entonces ella me envió un mensaje de LinkedIn diciendo:

Hola (mi nombre),

Gracias por conectarse conmigo, le agradecería que se pusiera en contacto conmigo en merlie.gansa@outlook.com ya que tengo una propuesta de negocio para usted. Saludos, Merlie

Así que me imaginé que era una empleada, y sentí curiosidad. Le envié un correo electrónico y le pregunté cuál era la propuesta, y me respondió con:

Saludos (Mi nombre),

Gracias por aceptar mi conexión en Linkedin. Permítame presentarme formalmente a usted. Soy Merlie Gansa, Directora Financiera del Cayman National Bank, Islas Caimán.

Me pongo en contacto con ustedes en relación con una suma abandonada de 22.500.000,00 USD en una de las cuentas de mi banco. El 18 de junio de 2006, un cliente llamado (Alexander (mi apellido)), un contratista extranjero, acudió a nuestro banco para mantener conversaciones sobre negocios e inversiones. Entonces invirtió y abrió una cuenta con diecinueve millones quinientos mil dólares estadounidenses solamente.

Basándonos en el asesoramiento profesional, conseguimos hacer girar el depósito inicial con beneficios e intereses hasta los 22,5 millones de dólares estadounidenses. Después de unos meses; mi banco le envió varios avisos sin recibir respuesta hasta la fecha.

Sucedió que murió sin dejar testamento y, como funcionario encargado de su cuenta ahora, hice varios esfuerzos para encontrar a su familia extendida sin éxito. Debido a la delicada naturaleza de la banca privada, la mayoría de los clientes no nombran a los familiares más cercanos en su inversión, también en la mayoría de los casos algunos dejan sus testamentos al cuidado de los bancos, en este caso; nuestro cliente ahora fallecido murió intestado. Tras el fallecimiento de mi cliente, los altos cargos de mi banco se pusieron en contacto conmigo y me dieron un mandato, en calidad de gestor de su cuenta, para que proporcionara a su pariente más próximo quién debía heredar dichos fondos.

El consejo de administración de mi banco adoptó una resolución y se me ordenó que proporcionara a sus familiares el pago de este dinero en un plazo de 28 días laborables (un mes) o que lo perdiera el banco como una inversión abandonada, que finalmente se transferirá a las arcas de los ingresos generales del Estado. De acuerdo con la ley.

Mis superiores aquí en mi banco habían planeado invocar la Ley de cuentas inactivas, para confiscar los fondos después de la expiración del período que se me dio.

Afortunadamente, me encontré con su nombre, para mi mayor asombro; descubrí que usted y mi difunto cliente comparten un nombre particular. Convencido por ese simple hecho, creo y he razonado muy profesionalmente y considero que será legalmente correcto presentarle como familiar más cercano de mi cliente fallecido, para que se le paguen los fondos que quedan en su cuenta bancaria.

Por lo tanto, solicito su consentimiento para presentarlo como el pariente más cercano del fallecido, ya que está en ventaja y comparte su apellido, para que los ingresos de esta cuenta bancaria valorada en $22,500,000.00 USD (veintidós millones quinientos mil dólares estadounidenses) puedan ser pagados a usted. También glosé su perfil ,para asegurarme de que su estatus o calibre sí equivale al de una persona que puede reclamar y administrar tales fondos después.

Ambos nos repartiremos los fondos en una proporción del 70% para mí y mis colegas que están al tanto de este fondo inactivo en cuestión (de los cuales el 30% irá a la fundación "Save the Rhino" y a los desplazados internos de las sociedades desgarradas por la guerra/conflicto) y el 25% para usted, mientras que el 5% deberá ser para gastos o como su Gobierno pueda exigir como impuesto.

Compilaré todos los documentos legales necesarios que se utilizarán para respaldar sus reclamaciones como pariente legal del fallecido. Todo lo que necesito es su honesta cooperación para que podamos llevar a cabo esta transacción. Le garantizo que esto se ejecutará legítimamente con un acuerdo que le protegerá de cualquier infracción de la ley.

Además, en algún momento te diré cuándo puedes pedir al banco que te dé pruebas de disponibilidad de fondos en la cuenta del fallecido. Póngase en contacto conmigo a través de este correo electrónico para que podamos seguir discutiendo, y manténgase fuera del radar de los bancos, me habría puesto en contacto con usted a través del correo electrónico de mi oficina, pero tengo que tener cuidado. Espero tener noticias suyas.

No intente ponerse en contacto conmigo a través de nuestras líneas oficiales ni intente llamarme debido a la naturaleza sensible de la transacción que tenemos entre manos.

Le ruego que se ponga en contacto con nosotros lo antes posible.

Saludos,

Merlie Gansa

Así que, asumo que esto es una estafa. Pero quería conocer opiniones. Envié un correo electrónico al banco y pregunté si una tal Merlie Gansa trabajaba allí. No pienso devolverle el correo electrónico si responden "no". Gracias.

Answer 1

Sí. Si respondes, te confirmarán que el tío Alex te dejó efectivamente 7 millones de dólares, y que sólo tienes que enviarles unos cuantos miles de dólares para los impuestos y los gastos de la herencia y luego te enviarán el dinero. Y luego habrá tasas de aduana. Y luego más impuestos. Y por supuesto, habrá tasas de importación aparte. Y así hasta que te quedes sin dinero.

Answer 2

Es absolutamente una estafa. Cualquiera que te diga que puede darte una gran cantidad de dinero gratis está tratando de estafarte. Otras señales de advertencia son:

• referencia a un supuesto pariente lejano (o potencial) que resulta estar recientemente fallecido y ser fabulosamente rico
• mencionar que la transacción se realizará en las Islas Caimán (una jurisdicción con una regulación financiera notoriamente laxa y, por tanto, un paraíso para el blanqueo de dinero)
• una petición de que no se ponga en contacto con ella de ninguna manera que pueda permitirle verificar su identidad.
• uso de un dominio de correo electrónico genérico (outlook.com en lugar de algo que pueda ser rastreado a una fuente verificable)
• errores aleatorios de mayúsculas y puntuación

Answer 3

Esto es totalmente una estafa.

No lo he leído todo. No era necesario después de leer "suma abandonada de 22,5 millones", lo que implicaba que parte de ella era tuya después de hacer algo por ellos

Lógicamente hablando Ningún extraño te revelaría esto.

Answer 4

En general, si crees que algo incluso MIGHT ser una estafa, la respuesta es "sí".