Encontré un trabajo en línea. Me dijeron que un cliente había enviado dinero a mi cuenta y que debía enviarlo a sus gerentes que están fuera de los Estados Unidos. Depositaron dos veces. El banco me llamó y dijo que es una transacción no autorizada y comenzó una investigación. El departamento de fraude me dijo que si el banco remitente insiste, podrían investigar más.
¿Me estoy metiendo en algún problema? He retirado la primera cantidad pero no he gastado nada. ¿Qué pasará?
Esto es un timo típico. Sí, acabas de aparecer en la lista de los terroristas que intentan blanquear dinero a nivel internacional.
Las organizaciones terroristas tratarán de encontrar a alguien en EE.UU. que acepte depósitos de fuentes extranjeras para luego enviar ese dinero a uno de sus operativos.
Coopera con cualquier fuerza policial que llame a tu puerta. Reza para que no sea Seguridad Nacional. Ellos no necesitan órdenes judiciales.
Sí, pero no les envié dinero. La mayor parte de la cantidad sigue en mi cuenta el resto en mi paquete. No les envié dinero
A menos que puedas demostrar que no tenías ni idea de que te estaban estafando, podrías tener problemas. Te sugiero que lleves esto a la policía local en lugar de esperar a que ellos vengan a ti. Si tienes suerte, reconocerán que tú eres la víctima, no el delincuente. La próxima vez, si algo te parece sospechoso colgar .
Básicamente, cada vez que alguien afirma que ingresa dinero en su cuenta bancaria, o le envía un cheque, o algo similar, y luego le pide que envíe dinero a otra persona, se trata de una estafa. Lo que tienes que hacer: 1. Bajo ninguna circunstancia debes enviar dinero a nadie. 2. Habla con tu banco y pídeles consejo.
El dinero que se ingresa en tu cuenta bancaria no es real. Se ha pagado con un cheque falso, o con un número de tarjeta de crédito robado, o con una cuenta bancaria pirateada o falsificada. Su banco se dará cuenta en algún momento, y entonces le quitará ese dinero. Puede tardar muchas semanas, pero el dinero desaparecerá.
Mientras tanto, cualquier dinero que envíes a alguien es real. Es tu dinero. Cuando lo envías, desaparece. Tu banco te lo hará valer.
Así que en tu caso si dicen que te pagan $6,000 for a job, but put $ 10.000 en tu cuenta bancaria y pedirte que pases $4,000 on to someone, the $ 4.000 que pagas sale de tu cuenta bancaria, mucho tiempo después el $10,000 comes out of your bank account, and you owe the bank $ 4,000. Además, a veces el trabajo implica un trabajo real que, obviamente, no está pagado.
Una alternativa es que se trate de blanqueo de dinero, en cuyo caso usted se convertiría en un delincuente por estar involucrado.
Esto es muy similar a lo que se preguntó en esta pregunta:
Esta es una verdadera estafa, porque siempre encuentra a alguien lo suficientemente crédulo como para caer en ella. Ningún desconocido le envía dinero sólo por ser un buen tipo.
Esta versión de la estafa es una que he visto en sitios de búsqueda de empleo. Te prometen un trabajo, y luego dicen que te enviarán un cheque para el equipo y los suministros, pero tienes que devolverles la mayor parte del dinero. Mientras encuentren víctimas, seguirán encontrando técnicas más refinadas para adelantarse a las autoridades, y cambiarán lo suficiente como para que la gente no lo reconozca por lo que es.
¡¡EVITE ESTO A TODA COSTA!!
Espero que esto ayude.
Buena suerte.
FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.
5 votos
Además de tener problemas con la policía, el FBI, el Departamento de Seguridad Nacional, etc., por estar implicado en una trama de blanqueo de dinero, también tiene problemas con quien puso el dinero en su cuenta. El dinero que ha retirado (así como el que aún no ha retirado) es "su" dinero y es posible que vengan a cobrarlo en efectivo, con armas desenfundadas, etc.
3 votos
Posible duplicado de ¿Puede el director de un banco extranjero nombrarme como familiar de un cliente fallecido si no conozco a la persona?
12 votos
Te están estafando. Está claro que el banco ha sido capaz de identificar la estafa y está trabajando para detenerla.
4 votos
No has encontrado un trabajo en línea, usted aceptó participar en una trama de blanqueo de dinero u otra trama fraudulenta. Tiene un "contrato" que dice que enviará el dinero que recibe de un "cliente" a otra persona.