Evidentemente, esto es un desastre esperando a suceder, y es dudoso que se tiene la influencia para hacer nada al respecto por desgracia (si han estado juntos durante 15 años y, sin embargo, apenas conozco a él). Esperemos que simplemente no califican y el problema se soluciona.
Para responder directamente a su pregunta, sin embargo:
Si este fue un multifamiliar de la casa o una propiedad de inversión, una formal del contrato de alquiler, con el potencial de permitir el uso de un porcentaje (hasta el 85% de la renta de mercado justa, creo) de que los ingresos de alquiler como de sus ingresos. No estoy seguro de si hay restricciones en la relación entre el arrendatario y el rentee -- es decir, no estoy seguro de si los ingresos de alquiler, puede venir de un otro significativo o no.
Sin embargo, supongo que no es ninguna de esas cosas y ella en lugar de comprar una casa que ella quiere tener como su residencia principal. En caso de que ninguno de sus ingresos, pueden ser incluidos para el cálculo de la relación de deuda a ingreso.
También hay que regalar reglas que determinan donde usted puede conseguir el dinero para el pago inicial. Dependiendo de las circunstancias de su puntaje de crédito y así sucesivamente puede ser técnicamente en contra de las normas de préstamo de la FHA para usar su dinero para el pago inicial así. Pero, al menos en la pre-crisis de las hipotecas días no se veía por dónde salía el dinero muy de cerca, no estoy seguro de cómo los estrictos requisitos de todo lo que es hoy.
EDIT::
Ella también debe darse cuenta de que en vista de cómo funciona la economía de hoy, la flexibilidad que ofrece el alquiler de un enorme beneficio que realmente deben ser traducidos a dólares reales. La propiedad de la vivienda tiene protagonismo en los baby boomers generación porque la compra hace un infierno de mucho más sentido cuando se piensa permanecer en un trabajo para toda su carrera y no espera que se mueva durante décadas, si alguna vez. Que se refiere a mi siguiente punto en la amortización.
Yo también quería añadir algo acerca de amortización debido a que los oficiales de préstamo tomar ventaja del hecho de que la mayoría de las personas no tienen idea de cómo funcionan. Si ella fuera a comprar un $165,000 a la casa en 30 años de hipoteca de FHA, tendrá que estar pagando alrededor de $840 por mes. Pero aquí está la cosa: la mayoría de la gente no se aferran a una hipoteca de 30 años de 30 años. Es más como 5-10 y probablemente cerca de 5. Esto es importante porque se convierte en el todo "alquilar es tirar su dinero" cosa en una enorme mentira. Fuera de que $840, sólo alrededor de $220 es pagar el principal y el resto es de interés. No empezar a pagar más hacia la capital de un préstamo de interés de hasta 15 años en el préstamo!
Así que vamos a decir que después de 7 años decide actualizar, o mudarse a una nueva ciudad, o lo que sea. Que habría pagado alrededor de $70.000 y casi $49,000 de se fue directamente a los pagos de intereses!
Hablando de este enfoque podría ser más eficaz si usted está esperando para disuadir -- los números de personas a la hora de comparar comprar vs alquilar son muy a menudo enormemente masajes en favor de la compra y no se toman un montón de cosas en cuenta (ver también mi comentario sobre los costos de reparación).
