Un desconocido me envió 12.100 dólares

Question

Tengo un pequeño negocio de jardinería y me anuncié a través de Facebook. Un tipo se puso en contacto conmigo a través de un mensaje de texto para pedirme que le hiciera un trabajo. Me pidió un presupuesto para instalar césped en su jardín delantero y le contesté con 3.175 dólares. Aceptó el precio.

Luego me pidió que le ayudara con el ex propietario de la casa. Le pregunté qué había que hacer. Me dijo que le debía al ex-propietario $10,000 and that the ex-owner has no way of receiving it. For he only has a credit card to pay with he has to do it as a transaction he will will send me $ 12,100. Una vez que el dinero se despeje tengo que Zelle o PayPal el ex-propietario la $10,000 and keep $ 2.000 como pago inicial por el trabajo y 100 dólares de propina.

Pensé que se trataba de una especie de broma, así que acepté. Me preguntó si podía procesar manualmente su tarjeta. Le dije que no, pero que podía facturarle. Así que lo hice y, para mi sorpresa, pagó. Creo que me han estafado. ¿Qué debo hacer?

Answer 1

Se trata, sin duda, de una variante de la estafa de pago en exceso

Hay muchas variantes, pero suelen empezar con un pago fraudulento de algún tipo en su cuenta. Puede tratarse de un cheque sin fondos, un giro postal falsificado o una transferencia desde una cuenta bancaria pirateada de un tercero.

Tenga en cuenta que a veces el banco puede tardar varias semanas en descubrir que un depósito ha sido fraudulento. . Los bancos suelen "liquidar" un depósito en pocos días, pero esto se hace por cortesía. Esto no impide que el banco anule la transacción más tarde si descubre que es falsa. Al final, es tu responsabilidad asegurarte de que el pago es legítimo, no la del banco. Mientras tanto, paga a su cómplice la cantidad acordada. Normalmente te dirán que pagues a su cómplice a través de algún método que no pueda ser revertido: efectivo, tarjetas de regalo o transferencias de dinero.

El banco acabará descubriendo que el depósito era falso y deshará el ingreso en su cuenta. Usted será responsable de recuperar la parte que ya haya gastado incluyendo la parte que hayas pagado a su cómplice. He dicho "cómplice", pero esta estafa a menudo es llevada a cabo por una sola persona que dirige ambos lados de la transacción.

Answer 2

De un comentario

Él no me envió el dinero directamente a mi banco lo envió a través de quickbooks mi método de procesamiento de pagos que toma hasta un par de semanas para el dinero para procesar idk si el banco es capaz de revertir la transacción antes de que el dinero se borra

Dependiendo del tipo de tarjeta (de débito o de crédito), es posible que no se note durante algún tiempo. Digamos que han pagado con una tarjeta de crédito robada. Es posible que una empresa o un particular no concilie ese extracto más que una vez al mes (cuando llega la factura), momento en el que esos 12.100 dólares llamarán la atención. Entonces, presentan un contracargo contra usted. Intuit tiene un proceso para manejar eso pero es casi seguro que perderá el litigio. De hecho te advierten de este tipo de estafa en su página web

Pedir un reembolso en efectivo en una transacción con tarjeta de crédito es un fuerte indicador de fraude con tarjeta de crédito.

En algunos casos, el titular de la tarjeta también puede presentar una disputa por la transacción después de recibir el dinero en efectivo, lo que resulta en una posible devolución de cargos para usted también.

Para protegerse de este tipo de actividad, debe reembolsar las transacciones de la tarjeta de crédito sólo como un crédito de vuelta a la misma tarjeta.

Ponte en contacto con Intuit inmediatamente y hazles saber que crees que la transacción puede ser fraudulenta. No te dirijas a tu banco, ya que es un tercero en la transacción en cuestión. Intuit probablemente puede cargar los fondos y emitir un reembolso, por lo que si hay una devolución de cargos, ellos se encargan directamente.

Answer 3

esto es una estafa, te están engañando.

llame a la policía y denuncie esto.

Answer 4

No es un problema. Dígale que pagará al propietario del terreno en 6 semanas . Estoy deseando escuchar la respuesta que obtendrán. Probablemente necesitarán el dinero más rápido porque la hija pequeña del propietario del terreno necesita un trasplante de riñón.

No, en serio, es por supuesto una estafa, y una clásica. Esta se presenta en muchas, muchas variaciones, pero siempre es lo mismo.

1. Recibes dinero porque <inserta una razón plausible>.
2. Se le pide que, de alguna manera, lo transmita a un cómplice (príncipe nigeriano, heredero lejano, tía, propietario de tierras)
3. Lo haces.
4. ???
5. Beneficios

En (4) se observa que el pago original ha sido revocado mientras tanto. Por... cualquier razón, y por cualquier medio. Sólo que ahora es demasiado tarde porque ya has hecho (3). Así que, el otro tipo sólo mágicamente duplicó su dinero, y tú, bueno... no obtuviste tantos beneficios como esperabas. El Príncipe no responde a tus llamadas y el propietario del terreno resulta no serlo en absoluto.

Por lo tanto, lo único razonable (o medio razonable) es no hacer nada (e informar a la policía), o esperar 6 semanas, y confirmar que el dinero sigue en su cuenta antes de proceder.

Sin embargo, incluso después de dejar pasar 6 semanas, es dudoso que realmente quiere hacerlo porque no puede estar seguro de no estar ayudando a lavar el dinero. Quiero decir, ¿realmente quieres arriesgarte a 10 años de prisión por una propina de 100 dólares?

EDITAR:
También se me acaba de ocurrir otra cosa a tener en cuenta, que quizá merezca otra consideración. Has declarado en algún comentario que no has recibido el dinero personalmente, sino a través de quickbook. Lo que significa que los 12k que has recibido son, por todos los medios legales, ingresos ¡por el que hay que pagar impuestos!
Seguro que, con un poco de suerte, nadie se dará cuenta. Pero lo más probable es que te hagan una auditoría, y estos 12k que muy claramente son ingresos no aparecen en sus libros, ni nunca pagaron impuestos por ellos. Eso es malo, muy malo, incluso para la vana posibilidad de que esto no sea una estafa.
Pero peor aún, imagina que después de caer en una estafa y perder 12k, tienes que pagar impuestos y una multa... por un ingreso de 12k que nunca has tenido.

Answer 5

En su pregunta dice

Dijo que le debe al ex-propietario 10.000 dólares y que el ex-propietario no tiene forma de recibirlo.

Seguido por:

Tengo que Zelle o PayPal el ex-propietario de los $ 10.000

Bien, entonces tienen una forma de recibirlo . Has hecho dos declaraciones contradictorias que confirman que eres consciente de que pueden recibir el dinero (si no, ¿cómo ibas a enviárselo tú, o cualquier otra persona, si no tuvieran medios para recibirlo?)