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¿Depósito de $ 10k + cheques cada mes levantar banderas rojas con el IRS?

Soy un freelance que dirige una pequeña empresa de diseño (LLC) y tengo un cliente en particular que regularmente hago más de $10k per month worth of business with. Sometimes I'll deposit a check for $ 14k de un golpe. Tengo talones de cheques y un rastro de papel para todo esto y presentar todas mis declaraciones de impuestos correctamente ya tiempo.

Lo que me preocupa es que, dado que a menudo deposito más de 10.000 dólares a la vez, esto pueda levantar sospechas en el gobierno. ¿Debería preocuparme? Nunca he tenido ningún problema con el IRS y mi nivel de ingresos ha aumentado lenta pero constantemente en los últimos 10 años. Tengo 38 años, soy propietario de una vivienda y dispongo de XXX.XXX en el banco, divididos en dos cuentas corrientes y tres cuentas de ahorro, una de ellas de alto rendimiento.

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Stephen Darlington Puntos 33587

Te estás confundiendo entre varias cosas diferentes.

  1. 10K - efectivo las transacciones superiores a 10.000 dólares se comunican a FinCEN en virtud de la BSA. El objetivo es evitar el blanqueo de capitales.

  2. Hacienda - Hacienda quiere ver su declaración de la renta con todos sus ingresos declarados en ella. No ven tus depósitos bancarios a menos que te auditen.

1 y 2 no tienen nada que ver.

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Nikhil Patil Puntos 118

Los contratistas ingresan regularmente cheques de este tipo; si los ingresos son legítimos, no se preocupe.

Declárelo a Hacienda como ingreso, tanto si el cliente le emite un 1099 como si no. Con este tipo de depósitos, debería realizar pagos trimestrales a Hacienda por sus ingresos previstos.

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anon Puntos 156

No creo que los bancos tengan la obligación de declarar ningún depósito a Hacienda, sin embargo, probablemente tengan la obligación de declarar los depósitos que superen determinados umbrales de importe a FinCEN . Al menos, así es como funciona en Canadá, donde tenemos fama de modelar nuestras actividades al estilo del Gran Hermano siguiendo el ejemplo de nuestro vecino del Sur.

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Marc Puntos 1

Tu principal preocupación parece ser que te acusen de algo llamado "pitufeo" o estructuración.

http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Ingresar cantidades de dinero (efectivo o cheques) inferiores al límite de 10.000 para eludir la obligación de declarar.

Se ha investigado a personas por depositar por debajo del límite, por ejemplo a propietarios de pequeñas empresas.

Si siempre estás por encima de 10k deberías estar bien, ya que tus depósitos son reportados y no deberían levantar sospechas de IRS o FBI.

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