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¿Es legal este trabajo? Alguien promete un pago por convertir transferencias de dinero a Bitcoin

Una empresa online contrató a mi amigo como asistente de cuentas. Le dijeron que son una empresa de consultoría de negocios y que necesitan un asistente de cuentas en cada área. Su trabajo es el siguiente:

  1. Algunas empresas envían dinero a la cuenta de mi amigo mediante una transferencia electrónica entre cuentas.

  2. Mi amigo tiene que retirar el dinero, ir a un cajero automático de bitcoin y enviar el dinero a nuestros distribuidores, porque son una empresa mayorista y sus distribuidores reciben el dinero sólo en bitcoin.

Mi amigo se lo está pensando y quiere hacer el trabajo. Quiere mi opinión. Por eso he hecho la pregunta, porque no quiero que mi amigo tenga problemas.


Actualización: Mi amigo ya hizo una transacción. Tiene miedo. ¿Cuál es su siguiente paso?

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Cuando dice transferencia electrónica entre cuentas, ¿se refiere a la transferencia electrónica de Interac de Canadá?

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Véase también: money.stackexchange.com/questions/67941/ - el hecho de que se utilice bitcoin frente a una cuenta bancaria no supone ninguna diferencia en cuanto a la legalidad de hacer esto, que explico con cierto detalle en una de las respuestas (y merece la pena leer las otras respuestas que explican también por qué es una estafa).

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David McLaughlin Puntos 3447

Es una estafa. Se llama mula de dinero . Normalmente, los estafadores realizan una transferencia de dinero fraudulenta a la cuenta de su amigo. Su amigo convertirá los fondos en Bitcoin y los enviará a los estafadores. Al cabo de unos días o semanas, el banco se dará cuenta de que la transferencia original era fraudulenta y acudirá a la cuenta bancaria de su amigo para que le reembolse el dinero. No hay forma de revertir la transferencia de Bitcoin, por lo que su amigo será responsable del dinero perdido.

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Mi amigo ya hizo una transacción, ahora ¿qué puede hacer? Él a mucho miedo acerca de este trabajo. ahora lo que puede hacer para el siguiente paso?

77 votos

¿Si fuera yo? Me pondría en contacto con el banco, les avisaría del posible fraude y haría los arreglos necesarios para devolverles el dinero. Una persona más precavida podría consultar a un abogado antes de hablar con el banco. Depende mucho de la cantidad de dinero que haya en juego y de las autoridades locales. Si hablamos de $50 then the bank is probably going to be fine with just getting their money back. If we're talking about $ 5000 que tu amigo no puede devolver, entonces el banco puede acudir a la policía local.

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@ashifantor Tu amigo es un mula de dinero .

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Gerenuk Puntos 119

Es una estafa de blanqueo de dinero, y es probable que tu amigo se meta en serios problemas, y posiblemente pierda mucho dinero, si participa.

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La prisión tampoco es descartable si se considera que el amigo de OP es parte de un esquema de blanqueo de dinero.

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@ApplePie Creo que a eso se refería Mike cuando escribió "graves problemas".

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¿Puede explicar por qué esto es blanqueo de dinero? Parece que está convirtiendo fondos que ya están en un banco en bitcoins imposibles de rastrear, exactamente lo contrario del blanqueo.

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Christian Puntos 6060

Tu amigo debería acudir a un abogado. El abogado puede llegar a un acuerdo con el gobierno en el que tu amigo testifique sobre las actividades. A tu amigo se le puede pedir que se comunique con su "empleador" para que haga más cosas ilegales. O que se le pida que entregue su correo electrónico, etc. a las autoridades para que puedan comunicarse con el "empleador" y conseguir que den información adicional.

Si tu amigo no puede permitirse un abogado, la otra alternativa es acudir directamente a la policía.

