Una amiga me pide todo el tiempo que recoja dinero para ella (Western Union, Moneygram)

Question

Una amiga mía comercia con Bitcoin y a menudo me pide que recoja el dinero por ella, es decir, alguien me envía dinero (a mi nombre) y yo simplemente lo recojo y se lo doy a mi amiga. Las cantidades suelen rondar los 500 dólares.

¿Esto es legal? ¿Puedo tener problemas por hacer esto?

No tengo ni idea de quiénes son los remitentes. Gracias.

Answer 1

Creo que es probable que tu "amiga" esté haciendo algo ilegal, y que esté poniendo esos pagos a tu nombre para que no la pillen. Es posible que te esté utilizando como un mula de dinero .

Recomiendo evitarlo. Dígale que ya no recogerá ninguno de estos pagos por ella, esté o no su nombre en ellos.

Dando a tu amigo el beneficio de la duda, simplemente no es una buena idea mezclar dinero así con los amigos, aunque sea legal. Pero como no sabes de dónde vienen esos pagos ni para qué son, desde luego no debes permitir que se utilice tu nombre de esta manera.

Answer 2

Así que, para que quede claro, ¿recibe tantas de estas transacciones de ~500 dólares que ni siquiera puede sacar tiempo para presentarse y cobrarlas todas? Sin embargo, ella todavía tiene un trabajo de día cortando el pelo? Usted está aquí preguntando si esto es extraño, porque bueno, parece muy extraño.

"Bitcoin" algo algo es una forma conveniente de explicar las fuentes de ingresos extrañas. Se menciona en los medios de comunicación como una misteriosa fuente de riqueza para unos pocos afortunados, ¿quién lo entiende realmente?

¿Corta esta amiga el pelo a personas ricas, influyentes o con movilidad social en un salón de belleza de lujo? ¿Es dueña de su propio negocio, es decir, de todo el negocio y no sólo alquila un puesto? ¿O se dedica a cortar el pelo en un centro comercial?

Lo que ocurre con los ingresos no declarados/ilegales es que no puedes dejar tu trabajo diario. Plantea demasiadas preguntas. Con los ingresos legales, puedes hablar de ellos, estar orgulloso de tu negocio y tratar de hacerlo crecer. Utiliza una cuenta bancaria para ello. Cosas normales.

¿Su amigo parece mencionar esta fuente de dinero a los demás? ¿O es un secreto y lo único que oyes es cuando te piden que recojas algo?

Siga su sentido común en este caso. Y recuerde que si el IRS alguna vez viene a llamar, que es su nombre en allí. Y es probable que sea un ingreso muy gravable para ti, a menos que tengas registros legítimos de que tu amigo se apropia de ese ingreso. Voy a suponer que eso no sucede. Protégete primero, buena suerte.

Answer 3

¿es esto legal?

No, en la mayoría de los lugares. Es probable que esté participando en el blanqueo de dinero, el fraude, la evasión de impuestos u otros tipos de delitos. Estás actuando como una mula de dinero. Ya es bastante malo que no recibas ninguna recompensa monetaria, pero si te llevas una parte del producto del delito es más probable que se te considere cómplice de esos delitos.

¿Puedo tener problemas al hacer esto?

Sí. Puedes ser detenido, procesado en un juzgado de lo penal y obtener unos antecedentes penales que afectarán a tu vida futura.

Cuando la policía te detenga recogiendo el dinero, vas a tener que demostrar que todo el dinero recibido entonces y en el pasado no se lo quedaste tú y que tu amigo no es alguien a quien hayas inventado o acusado falsamente. Tu amigo puede negar cualquier implicación. Ese dinero puede estar asociado a un tipo de delito que usted, su familia, sus empleadores y sus verdaderos amigos considerarían aborrecible.

No tengo ni idea de quiénes son los remitentes.

Lo más probable es que sean víctimas de un fraude o posiblemente sean delincuentes (estafadores, traficantes de heroína, traficantes de sexo, etc.).

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Actualización - He leído un interesante artículo en El Economista hoy: El jefe de Europol estima que alrededor de $5,000,000,000 of European proceeds of crime are laundered through cryptocurrencies every year, and climbing. Often in chains of multiple small transactions involving money mules. The bigger international criminal gangs are very much involved in this. Recently a UK citizen in the Netherlands was imprisoned for processing several $ m en pequeñas transacciones de esta manera para una banda criminal involucrada en el comercio ilegal de drogas.

Answer 4

¡Necesitas conseguirte un abogado ahora! Tu nombre está en las transferencias de dinero. Tu cara está probablemente en las cámaras de vigilancia recogiendo el dinero. Lo peor de todo es que parece que hiciste mucho por ella, lo que te hace parecer más un socio que alguien que hace un favor a un amigo. Es posible que la policía ya esté investigando, o podrían pasar meses o incluso años para que esto se vuelva en tu contra.

Un abogado le aconsejará cuál es el mejor curso de acción, que puede ir desde "no se preocupe" hasta acudir a la policía para adelantarse a esto. Probablemente también puedas obtener una consulta inicial con un abogado de forma gratuita.

EDIT: Si tu amiga realmente comercia con bitcoins, parece que compra en una bolsa importante y luego vende utilizando uno de los mercados de bitcoins entre particulares. Aunque no todo el mundo que compra bitcoin es un delincuente, las compras privadas entre pares son las preferidas por los delincuentes, ya que pueden cambiar dinero en efectivo por bitcoin sin apenas dejar rastro. Los principales mercados tienen políticas de conocimiento del cliente y de lucha contra el blanqueo de capitales. Se ha recientemente alguien condenado por esto, aunque parece que sabían que estaban ayudando a blanquear dinero.

Answer 5

Una de las características (reivindicadas) de Bitcoin (y otras criptomonedas) es el anonimato (llamémoslas Criptomonedas ). Cuando dos identidades intercambian Criptomonedas Las identidades que aparecen en el libro mayor son claves públicas (que pueden ser descartadas una vez que se transfieren los fondos de la cuenta). Muchas personas utilizan Criptomonedas para las transacciones legítimas, sin embargo algunos utilizan el anonimato (percibido) como una forma de realizar secretamente transacciones que incluyen un componente ilícito.

Una de las formas en las que el gobierno localiza y persigue a los delincuentes es siguiendo el rastro del dinero. Pues bien, algunas personas se han dado cuenta de que la identidad puede derivarse de Criptomonedas observando a las partes al margen de las transacciones. La forma en que alguien podría evitar la aplicación de la ley sería evitar que su IRL (en la vida real) identidad asociada a su Criptomonedas identidad digital. Y ese es el papel que usted puede estar cumpliendo, como punto final involuntario para la recepción de dinero en efectivo.

Supongamos que su amigo no se dedica a una actividad ilícita, sino que se limita a vender artículos de gran valor (artesanía, objetos de colección, información). O incluso simplemente aprovechando las oportunidades de arbitraje en criptomonedas o vendiendo lo obtenido previamente (comprado, ganado). Criptomonedas . Sin embargo, Hacienda considera cualquier ganancia de valor como un ingreso, y los ingresos no declarados son un fraude fiscal.

Suponga que el FBI, la DEA o Hacienda se ponen en contacto con usted y comienzan a hacerle preguntas. Es muy posible que les digas que sólo estabas recogiendo dinero para tu amiga. ¿Y qué prueba tienes si ella niega cualquier implicación?

¿Este amigo también te hace enviar paquetes para ella?

Deténgase, infórmese y Conseguir un abogado .