Soy nuevo en el mundo financiero, y de la que he oído fondo y de la cartera.
¿Cuál es el significado de estas palabras y cómo se relacionan? Por favor alguien puede explicar con ejemplos?
Hay alguna diferencia entre ellos?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
Un "Fondo" en general es una colección de productos financieros similares, que se agrupan en una sola inversión, de modo que usted como un individuo puede comprar una parte de el Fondo en lugar de la compra de 50 porciones de diversos productos.
por ejemplo, un "Fondo de Bonos" puede ser una colección de varios de los bonos corporativos que se agrupan. El rendimiento del Fondo será la suma de cada elemento individual.
Generalmente hablando, los Fondos son como pre-empaquetados "diversificación". En lugar de tomar el tiempo (y de pago) para comprar 50 acciones diferentes en el mismo índice de la bolsa, usted podría comprar un "Fondo de Índice", que representa los valores de todas estas poblaciones.
Una "Cartera" es su paquete de inversiones. es decir: la 20k tiene en bonos + el 5k tiene en acciones, + los 50k que tiene en "Fondos" + 100k de alquiler de la propiedad propio. Se podría dividir la definición más comprar diciendo: "Mi 401(k) de la cartera y mi imponible de la cartera y mi cartera de bienes inmuebles"(etc.), para indicar cómo estos elementos se invirtieron. La implicación de "la Cartera" es que se han considerado cómo todas sus inversiones a trabajar juntos; es decir: su carrera de 5 km en las poblaciones no es tan arriesgado, porque es sólo 5k de toda su 185k de la cartera, que incluye algunos de bajo riesgo de los bonos y los fondos.
Otra forma de verlo, es que en el Fondo es un tipo especial de Cartera. Es decir, un Fondo es una cartera, que alguien va a vender a otra persona (vea Daniel respuesta a continuación).
Por ejemplo: Imagine que usted tenía $5,000 invertido en acciones de IBM, y también tenía $5,000 invertido en acciones de Apple. Llamar a este su cartera. Pero usted también quiere vender su cartera, así que vamos a llamar también un 'fondo'. Luego de vender la mitad de su 'fondo' a un amigo. Por lo que su amigo (vamos a llamarlo Maurice) usted paga $4,000, para invertir en su 'Fondo'. Maurice le da $4k, y a cambio, se le dio una nota que dice "Maurice es propietaria del 40% de atp9 del Fondo".
Al mes siguiente, IBM paga $100 en concepto de dividendos. Pero, Maurice, es propietaria del 40% de los dividendos. Así que le damos un cheque por $40 (algunos fondos automáticamente reinvertir los dividendos para sus clientes en lugar de pagarles de inmediato). Luego de vender sus acciones de Apple por $6,000 (una ganancia de $1.000 desde que la compré). Pero Maurice es propietaria del 40% de los que 6k, por lo que usted le de $2,400 (o tal vez, en lugar de darle el dinero inmediatamente, de reinvertir en el fondo, y comprar $6k de las acciones de Microsoft).
¿Por qué establecer este Fondo? Debido a Maurice le pagará una cuota igual a, digamos, un 1% de su inversión total. Su trabajo es ahora para invertir el dinero en el Fondo, de manera que se alinea con lo que usted le dijo Maurice, cuando firmó el contrato. es decir: tal vez es una tecnología fondo, y sólo se puede invertir en las grandes empresas de Tecnología. Tal vez es un fondo de Índice, y sus necesidades de inversión para que coincida exactamente con una porción específica de la bolsa de Nueva York. Tal vez es un fondo de bonos, y que sólo puede invertir en bonos corporativos.
Para reiterar, un portafolio es una colección de las inversiones (creo que de la cartera de un artista, es una colección de su obra). Generalmente, las personas se refieren a su propio 'cartera', de inversiones personales. Un fondo es alguien de la cartera, que otras personas pueden invertir en. Esto permite a un inversionista individual para dar algunas de sus decisiones a un gestor de Fondos. Además de confiar en la experiencia de los demás, esto permite que el inversionista para ahorrar en los costos de transacción, ya que pueden tener una cartera bien diversificada (ver ¿qué hacía allí?) mientras que sólo la compra en uno o varios fondos.
word
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Un fondo es una cartera, en que se trata de una colección, por lo que el término es intercambiable por la mayor parte. Los fondos se componen de una combinación de valores de renta variable posiciones (es decir, acciones, bonos, etc.) además de cierta cantidad de onu-invertido dinero en efectivo.
