Traspasar un 401k mixto (tradicional y Roth) a una IRA Roth

Question

Estoy transfiriendo mi antiguo 401k a una nueva Roth IRA. Mi 401k contenía mis contribuciones antes de impuestos, las contribuciones después de impuestos, la participación del empleador y la participación en los beneficios del empleador. Supongo que la aportación del empleador y la participación en los beneficios del empleador son elementos antes de impuestos. La institución del 401k envió a la institución de la Roth IRA un cheque global.

• ¿Cuáles son mis obligaciones fiscales? ¿Tendré que pagar impuestos por mis aportaciones antes de impuestos, la aportación de la empresa y la participación en los beneficios de la empresa?

• ¿Pueden poner todo el cheque en la IRA Roth y luego pagar los impuestos de mi bolsillo durante el tiempo de impuestos?

• ¿Cualquier asesor fiscal sabrá cómo tratar los elementos imponibles?

• ¿Hay algún requisito que deba conocer?

Answer 1

¿Tendré que pagar impuestos por mis aportaciones antes de impuestos, la aportación del empresario y la participación en los beneficios del empleador?

Sí.

¿Pueden poner todo el cheque en la Roth IRA y luego pagar los impuestos de mi bolsillo en la época de impuestos?

Sí, eso es lo que les dijiste que hicieran cuando pediste la reinversión. Sin embargo, es posible que te apliquen una multa por pago insuficiente, ten cuidado.

¿Cualquier asesor fiscal sabrá cómo tratar los elementos imponibles?

Cualquier decente asesor fiscal lo sabrá. Yo sugeriría hablar con alguien que tenga la licencia adecuada. Es decir, no cualquier preparador de impuestos, sino alguien con la designación de EA o CPA. Tendrá que presentar el formulario 8606 con su declaración de impuestos.

Hable con un asesor fiscal lo antes posible, para que pueda mitigar el daño que se ha causado a sí mismo.

¿Hay algún requisito que deba conocer?

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