Recientemente he vendido algunos a corto plazo VTI acciones en una pérdida (cuotas específicas, no FIFO). Con el producto, he comprado SCHB. Mi firma de corretaje ha ajustado mi base de costos en la VTI acciones debido a un lavado a la venta.
He leído esta pregunta acerca de lavado de la venta/ETFs y afirman que estos dos fondos no son "sustancialmente idénticos" para un par de razones:
- VTI es un mercado total de fondo, SCHB es un mercado amplio fondo. (ver más abajo)
- VTI tiene ~3800 acciones en las explotaciones, SCHB - justo por debajo de 2000.
Es esta decisión de hacer la casa de valores, y es subjetiva? Lo que es más importante para mí es que puedo / ¿cómo puedo reclamar esto con mi corretaje? Existe una posibilidad de que el IRS no ver a mi manera?
Estos son el fondo de resúmenes de mi corretaje del sitio. Parecen ciertamente diferente para mí.
VTI
El Fondo procura seguir el rendimiento de un índice de referencia que mide el retorno de la inversión del total de mercado de valores. El Fondo cuenta con una "gestión pasiva" enfoque diseñado para realizar el seguimiento del rendimiento de la CRSP US Total del Índice de Mercado.
SCHB
El Fondo busca diversificado exposición a través de grandes - y pequeños-tapa de acciones de estados UNIDOS. Busca resultados de inversión que el seguimiento del rendimiento, antes de comisiones y gastos, de los aproximadamente 2.500-bursátil Dow Jones de estados UNIDOS Amplio Índice del Mercado de valores.
