Cómo evitar ganar 10 dólares al año con las acciones

Question

Soy una persona discapacitada americana y mi único ingreso proviene de los pagos por discapacidad, que son muy por debajo del nivel de pobreza . Como tal, no presento ninguna declaración de impuestos.

Hace muchos años, compré unas 3 acciones de FDX como parte de una promoción. Es la única acción que tengo. Desde que compré esas acciones, nunca he comprado o vendido ninguna.

Dado que los intereses/dependencias de esas acciones siempre han estado por debajo de 10 dólares al año, nunca he recibido ningún formulario de impuestos para esas acciones, y por lo tanto nunca he tenido que presentar una declaración de impuestos.

Pero como el valor de esas acciones ha aumentado, y los dividendos se han reinvertido en las acciones (ahora tengo 3,1 acciones), me preocupa que mi interés/dividendos puedan superar los 10 dólares al año. Esto generará un formulario 1099 de algún tipo, y me obligará a presentar una declaración de impuestos.

Presentar una declaración de impuestos sería muy estresante para mí, y mi enfermedad se agrava por el estrés.

¿Hay algo que pueda hacer (legalmente), como regalar algunas o todas mis acciones, para no tener que presentar una declaración de impuestos?

Answer 1

La generación de un formulario 1099 no le obliga automáticamente a presentar una declaración de impuestos.

El requisitos de presentación se basan en sus ingresos totales. Supongamos que el año pasado recibió $9 in dividends, did not receive a 1099, and were under the threshold of total income that would require you to file a tax return. If, this year, you receive $ 11 en dividendos, es posible que reciba un 1099, pero sus ingresos totales sólo han subido 2 $. Es poco probable que esta cantidad le haga superar el umbral de obligación de declaración por sí sola.

Si está por encima del umbral de ingresos de la obligación de declarar, regalar dinero no eliminará su obligación de declarar.

Puede vender sus acciones. Esto eliminaría los ingresos por dividendos en años futuros. Sin embargo, eso daría lugar a una ganancia de capital en el año en que las vendiera, y si la ganancia de capital es lo suficientemente grande, podría hacer que superara el umbral de la obligación de declarar.

Si regalas tus acciones, o bien a una organización benéfica o a un amigo, evitarías cualquier ganancia de capital y, por supuesto, eliminarías los ingresos por dividendos en el futuro. La cantidad de la que hablas está muy por debajo de los requisitos de declaración del impuesto sobre donaciones. Esta puede ser la mejor opción si usted se empeña en evitar la declaración de la renta y cree que está cerca de la obligación de presentarla.

Sin embargo, le animo a que no se preocupe tanto por hacer la declaración de la renta. Con tu nivel de ingresos, probablemente deberás muy pocos impuestos (si es que hay alguno) incluso con la ganancia de capital resultante de una venta. Intenta encontrar a alguien (un amigo, un familiar, un miembro de tu iglesia, etc.) que pueda ayudarte a vender las acciones y a rellenar la declaración de la renta, si es necesario.

Answer 2

Obtener un 1099 no ¡mágicamente hace que tengas que presentar una declaración de impuestos!

Lo más probable es que tus ingresos por incapacidad también se declaren a Hacienda en forma de 1099 o w2, por lo que conseguir un segundo no cambia nada.

Se basa en sus ingresos totales. Aquí el IRS detalla los niveles de ingresos que determinan si debe declarar impuestos:

https://www.irs.gov/publications/p501#en_US_2017_publink1000220687

A menos que esté muy cerca de los márgenes indicados, no se preocupe.