cómo depositar el dinero encontrado

Question

En el techo de mi casa se encontraron unos 25.000 dólares que creo que fueron puestos allí hace años por mis padres y olvidados. Quiero saber si lo deposito todo en el banco de una sola vez causará algún problema con el IRS y las facturas tienen fechas más antiguas en ellos. el banco los aceptará y debo hacer depósitos múltiples?

Answer 1

Suponiendo que se trate de Estados Unidos, pero los principios se aplican en muchos lugares (no en todos):

Si los billetes son legítimos y emitidos por el gobierno federal, son de curso legal y puedes gastarlos o depositarlos. Los billetes antiguos, especialmente los certificados de plata, pueden valer más que su valor nominal para los coleccionistas (o no).

Los billetes emitidos por los bancos, por los estados confederados o algo así sólo tienen valor de coleccionista (que variará en función de lo que sean exactamente y de su estado).

El valor del dinero de otro país dependerá del país emisor y de los tipos de cambio, por supuesto.

No hay nada malo en el dinero inesperado. El IRS puede hacer algunas preguntas entrometidas al respecto para asegurarse de que no estás tratando de ocultar algo, pero si no estás tratando deliberadamente de engañarlos u ocultar algo ilegal, eso es generalmente inofensivo en el peor de los casos.

Answer 2

Si vas a ponerlo en un sistema bancario, simplemente deposítalo.

¿Por qué se te pasó por la cabeza romperlo? Como si eso hubiera servido para que pudieras fingir que habías empezado a pluriemplearte como portero de discoteca si alguna vez te preguntaba casualmente un cajero de banco o un agente federal.

Si alguna vez tiene que rendir cuentas sobre el origen de su dinero, tendrá que hacerlo a pesar de todo. No debes preocuparte por las cosas que puedan desencadenar un mayor escrutinio sobre ti, porque es bastante aleatorio. La entidad financiera puede presentar un informe de actividad sospechosa en cualquier momento que se le antoje (lo que hacen habitualmente sin el conocimiento del cliente, por una amplia gama de razones), y en realidad intentar dividirlo en depósitos más pequeños significaría que el informe de actividad sospechosa se convertiría en cargos penales.

Y en cuanto a Hacienda, si alguna vez te auditan, tendrás que dar cuenta de esos 25.000 dólares, independientemente de lo que hayas hecho con ellos.

Answer 3

1. Declarar a Hacienda ANTES de ponerlo en el banco.
2. Mantener como efectivo
3. Comprar bitcoin localmente. (sólo si crees que tienes los suficientes conocimientos tecnológicos y la curiosidad de subir la curva de aprendizaje)

No intente depositar a destajo. O bien utiliza el sistema con total transparencia, o bien no lo utiliza en absoluto.

El miedo a que te congelen la cuenta bancaria, aunque estés en tu derecho, está justificado. En cualquier caso, no te aconsejo que pongas en el banco antes de llegar a Hacienda. Guarda también todas las pruebas de que efectivamente te pusiste en contacto con ellos. (Carta recomendada y copia de cualquier formulario que les presentes)

Prepárese para entregar también esos mismos documentos a su banco para demostrar su buena fe.

Si se equivocan, se le considerará de mala fe hasta que pueda demostrar lo contrario, sin su cuenta bancaria. No te fíes de su buena fe, no son malas personas, pero sí muy mal organizadas y con demasiado poder, por lo que te ponen la carga de la prueba sólo porque pueden.

Si te resulta demasiado gravoso, quédate con el dinero en efectivo o recurre al bitcoin. (pero la curva de aprendizaje para mantener tanto dinero en bitcoin seguro contra el robo es alta)

En este caso debería declararlo de todos modos, pero al menos no tiene que temer que le bloqueen el dinero arbitrariamente.

Answer 4

Depositar por encima de $10,000 in cash into a bank automatically triggers warnings in the banks computer system, and reports are submitted to appropriate authorities. Every bank has to do its, it's the law. If you "structure" your deposits where you put in several cash deposits below $ 10.000 es un delito y los ordenadores de los bancos son muy sensibles a captarlo. Son tan sensibles a la estructuración que la gente inocente es marcada por ella todo el tiempo. Así que recomiendo sólo depositar $ 6k o menos de ese dinero en los bancos.

¿Qué quieres hacer con el dinero?

Si quieres usarla para comprar cosas en persona en las tiendas, te recomiendo que la uses en el mostrador en lugar de las tarjetas de crédito.

Si quieres comprar cosas por internet con ella, te recomiendo el bitcoin. Es anónimo, Hacienda no sabrá que es tuyo, y es fácil comprar lo que necesitas con bitcoin. Puedes intercambiar fácilmente bitcoin por dinero entre tus vecinos utilizando aplicaciones como PaxFul, LocalBitcoins y BitQuick. Te darán bitcoin que cargarás en una aplicación llamada "cartera", por ejemplo Mycelium o Blockchain.info. Hoy en día se puede comprar casi cualquier cosa en línea con bitcoin: desde ordenadores en newegg, hasta hoteles en expedia, pasando por billetes de avión en cheapair.com, o cualquier cosa en amazon con un 20% de descuento usando purse.io, o puedes invertirlo ofreciendo a gente de todo el mundo préstamos en BTCJam.com y te lo devuelven con intereses. Puedes conservar el bitcoin mientras aumenta su valor, o puedes donarlo a cualquiera de las miles de organizaciones benéficas de todo el mundo que lo aceptan. Incluso puedes usarlo para apoyar campañas presidenciales (en este momento, sólo la campaña de Rand Paul y el SuperPAC de Joe Biden aceptan bitcoin).