¿Por qué no se permite OkPay en Estados Unidos?

Question

Para aquellos de nosotros que trabajamos con clientes extranjeros como freelance, he escuchado de esta empresa a través de clientes, pero no entiendo por qué no está permitida en Estados Unidos. La razón por la que pregunto es que ellos anuncian que están en 200 países, ¡pero no en la economía más grande del mundo? Eso tiene poco sentido.

Solo como comparación, cuando intenté registrarme en Estados Unidos, me mostró una advertencia de que no estaba disponible, pero cuando elegí China o Venezuela - países comunistas - funcionó sin problemas.

Answer 1

Según sus servicios al cliente, se trata de un problema de licencias: Hilo: ¿OKpay no aceptó clientes de EE. UU.? No dan detalles pero sugieren que no planean solucionar ese problema.

Answer 2

Los EE. UU. requieren que los servicios de transferencia de dinero estén licenciados bajo el 31 U.S.C. 5330, además de cualquier ley aplicable a nivel estatal. Según múltiples fuentes en línea, incluido el hilo referenciado en la respuesta de MD-Tech, OkPay no puede o no obtendrá una licencia, por lo que quedan fuera.

Investigué un poco más sobre esto porque me pareció interesante, y OkPay tiene otros problemas con los reguladores de EE. UU. y de otros países relacionados con su interacción con los Bitcoins, que en sí mismos son ahora mismo un tema candente en cuanto a regulación y que pueden explicar el problema con la licencia. Parece también estar enfrentando presión regulatoria en otros países, por cierto, por lo que no es estrictamente un problema que enfrentan en los EE. UU. Solo por alguna razón, el problema es mayor aquí. Algunos puntos de resumen interesantes:

Con la presión creciente sobre las bolsas de dinero en línea por parte de los reguladores de EE. UU., el procesador de pagos OKPay ha anunciado que suspende el procesamiento de todos los intercambios de Bitcoin, incluido el líder del sector Mt. Gox.

...

A principios de este mes, el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU. confiscó la cuenta de Mt. Gox con el procesador de pagos móviles Dwolla, bajo acusaciones de que la cuenta violaba el Código de EE. UU. 18 U.S.C. § 1960 al operar un "negocio de transmisión de dinero no licenciado".

Es incierto dónde encaja el mercado de Bitcoin bajo la ley de EE. UU., porque la legalidad de las transacciones con Bitcoin aún no se ha probado en un tribunal y las fuerzas de la ley se han negado a comentar sobre investigaciones en curso, como el caso Dwolla.

http://www.theregister.co.uk/2013/05/29/okpay_suspends_bitcoin_processing/

En marzo, el Tesoro de EE. UU. dijo que cualquier empresa que se involucre en la moneda virtual sería considerada "negocios de servicios monetarios" como cualquier otro, lo que significa que deben entregar información de transacciones al gobierno y trabajar para prevenir el lavado de dinero.

http://www.theregister.co.uk/2013/05/15/mt_gox_us_court/

En el Reino Unido, aparentemente también ha tenido problemas con socios bancarios (citando a un funcionario de OkPay sobre el cambio de proveedores bancarios):

El banco del Reino Unido que usábamos antes no tomó una decisión final sobre si manejar transacciones a favor de las criptomonedas o no. Por lo tanto, el departamento de cumplimiento del banco nos pidió que restringiéramos tales transferencias.

Esto aparentemente les permitió cambiar una política en el Reino Unido:

El cambio de política de OKPAY se produjo solo unos meses después de que estipulara que los usuarios de GBP marcaran una casilla, verificando que sus fondos no se gastarían en criptomonedas, una función que incitó aún más a los usuarios.

http://www.coindesk.com/okpay-gbp-bitcoin-transactions/

No había oído hablar de esta empresa antes de tu pregunta, pero después de investigar un poco, tiendo a pensar que al menos la parte de esta cita sobre el lenguaje, atribuida a un usuario, es cierta:

OKPAY es bastante paranoico con respecto al lavado de dinero y otro problema es que su personal de soporte parece tener dificultades con el inglés, por lo que sus respuestas a menudo son difíciles de entender. Su soporte también es lento. Sin embargo, en mi experiencia son una empresa honesta.

Encontré al menos un caso en el que los rumores de que toda la empresa iba a cerrar se remontaron a un mensaje mal traducido emitido por la empresa.

Nuevamente, solo sé lo que acabo de leer sobre esta empresa, pero parecía que había algunas señales de alerta: los problemas con los EE. UU. probablemente no son los más importantes. Este tipo de servicio probablemente es parte del futuro, pero no estoy seguro de enviar dinero a través de él en su estado actual de organización y regulación.

Answer 3

Si lees el enlace que proporcionó MD-Tech, en realidad indica que las empresas extranjeras (principalmente bancos) están eligiendo no trabajar con Estados Unidos en su última respuesta, por lo que parece que no es OkPay, sino las compañías financieras que utilizan.

En una investigación más profunda, la razón por la que esto está prohibido es para prevenir la fuga de capitales en el futuro. OkPay ofrece muchas formas de transferir fondos hacia adentro y hacia afuera, como tarjetas de crédito tradicionales, como VISA y MasterCard, y otras formas no tradicionales, como las criptomonedas.

Aquí hay otro ejemplo de cómo el gobierno de EE. UU. está limitando lo que los consumidores estadounidenses pueden hacer con su dinero. Aparentemente, cuando nadie estaba mirando en 2010, lograron aprobar algunas restricciones nuevas.

Answer 4

Aquí está la verdadera razón por la que OKPay (en realidad los bancos con los que interactúan) no aceptarán a los ciudadanos estadounidenses.

La Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras El Congreso aprobó la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA) en 2010 sin mucho ruido. Una razón por la que la ley fue tan silenciosa fue su escalonamiento de cuatro años; FATCA realmente no entró en vigencia hasta 2014. Nunca antes un gobierno nacional había intentado, y hasta ahora había logrado, imponer estándares de cumplimiento a los bancos de todo el mundo.

FATCA requiere que cualquier banco no estadounidense informe sobre cuentas mantenidas por ciudadanos estadounidenses por encima de $50,000 o de lo contrario estará sujeto a sanciones de retención del 30% y posible exclusión de los mercados estadounidenses. Para mediados de 2015, más de 100,000 entidades extranjeras habían aceptado compartir información financiera con el IRS. Incluso Rusia y China acordaron cumplir con FATCA. La única economía global importante en oponerse a los Federales es Canadá; sin embargo, fueron ciudadanos privados y no el gobierno canadiense los que presentaron una demanda para bloquear FATCA bajo la cláusula del Acuerdo Gubernamental Internacional que lo hace ilegal entregar información de cuentas bancarias privadas.

Leer más: Las Implicaciones Fiscales de Abrir una Cuenta Bancaria en el Extranjero | Investopedia http://www.investopedia.com/articles/personal-finance/102915/tax-implications-opening-foreign-bank-account.asp#ixzz4TzEck9Yo Síguenos: Investopedia en Facebook