La mayoría de las veces, cuando las personas están hablando de un "fondo", se trata de describir lo que es realmente una estrategia de inversión. En otras palabras, un ejemplo sería el de un "Lejano Oriente Agresivo" fondo (sólo un nombre inventado para la ilustración aquí), que se centra en las oportunidades de inversión en el Lejano Oriente que tienen un mayor nivel de riesgo que la mayoría de las otras inversiones, por lo tanto ofrecen una mejor rentabilidad para los inversores. La "cartera" de la parte de que es lo que los stocks de que el fondo haya adquirido y se mantiene en nombre de sus inversores. Otros fondos se centran en los bonos municipales o de los bonos del gobierno, y la lista continúa.
Espero que esto ayude.
Buena suerte!
davetron5000
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Comprar y Mantener Carteras vs Fondos
Curiosamente, en los estados UNIDOS, hay suficiente coste y el ahorro de impuestos entre la compra y mantenimiento de un estático de la cartera y comprar en un fondo que algunos corredores han surgido en torno al concepto, tales como FolioFN, para hacer más fácil para los pequeños inversores para gestionar numerosas pequeñas explotaciones a través de fracciones de acciones y no de la comisión de la ventana de operaciones.
Las Diferencias De Costos
Estática de comprar y mantener cartera de acciones puede ser tenido por un par de dólares por el comercio. Comprar en un fondo implica varias anual y los cargos que están expresados como porcentajes de la inversión. Incluso 1-2% puede ser mucho, especialmente si es cada año.
Diferencias Fiscales
Normalmente, un fondo de inversión debe enviar un formulario de impuestos 1099 a cada inversor, que indica que los inversores de la cuota de los dividendos y las ganancias de capital para cada año. El verdadero impacto de este no es evidente hasta que reciba una factura de impuestos de las ganancias que no se disfruta, lo que puede suceder cuando usted compra en un fondo de finales del año en el que se ha dado cuenta de las ganancias de capital.
Lo del fondo de los inversores a veces no apreciamos es que están gravados en su propio período de tenencia de acciones del fondo y del fondo de las ganancias de capital las distribuciones determinado por el fondo del período de tenencia de sus inversiones.
Por ejemplo, si ABC tecnología fondo compró Google stock hace varios años por $100/compartir, y se vendió por $500/compartir en el mismo año en que lo compró en el ABC del fondo, a continuación, usted recibirá un "ganancias de capital de la distribución" en su 1099 que se incluyen algunos monto en dólares, el cual es considerado de tu parte de que el beneficio a largo plazo para fines de impuestos. La cantidad no está personalizada para su período de tenencia, las ganancias de capital están distribuidos a prorrata entre todos los actuales accionistas del fondo como de la ex-fecha de distribución.
Morningstar pistas de este como el Potencial de Ganancias de Capital de Exposición y por lo tanto existe una forma de comprobar esta posibilidad antes de invertir.
Los fondos que tienen sin vender perdedores en su cartera también son afectados por estas mismas reglas, han sido llamados "viajes gratis" porque esos fondos, si se encuentran algunos de los ganadores, tendrán los perdedores que se pueden vender de forma simultánea con los ganadores para permanecer impuesto neutral. Ver "En la búsqueda de Impuesto a las Trampas y los Free Riders", de Morningstar, pdf
En contraste, la compra y la celebración de una cartera no atraen a las ganancias de capital impuestos hasta las poblaciones en la cartera de productos se venden en un beneficio.
Gestión Activa
Un fondo a menudo se administra en forma activa. Es decir, los expertos van a alterar la cartera de vez en cuando o asesorar al fondo para comprar o vender inversiones particulares. Tenga en cuenta sin embargo, que incluso los expertos están obligados a decir que el "rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros."
