Una perspectiva internacional (en este caso Suecia en la Unión Europea).
Según las leyes y reglamentos, las grandes transacciones en efectivo se consideran llamativas. El razonamiento de los legisladores podría ser que las transacciones en efectivo pueden ser utilizadas como - financiar el terrorismo - evitar impuestos - comprar o vender bienes ilegales, como drogas o artículos robados - transacciones ilegales en general, como el pago de sobornos
A partir de ahí, todos los bancos (al menos en Europa) están obligados a informar de todas las transacciones sospechosas a las autoridades competentes (en Suecia es Finanspolisen, más o menos la Policía Financiera). Esto es así independientemente de cómo se realicen las transacciones, en efectivo o de otro modo. Para controlar esto, todos los bancos de Suecia están obligados a "conocer a los clientes", por ejemplo, de dónde viene y a dónde va el dinero en general. Además, un programa informático especial controla todas las transacciones y señala los patrones sospechosos para que se investiguen y posiblemente se notifique a la policía.
Por lo tanto, al menos en Suecia: no es necesario obtener el permiso del FBI para retirar dinero en efectivo. Sin embargo, se le pedirá que describa el uso del dinero y su descripción será guardada y posiblemente enviada a la policía financiera.
El objetivo no es obstaculizar las transacciones legítimas, sino atrapar las actividades ilegales.
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Como no soy de EE.UU. no puedo responder con seguridad, si no me equivoco es sólo el banco el que necesita confirmar que has conseguido el dinero de forma legal (o plausible).
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¿Has probado a llamar a tu banco y preguntar? ¿Qué te han dicho?
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Creo que la lectura esta respuesta a una pregunta similar puede serle útil
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Curiosamente lo he hecho hoy para conseguir un cheque de caja para la compra de un coche. No había nada que hacer, habría tardado el mismo tiempo si hubiera obtenido un cheque de caja por 20 dólares.
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Por otro lado, en estos casos puede que tengas que informar a la sucursal con antelación: en general, los bancos no guardan cantidades muy grandes de dinero en efectivo en las sucursales y para cantidades suficientemente grandes tendrías que programarlo para que lleven allí suficiente dinero en efectivo para ti.
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Me entristece que haya que hacer esta pregunta. "¿Está bien si quiero sacar MI PROPIO dinero del banco o tengo que pedir permiso al gobierno y esperar una respuesta?"
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@Bart No es "tu dinero", es un depósito bancario. No te gusta, no utilices el banco, ganarás la capacidad de hacer lo que quieras con tu propio dinero, entre otras ventajas, pero también perderás algunas como la seguridad contra robos, las transferencias online o el seguro de la FDIC.
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Vi esto en la lista de Hot Network y pensé que alguien estaba comprobando si había algo de verdad en un correo electrónico de spam
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@PeteB. La única diferencia es que si la cantidad es lo suficientemente grande, el cajero puede necesitar una aprobación adicional. Si tu cajero es un gerente, entonces no se necesita una aprobación adicional. Esto es para asegurar algunas cosas: 1) El cajero y usted no están conspirando para retirar el dinero de otra persona. 2) Que no te están coaccionando. 3) Que se han realizado las comprobaciones de identidad pertinentes.
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@Superbest ciertamente es su dinero. Sin embargo una relación bancaria es una relación, especialmente en el $30k tier, and you have to work with your relationship partner. Expecting them to keep $ 30.000 dólares en efectivo siempre en el mismo sitio no es realista, a menos que se haga ese acuerdo previo. Pedirles que hagan caso omiso de sus obligaciones legales de "Conozca a su cliente" y de informar tampoco va a suceder. Ser capaz de "coger 500 mil dólares" para pagar el reparador de aspiradoras es la ventaja del Banco del Calentador de Agua.
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@Superbest, es curioso que incluyas el seguro de la FDIC en los beneficios que estoy perdiendo... ya que el seguro de la FDIC sólo se aplica al problema concreto de la quiebra de un banco
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@Harper bitcoin te da algunos de los mismos beneficios del Banco del Calentador de Agua (es decir, no necesitar permiso para disponer de tu propio dinero) sin el riesgo de que un ladrón entre en tu casa a robarlo
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@Bart parece tener sus propios problemas de seguridad sin embargo. Ayuda a ser bueno en mantener los datos vivos sin dejar que se comprometan.