Actualmente estoy en el 25% de impuesto sobre el soporte, con un sueldo de $71K; me máximo de mis aportaciones a una cuenta Roth IRA y contribuir a un ira Roth 401(k), el pasado de mi empleador partido. También estoy planeando asistir a la escuela de posgrado en tres años, momento en el que yo no espere a tener un ingreso suficiente para colocar en el 25% de su soporte. Además, algunos o todos los de mi ingreso no puede ser ganado los ingresos, sino de los estipendios, becas, etc.
Estoy considerando la posibilidad de contribuir a un IRA tradicional en lugar de una Roth, luego de rodar por encima de los tradicionales en la Roth después de que comience la escuela de posgrado para tomar ventaja de mi categoría impositiva más baja para ahorrar un poco de dinero. Al mismo tiempo, voy a mi rollo Roth 401(k) y antes de impuestos, de contribuciones de los empleadores en mi IRA Roth así y pagar los impuestos correspondientes en ganancias antes de impuesto y contribuciones del empleador/ganancias. Basado en otros consejos que he recibido, yo también voy a ser asombroso el rollover sobre mi Roth 401(k).
Las respuestas en esta pregunta el estado que las expectativas de mayores ingresos en el futuro y/o aumento de los tipos impositivos en el futuro a menudo son razones para que los jóvenes prefieren Roth cuentas antes de impuestos cuentas, pero desde el horizonte para este vuelco no está demasiado lejos y no espero que mis ingresos para superar el 25% del soporte antes de empezar la escuela de posgrado, no estoy seguro de que esas son razones suficientes para que yo prefiero un Roth IRA ahora.
Es mi lógica de sonido, o me faltan algunos detalles? Suponiendo que no hay choques positivos para mi ingreso, por ejemplo, el matrimonio, los repentinos aumentos de sueldo, etc. es razonable para mí, para contribuir a una IRA tradicional en lugar de una cuenta Roth IRA para los próximos tres años?
