¿Hay alguna forma de renunciar a una herencia pero poder decidir quién se queda con la herencia a la que se renuncia?
Para su información, estamos hablando de una cuenta IRA tradicional no heredada por el cónyuge. La cuenta IRA tradicional original se dejó a los hermanos de forma compartida. Uno de los hermanos desea no quedarse con la herencia, pero sí poder indicar quién recibe su parte de la cuenta IRA tradicional no heredada por el cónyuge. ¿Es esto posible?
Según Investopedia renunciar es fácil, pero usted no tendrá derecho a señalar quién recibe la herencia . En cambio, "los bienes pasarán al beneficiario contingente como si el primer beneficiario hubiera fallecido".
Tenga en cuenta que la renuncia por parte del hermano podría dar lugar al resultado deseado: todo depende de cómo se haya redactado el testamento o, si no hay testamento, de quién sea el siguiente en la lista a ojos del tribunal. Las renuncias estratégicas no son infrecuentes.
No. Como dice gef05, los activos pasan a los beneficiarios contingentes. Pero, para aclarar, las cuentas 401(k) e IRA pasan según las designaciones de los beneficiarios en la cuenta, no son parte del patrimonio testamentario. (Es decir, el testamento no se tiene en cuenta mientras el formulario esté archivado) Sólo se convierten en activos de la sucesión testamentaria si no hay un formulario de beneficiario en el archivo del custodio de la cuenta.
En nuestro caso, tenemos al cónyuge como principal y a nuestra hija como secundaria en el formulario de beneficiarios. De esta manera, una renuncia del cónyuge superviviente enviará la cuenta a la niña.
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