Transferencia de más de 10 mil dólares

Question

Recientemente me he dado cuenta de que la mayor parte de mi dinero va a parar a mi cuenta corriente, donde no hace más que perder valor debido a la inflación, etc. Quiero abrir una cuenta de ahorros en un banco diferente (que tiene un alto APY) y mover la mayor parte de mi dinero allí pero gradualmente. Sin embargo, he oído que el gobierno controla las transferencias de más de 10.000 dólares. ¿Debo preocuparme por esto al trasladar el dinero de mi cuenta actual a la nueva? ¿Hay algún requisito legal que deba cumplir antes de trasladar el dinero?

Answer 1

Sin embargo, he oído que el gobierno controla las transferencias de más de 10 mil dólares

No, esto está mal. Quieren saber sobre las transacciones de efectivo o equivalentes de efectivo de más de 10.000, o sobre las pequeñas transacciones de efectivo o equivalentes de efectivo que están estructuradas para que parezcan menores de 10.000.

Así que si escribes un cheque para mover el dinero, o lo mueves electrónicamente, al gobierno no le importa.

Pero si pides 10.000 o más en billetes de 100 dólares, quieren saberlo. De hecho, se presentarían dos informes, uno para la retirada y el segundo para el depósito.

Intentan frenar la economía sumergida. Donde se pueden ocultar los ingresos. No están tratando de impedir que la gente mueva su propio dinero entre cuentas.

Dependiendo de las normas del banco y de cómo se transfiera el dinero, el nuevo banco puede restringir tu acceso a los fondos hasta que sepan que el cheque es válido. Habla con ambos bancos si la cantidad de dinero es grande, para ver si tienen alguna norma interna que debas conocer.

Answer 2

No, no hay nada de lo que tengas que preocuparte.
Puede mover cantidades mucho mayores entre sus cuentas, incluso en diferentes países, sin ningún problema.

El gobierno está interesado en grandes efectivo y en grandes cantidades que aparecen de la nada (lo que significa que se ganan ilegalmente, o que se "olvidan" en las declaraciones de impuestos del año anterior).

Answer 3

¿Se controlará su transacción? Probablemente.

¿Debe preocuparse por ello? Probablemente no.

Los bancos y los gobiernos tienden a vigilar el sistema por razones como la prevención del fraude, la lucha contra el blanqueo de dinero y quizás incluso la evasión de impuestos. Y, ciertamente, los grandes flujos de dinero serán examinados con más atención que las pequeñas cantidades.

Sin embargo, asumiendo que estás haciendo una transacción legal, entre dos (o en este caso 1) individuos que son ciudadanos correctos, y que los ingresos para permitir la transacción han sido gravados... entonces lo peor que puede pasar con alguna probabilidad es que alguien se ponga en contacto contigo para preguntar para qué es la transacción.

En resumen, transferir 10.000 euros a tu propia cuenta de ahorros no levantará ninguna sospecha y no te meterá en problemas.

Answer 4

De todos modos, el ahorro es ahora mismo inútil, los intereses son tan malditamente pequeños que no valen la pena (son unos 200 dólares al año). Además, el ahorro está sujeto a impuestos.

Y sí, el gobierno vigila los movimientos de más de 10 mil dólares, pero es para lavar dinero (e impuestos). Si puedes justificar esta suma entonces no tienes ningún problema. Digamos: tipo desempleado, no tiene una empresa y mueve 10k. Eso hace saltar las alarmas. En cambio, hay gente que mueve mucho dinero y es imposible controlar todo.