Dinero enviado a mi cuenta para ser reenviado, siendo acosado, dinero sin tocar; ¿dónde estoy legalmente?

Question

Este tipo puso dinero en mi cuenta bancaria y quería que le enviara una parte a otra persona en Nigeria. 500,00 para ser exactos. Pero como él transfirió el dinero a mi cuenta, no pude tocar el dinero.

Me dijo que era una donación a UNICEF. Como no pude sacar el dinero me amenazó con involucrar a la policía y dijo que lo iba a hacer. Recibí un montón de llamadas perdidas de un número desconocido y un correo electrónico muy poco profesional de un tipo que supuestamente trabajaba para UNICEF diciendo que tenía 4 horas hasta que se supone que me visita la policía y que no había ningún lugar al que pudiera correr. El dinero sigue en mi cuenta y no lo he tocado.

Tiene los datos de mi cuenta bancaria y sólo quiero saber a qué atenerme legalmente.

Answer 1

Tiene los datos de mi cuenta bancaria y sólo quiero saber a qué atenerme legalmente.

Legalmente no puedes quedarte con el dinero. Se devolverá al emisor o al departamento de reclamaciones del gobierno.

Recibí un montón de llamadas perdidas de un número desconocido y un correo electrónico muy poco profesional de un tipo que supuestamente trabajaba para UNICEF diciendo que tenía 4 horas hasta que se supone que me visitara la policía y que no había ningún lugar al que pudiera correr.

Estas son tácticas comunes empleadas para asegurarse de que usted tome alguna acción y transfiera el dinero real a algún lugar. No sucumba a estas tácticas.

El dinero sigue en mi cuenta y no lo he tocado.

Avise inmediatamente a su Banco de que existe este ingreso en su cuenta que no es la suya. Deje que el banco tome las medidas oportunas.

No autorice al Banco a cargar su cuenta. Lo máximo que puede hacer es autorizar al banco a anular esta transacción. Lo mejor es que se adhiera a la declaración de que dicha transacción no es suya y que el banco es libre de hacer lo que es correcto.

Hay una pequeña diferencia y muy importante. Si usted autoriza al banco a hacer un cargo, ha iniciado un pago. Por lo tanto, si el pago original fue revertido por el banco emisor, usted se queda sin dinero. Sin embargo, si sus instrucciones son muy claras, que esta transacción específica puede ser revertida, usted no puede ser cargado adicionalmente si esta transacción es revertida.

Tiene la información de mi cuenta bancaria,

Dependiendo de lo fácil / difícil que sea, mi sugerencia sería vigilar de cerca esta cuenta, lo mejor es que puedas cerrarla y abrir una nueva.

Answer 2

Para añadir a la respuesta de @Dheer, es casi seguro que se trata de una estafa. El dinero depositado en su cuenta no proviene de una persona que se equivocó honestamente con los números de cuenta. Viene de alguien que tiene acceso a "enviar" dinero que no es suyo. No sé exactamente lo que están haciendo para "enviar" el dinero, pero en algún momento en el futuro cercano su banco le reclamará ese dinero sobre la base de que fue transferido ilegítimamente a usted en primer lugar. Si envías dinero a alguien con la premisa de que vas a devolverlo, será una transacción separada que no se deshará cuando se deshaga el depósito en cuestión.

Otra posibilidad es que esta persona haya accedido a una cuenta desde la que puede enviar transferencias nacionales pero no internacionales. Su esperanza es enviar dinero a alguien a nivel nacional (usted) y que esta persona envíe el dinero a Nigeria. Si les das la razón, en el peor de los casos podrías ser considerado cómplice de blanqueo de dinero, además de que te retiren el depósito. No es muy probable que no te vean como otra víctima de una estafa, pero hay gente que ha ido a la cárcel por menos.

No deberías responder a esta persona en absoluto. No contestes al teléfono cuando te llamen e ignora sus correos electrónicos. No borres los correos electrónicos, es posible que alguien del banco o de LE los quiera. Llama inmediatamente a tu banco y cuéntales lo que pasa.