Estoy soltero y sin hijo. Mi 401K beneficiario es mi sobrino. Debo desaparecer y se "hereda" mi 401K, ¿qué pasará con ella? Cuánto tendrá que pagar impuestos por ello? Hay una manera de evitar cualquier sanción o impuestos? ¿Cómo hago esto? Gracias.
Respuesta
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Kent A.
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Él recibirá igual que cualquier otro no-cónyuge beneficiario que usted podría haber llamado.
El dinero puede permanecer en su 401K cuenta si quiere mantenerlo allí. Por simplicidad, su sobrino va a querer pasar su dinero a otro calificado de la cuenta, tales como una cuenta IRA. La cuenta debe tener el título en su nombre, para el beneficio de él como beneficiario (aka, "beneficiario de la IRA").
Independientemente de donde se guarda el dinero, que será necesario para empezar a retirar los fondos que un poco cada año, conocido como la Distribución Mínima obligatoria (RMD), y aparecerá como ingreso gravable para él cada año. No hay penalidad por retiro anticipado en este caso. Opcionalmente, puede estirar su RMDs por encima de su propia esperanza de vida. Él haría esto para reducir su potencial de obligación fiscal, y de mantener el dinero en su cuenta más, esperemos que crece a lo largo del tiempo.
