LLC con ganancias de $100K - ¿Cómo reducir los ingresos imponibles a través de gastos e inversiones?

Question

Soy un ciudadano de EE.UU. con una LLC unipersonal con sede en EE.UU. que opera en el espacio de Internet y que tendrá 100.000 dólares de beneficios / ingresos imponibles este año. Estoy buscando formas de gastar/invertir de forma creativa (y legal) la totalidad o una parte de los 100.000 dólares de beneficios para reducir al máximo los ingresos imponibles.

La forma en que lo veo es que si no hago nada, voy a deber $40K in taxes this year, leaving me with only $ 60 mil en efectivo. Alternativamente, si puedo encontrar una manera de gastar / invertir el $100K profit in a tax deductible manner, then I'd owe no taxes and have a $ Activo(s) 100K. Si esta línea de pensamiento es errónea, ¡háganmelo saber!

Algunas cosas que estoy considerando:

1. Adquirir otras empresas de Internet y estructurar las transacciones para aprovechar los grandes incrementos y la depreciación acelerada.

2. Cuentas de jubilación (solo 401k, SEP IRA, etc.) - Me estoy inclinando por estas, ya que es posible que necesite el dinero en efectivo en los próximos años y por lo tanto sería golpeado con un 10% de penalización por retiro anticipado (por no hablar de tener que pagar impuestos sobre la retirada)

Aparte de las 2 cosas que estoy considerando arriba, ¿qué más debería considerar?

Answer 1

La inversión directa en la producción de petróleo y gas ofrece muchas posibilidades de deducción fiscal inicial y también puede producir un flujo de ingresos a lo largo del tiempo. Una desventaja, por supuesto, es que se puede invertir en una empresa que no produzca petróleo ni gas, con lo que se obtendrían algunas deducciones fiscales, pero nunca se vería ningún beneficio u otro rendimiento de la inversión. Desde luego, no es el único riesgo y, basándome en mi propia experiencia, diría que no es para los débiles de corazón y que hay que actuar con la diligencia debida (mucho más de lo que se haría comprando acciones, bonos o lo que sea) antes de comprometer un solo céntimo.

Como referencia, ésta es una buena lectura: https://www.investopedia.com/articles/07/oil-tax-break.asp

Answer 2

Esto no funciona.

Si su LLC compra un activo por $10,000, writes it off over four years, and then sells it for $ 10.000 entonces tu LLC recuperó sus 10.000 dólares de beneficio.

Si su LLC compra un activo por $10,000, writes it off over four years, gives you personally the written off asset for $ 1, y lo vendes por $10,000 then you will get into deep trouble for tax evasion, because the LLC sold you an asset worth $ 10.000 por un dólar.

(En el Reino Unido, se pueden abonar hasta 25.000 libras anuales libres de impuestos al fondo de pensiones de un director. Además, la empresa paga un 20% sobre los beneficios y tú pagas impuestos sobre los dividendos que se reparten, pero no tienes que pagarte dividendos a ti mismo: puedes dejar el dinero en la empresa hasta que lo necesites y entonces pagar los dividendos).

Answer 3

Tal vez sea mejor adquirir servicios de otra empresa de responsabilidad limitada cuyas condiciones estén estipuladas en un acuerdo. Por ejemplo, usted podría convertirse en una sucursal o filial del proveedor de servicios y, por tanto, adquirir activos. Según tengo entendido, los gastos de gestión y licencia también son deducibles, por lo que yo buscaría algo inmaterial como la consultoría, que es difícil de descifrar en qué consiste en realidad.

Answer 4

No funciona como usted cree. Gastar no reduce necesariamente su renta imponible. Cuando gana dinero y retiene algo de valor, ya sea dinero u otra cosa, debe pagar impuestos por ello.

Los gastos que se pueden amortizar son sólo los que realmente han desaparecido. La gasolina del coche, el servicio de Internet, el pago del seguro, etc.

Si compras un ordenador por 5.000 $, técnicamente NO es un gasto, es un activo y no es inmediatamente deducible.

A medida que sus activos pierden valor con el tiempo (se deprecian), se le permite deducirlo como gasto porque el valor realmente desaparece. si compró un ordenador portátil para $5k and you expect it to last 5 years and then be worthless, then you can accordingly deduct $ 1.000 al año durante 5 años. (esto es cierto, pero más complicado para el estado real).