Lo más importante de esto que grita estafa es que el dinero se deposita en la cuenta de tu amigo. Una empresa real compraría bitcoin desde sus propias cuentas. El procesamiento a través de una cuenta de terceros es o bien un lavado de dinero (tu amigo podría ir a la cárcel) o una estafa (tu amigo podría perder el dinero retirado en bitcoin). O ambas cosas, tu amigo podría estar arruinado y en la cárcel.

También existe el riesgo de que el dinero se obtenga de forma ilegal y de que los ingresos en la cuenta puedan ser revertidos.

Bajo ninguna circunstancia debe tu amigo seguir participando sin informar a las fuerzas del orden.

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Va a ser difícil que la policía se interese en investigar esto, ya que los delincuentes probablemente viven en otro país que la víctima prevista y, a menos que realmente haya perdido dinero, todavía no se ha cometido ningún delito y no hay ninguna víctima. Incluso con los registros de correo electrónico, etc., va a ser casi imposible localizarlos. Tal vez, si tiene suerte, pueda encontrar un especialista en delitos informáticos que esté interesado, pero si los estafadores viven fuera del país, parece poco probable que se esfuercen en perseguir el caso, a menos que haya una lote de dinero en cuestión.

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@Johnny: Depende de la jurisdicción, pero en la mayoría de los lugares el blanqueo de dinero es un delito independientemente de la cantidad. Además, si hay un valor umbral y una intención por parte de alguien de superarlo, entonces se trata de un delito ya en curso.

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Si el amigo no puede permitirse un abogado, NO CONTACTE CON LA POLICÍA. Su amigo debe decir a la "empresa" que "renuncia", y olvidarse de todo el asunto. Si se ha cometido un delito, la policía buscará a alguien a quien castigar.

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lonegunman Puntos 465

Esto es definitivamente una estafa

La mayoría de las transferencias electrónicas de fondos son reversible mientras que las transacciones en bitcoin son definitivas. Tu amigo recibirá el dinero con éxito y lo transferirá como bitcoin. Cuando la transferencia original sea anulada por ser fraudulenta (o peor aún, producto de un acto ilegal) el dinero será reclamado de la cuenta de tu amigo. Tendrá que pagar la cantidad enviada como bitcoin.

Y lo que es peor, el dinero de la transferencia original podría estar asociado a una actividad ilegal, y tu amigo está ahora metido en un asunto de blanqueo de dinero y podría acabar en la cárcel. En realidad, este escenario podría dar lugar a que el amigo gane dinero, pero cuanto más tiempo lo haga, más parecerá que forma parte de él y no una víctima desventurada.

Esto no es un trabajo, es una estafa.

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Es de suponer que los pagos se realizan con tarjetas de crédito robadas.

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@Valorum Ciertamente es una posibilidad, pero tengo entendido que hay muchas estafas diferentes.

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Claro, pero esto parece lo más probable. También podrían estar procesando pagos de chantajes, pagos de drogas ilegales, pagos a asesinos a sueldo, etc.

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user Puntos 500

Como ya han contestado otras personas: es una estafa.

Ahora se pregunta: "¿qué puede hacer?". Tiene que alertar a las autoridades, explicar que no era consciente del fraude y preguntar a la policía qué puede hacer para ayudar a detenerlo. Es posible que la policía pueda, con su ayuda, detenerlo y arrestar a los estafadores. Como mínimo, puede librarse de un proceso judicial contra sí mismo.

5 votos

Su amigo NO debería entregarse a la policía para que le echen la bronca sin antes consultar a un abogado. La policía no es nunca su amiga, nunca. Existen para encarcelar a la gente y recoger pruebas de los delitos, nada más. Puede que decidan que no vale la pena su tiempo para montar un caso dudoso contra el amigo de OP, pero puede que no. Incluso si al final no consiguen demostrar que el amigo de OP tenía intención de cometer un delito, el proceso legal para llegar a ello es caro incluso para personas inocentes.

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Downvoted porque @usuario sugiere ponerse en contacto con las autoridades. Eso sería una buena idea si el amigo de OP quiere ir a la cárcel.

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