Debe pagos con tarjeta de crédito se divide en cantidades inferiores a $10K?

Question

Como se ha mencionado en esta respuesta acerca de la transacción del banco de presentación de informes, un Informe de Transacciones en Efectivo (CTR) serán generados por los depósitos (o todas las transacciones?) más de $10K.

Así, hay dos partes en esta pregunta:

1. Si estuviera haciendo que los grandes de un pago (a través de un cheque de caja o de otros síntomas de abstinencia medio de una cuenta de efectivo) a una tarjeta de crédito, el pago de generar un Informe de Transacciones en Efectivo?

2. Si se requiere el banco para hacer un CTR, entonces hay ningún daño en esto o nada se preocupan? Tales como...

   • Aparecen sospechoso
   • Personal de informes implicaciones
   • Mantenimiento de registros de la carga

   Hay otras razones por las que uno desea asegurarse de que los pagos con tarjeta de crédito están rotas hecho* en cantidades inferiores a $10K?

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^{* Editado para aclarar que las transacciones no deben ser sólo roto porque eso sería "estructuración". Por "hecho", me refiero a que la pregunta es si uno debe ser consciente de que, simplemente, no hacer los pagos de más de $10K (a menos que se la estructuración demasiado, sin embargo, los montos de pago debe ser de hasta el pagador).}

Answer 1

Si estuviera haciendo que los grandes de un pago (a través de un cheque de caja o de otros retirada medio de una cuenta de efectivo) a una tarjeta de crédito, el pago generar un Informe de Transacciones en Efectivo?

Probablemente, sí.

Si se requiere el banco para hacer un CTR, entonces hay ningún daño en o eso, o nada preocupado acerca de (como que la transacción que aparece sospechoso, personal de informes implicaciones, etc.)? Hay otras razones por las que uno podría desear asegúrese de que los pagos con tarjeta de crédito se dividen hecho* en cantidades más pequeñas de $10K?

Usted debe estar preocupado si usted no puede explicar el origen del dinero (la ley...). Si usted retiró dinero de su propia cuenta y pago su tarjeta de crédito con la que, en el caso de las preguntas frecuentes que puede mostrar el estado de cuenta con la coincidencia de retiro, y listo.

El punto de este informe es apuntar a las personas que se mueven grandes cantidades de dinero en efectivo. Generalmente, las personas a pagar las tarjetas de crédito con cheques o transacciones ACH, pero si quieres dinero en efectivo - es su derecho, siempre y cuando el dinero fue obtenido legalmente. Pero si usted está pagando sus tarjetas de crédito con el dinero en efectivo que recibió un soborno o por la venta de cocaína en las calles, entonces usted debe estar preocupado.

Por el camino, rompiendo en pequeños pagos no pueden salvarlo de ser reportado para el blanqueo de dinero, detección de organismos. El informe es, por transacción y no por el pago, por lo que si la tarjeta de crédito es de $11K y usted paga $5 y $6K - la transacción aún $11K.

Además, el banco puede presentar un informe, incluso si no es necesario (se aclaró en la otra respuesta a la misma pregunta que te estás refiriendo a), si el empleado piensa que la transacción es sospechosa. Esto deja a la decisión sobre la presentación de un informe únicamente en los bancos "sentido común" y las políticas internas que no sabes. Así que incluso pagando $10 en efectivo puede desencadenar un informe si el banco sospechosos de delito.

Answer 2

A menos que exista una razón de peso para hacerlo, como la reducción de los cargos de interés, la OMI no debe hacer esto.

El hecho de que el cajero de un banco o de una computadora los archivos de un CTR no implica que usted está haciendo algo indebido, es simplemente un reglamento en el que los bancos están obligados a cumplir. Millones de los CTRs son probablemente lleno en el transcurso del año. No agregar más tiempo a su transacción, ni tampoco el impacto de sus impuestos o cualquier otra responsabilidad.

Aprender acerca de este material puede inculcar un sentido de la paranoia. No caiga presa de la que-estas son las medidas para hacer más difícil esquivar impuestos y blanqueo de dinero.

Answer 3

A partir de mi lectura de la página de la wikipedia (CRT), esto sólo sucede si usted depositar o retirar de la moneda, no se comprueba. La idea detrás de esto es que los cheques, ACH, etc. dejar rastros de papel que puede ser rastreado. Dinero no, por lo que se obtiene de este nivel adicional de control. Si yu obtener un cheque o una orden de dinero para pagar una factura, no creo que un CRT es creado. Si usted se retira de $15.000 para comprar un coche en efectivo (1 pila de billetes de $100), luego de un CRT se genera. Todavía no es un problema, como usted puede mostrar una factura de venta que muestran dónde se fue el dinero (o vino, si usted es el vendedor).

El IRS tiene un FAQ sobre esto. Se dice (tomado de varios puntos en la página):

El efectivo es el dinero. Es la moneda y las monedas de los Estados unidos y cualquier otro país. Un cheque de cajero, giro bancario, cheque de viajero o giro postal con un total de más de $10,000 no se consideran efectivo y un negocio no tiene que presentar el Formulario 8300 cuando los recibe. Estos elementos no están definidos como efectivo porque, si fueron comprados con la moneda, el banco u otra institución financiera que los emitió debe presentar un Informe de Transacción en efectivo.

La excepción a esto es si usted está comprando algo con un valor de reventa de más de $10k con un cheque, orden de dinero, etc de menos de $10k.

Answer 4

Ctr se hacen todo el tiempo, y sí, los bancos deben considerar uno de transacciones que no son de 10.000 $ de por sí , pero la cantidad efectivamente a $10,000 o más.

Pero si no estamos haciendo nada indebido, sólo pagar su factura y hacer con ella. No hay necesidad de dividir para esta razón.

Answer 5

Es esta la época del año en esta junta atrae a la pregunta acerca de la ley y cómo la falda de ella?

Yo lo he hecho como usted sugiere. Me pasó a tener un mes que me iba a soplar a través de la $12000 límite que yo tenía en mi tarjeta de crédito. Así como el equilibrio cruzado de $8000, he pagado esa cantidad, y cuando el proyecto de ley fue cortado, era solo $4000 o así. El escrutinio sería mostrar la razón para el pago parcial era obvio, yo quería evitar ir por encima del límite. Yo no hubiera hecho así que para evitar los 10.000 dólares de la transacción. Desde entonces, me he preguntado a que el límite de ser elevado en caso de tener otro salvaje mes.