Alguien quiere enviarme dinero por DHL. ¿Cómo se supone que funciona esta estafa?

Question

Esto plantea varias banderas rojas (también confirmadas al buscar la dirección de correo electrónico de la que proviene), pero no entiendo muy bien cómo se supone que funciona esta estafa. Entonces, aquí va:

• Publico un anuncio (por una guitarra, 90€) en LeBonCoin (el equivalente francés de Craigslist).

• Alguien me contacta por mensaje de texto (anónimo sin número de teléfono real), diciendo que quieren continuar por correo electrónico.

• Luego recibo un correo electrónico, con aproximadamente el siguiente contenido (traducción aproximada):

  Vale, lo compraré, pero necesito enviarte efectivo por "carta express DHL". El conductor de DHL recogerá el artículo cuando te entregue el dinero. Necesito la siguiente información: nombre completo, dirección postal, precio del artículo y tu número de teléfono.

Supongo que esto funciona porque solicitan alguna "tarifa de entrega" por adelantado, pero ¿alguien sabe cómo funciona realmente?

Answer 1

Al parecer se trata de una "estafa de envío" mezclada con "cebo y cambio". Hay algunas formas en las que puedes ser robado:

• El "DHL" (en realidad no lo es) dirá que tienen dinero en efectivo para ti pero necesitan ser pagados por el manejo (o algo así). Pagas la tarifa, obtienes el dinero en efectivo y te das cuenta de que es falso. Pierdes la tarifa y las cosas.
• El "DHL" se comunicará contigo y te dirá que necesitas pagar tarifas adicionales antes de que envíen un mensajero con dinero en efectivo. Recibirás una bonita factura con una cuenta bancaria por correo electrónico. Pagas y el conductor nunca llega.
• El mensajero llega, dice que no sabe nada de dinero. La persona (con mucha prisa) te enviará una prueba de pago. Entregas tus cosas y las pierdes porque la prueba era falsa.
• Similar al anterior. Cambiarán de opinión (por alguna razón) sobre el pago y te enviarán una prueba de pago por las cosas y el envío. En este punto se convierte en una estafa de envío regular.

DHL (y según mi conocimiento, todos los servicios de entrega en Europa) no hacen pagos antes del envío. Puedes pedir Contra Reembolso. Nunca al revés.

Puedes enviar dinero a través de mensajeros en la UE, pero no ofrecen un servicio como el descrito en la pregunta. Pueden ser dos servicios diferentes vinculados entre sí. Así que puedes enviar dinero y después de recibirlo, la persona a la que enviaste puede presentar al mensajero un envío de vuelta. Las instituciones financieras que ofrecen ese servicio en realidad emplean servicios de seguridad especializados y especialmente autorizados.

(Y con eso en mente, podría tratarse de algún tipo de estafa de lavado de dinero. Estás de acuerdo, luego llega la "policía" a tu puerta y te dicen que cooperes. Se explica en este enlace: Estafa de Falsa Policía)

Answer 2

Un tío mío cayó en una variante de esa estafa en abril pasado. Esto es lo que sucedió en su caso:

• Tenía a la venta una computadora portátil de segunda mano de Apple por 250 euros y la anunció en Marktplaats (el equivalente holandés a Craigslist).

• Le prometieron un intercambio de DHL. Un sobre con dinero en efectivo a cambio de la computadora portátil. (Él no sabía que DHL no hace ese tipo de cosas.)

• Llega una mini-furgoneta blanca a su casa. Aquí en los Países Bajos, DHL utiliza muchos subcontratistas independientes que usan sus propios coches/furgonetas sin el logo de DHL. Así que eso en sí mismo no es inusual. (¿Sucede eso también en Francia?)

• El conductor lleva una chaqueta amarilla y roja y una gorra de béisbol que se asemeja a los colores de DHL.

• El conductor entrega el sobre sellado a mi tío. Abre el sobre y ve 5 billetes de 50 euros, lo cual parece estar bien.

• El conductor presenta una tabla con un formulario impreso que mi tío tiene que firmar para aceptar el "intercambio". Parece muy oficial, pero él es un poco anticuado y no está al tanto de que todas las empresas de transporte en la actualidad utilizan teléfonos o computadoras portátiles con un sistema de seguimiento de pedidos completamente digital. Así que, mi tío firma el formulario, entrega la caja con la computadora portátil y el conductor la carga en la mini-furgoneta y se va.

• Un día después, mi tío intenta pagar algo en una tienda con uno de esos billetes de 50 euros y descubre que son falsos. Falsificaciones bastante buenas, pero aún así falsificaciones.

Según el oficial de policía con el que habló, esta es una estafa bastante común. Se dirigen específicamente a personas mayores (estiman la edad a partir del perfil del vendedor en el sitio web del mercado o en un perfil de Facebook asociado) con una baja tasa de ventas (o aún mejor: vendedor por primera vez). Esperan que un vendedor anciano y, esperanzadamente, inexperto no esté tan familiarizado con las políticas y forma de trabajar de la empresa de envíos. Intentan obtener más información sobre el vendedor a través de su contacto inicial para confirmar qué tan hábil es el vendedor en esto. El contacto se realiza por teléfono desechable o dirección de correo electrónico temporal. Si el vendedor parece ser muy hábil, cancelarán rápidamente el trato.

Y en el caso de mi tío, acertaron completamente. Era su primera venta en línea y su única experiencia previa con DHL (o cualquier otra empresa de envíos) fue simplemente la recepción de mercancías.

Answer 3

Otra cosa de la que hay que tener cuidado es una estafa en la que el estafador finge entregar un envío genuino de la empresa, enviado por alguien como una sorpresa (flores, caja de chocolates... ¿dinero?), pero en la puerta, primero te entregan la entrega de manera amigable y luego dicen que el franqueo no está pagado y piden decir EUR 1-2.

La idea es que el paquete de entrega debe presentarse como atractivo y valioso y luego el pequeño costo de franqueo debería parecer completamente insignificante para ti.

Sin embargo, hay un truco, el repartidor dirá que es política de la empresa no aceptar efectivo y solo aceptar pagos con tarjeta y llevará consigo un pequeño terminal de tarjeta bancaria portátil.

Esto en realidad será una máquina para copiar tarjetas. Por supuesto, para autorizar el pago te entregarán el "terminal" donde deberás ingresar tu código PIN, que es la pieza final del rompecabezas.

Luego se irán y usarán tu tarjeta a través de la copia.

Diles que te paguen por PayPal...

Bromeo, aléjate de ellos.

Answer 4

DHL y los conductores de DHL, etc., necesitan ser falsos, el fraude seguirá funcionando. Los estafadores crean cuentas falsas de DHL u otros medios. Una vez que se hace el intercambio, DHL simplemente enviará los productos al estafador y el vendedor se queda con moneda falsa o un cheque bancario falso (o lo que sea). DHL podría ser estafado en el proceso si ellos mismos recibieron pago con un cheque falso, eso también sucede.