¿Qué debo hacer si he perdido dinero en una estafa?

Question

Vivo en Nueva Jersey y mi hijo quería encargar unos juguetes a un tipo que decía que los fabricaba en su casa y que podía darle el mejor trato, pero antes de poder enviar estos juguetes necesitaba que mi hijo de 16 años ingresara 200 dólares en su cuenta bancaria. El tipo entonces le dio a mi hijo la información de su cuenta bancaria de Wells Fargo y le dijo que tan pronto como depositara el dinero le enviaría sus juguetes. Bueno, eso nunca sucedió.

Mi hijo llamó al tipo y éste le dijo: "Yo sólo soy el intermediario, y mi jefe está en Nigeria y tienes que ingresar otros 200 dólares en mi cuenta porque ahora tengo que enviar los juguetes desde otro lugar". Así que mi hijo depositó otros 200 dólares en la cuenta bancaria de este tipo.

Mi hijo ha enviado a estos imbéciles un total de 650 dólares. ¿Hay algo que pueda hacer con estos individuos? A estas alturas aunque no me devuelvan el dinero no pasa nada pero no quiero que esto le pase a otros niños y quiero darles una lección a estos tipos de que no están por encima de la ley. El tipo sigue llamando a mi hijo diciendo que está cabreado por no haber conseguido más dinero.

¿Qué puedo hacer ahora?

Answer 1

Me imagino que es poco probable que vuelvas a ver ese dinero.

Aquí tienes algunas cosas que puedes hacer.

1. Ponte en contacto con la policía local. Tiene dos quejas: el dinero que le han quitado y las continuas llamadas telefónicas de acoso. Esperemos que te digan qué se puede hacer y que te recomienden qué hacer a continuación.

2. Presente una queja ante el Departamento de Asuntos del Consumidor de Nueva Jersey . No sé si esto te servirá de algo, o si incluso tienes suficiente información para rellenar los formularios online, pero si estás teniendo problemas para conseguir asistencia de la policía, esta podría ser otra opción.

3. Para tratar específicamente las llamadas telefónicas, puede ponerse en contacto con su compañía telefónica. Hay cosas que pueden hacer para evitar que se produzcan más llamadas de acoso. Consulte este artículo del Centro de Intercambio de Derechos de Privacidad para más información.

4. Enseña a tu hijo a desconfiar en Internet. No puede enviar dinero en efectivo a "este tipo" que no conoce y esperar obtener un buen resultado. Quizá quieras limitar el acceso de tu hijo al dinero en efectivo si crees que aún no ha aprendido la lección.

Answer 2

Los nigerianos no tienen cuentas en Wells Fargo

Es bastante fácil para los estafadores extranjeros conseguir un número de teléfono o un correo electrónico de Estados Unidos. Una cuenta bancaria nacional es un poco más difícil. Es muy probable que el contacto directo sea un ciudadano estadounidense o un inmigrante legal. El nigeriano puede ser completamente inventado para despistar. Y esa persona puede ser encontrada, denunciada o deportada, e incluso hay una pequeña posibilidad de revertir las transferencias bancarias.

También es difícil que los estafadores extranjeros parezcan estadounidenses por teléfono, lo que sugiere de nuevo una estafa nacional o con agentes nacionales.

Un conjunto muy particular de habilidades

Si usted o su hijo están dispuestos a hacer un serio de habilidades y trabajo de campo, puedes descubrir pruebas mediante presentación de una demanda . Una vez hecho esto, puede utilizar los procesos legales de descubrimiento para obligar a los bancos, etc., a dar información que nunca darían voluntariamente. Hay innumerables detalles. A los abogados se les paga para que den los detalles.

Demandar a personas reales puede ser contraproducente, pueden contraatacar. Pero como usted no conoce su nombre real, probablemente presentaría una demanda "John Doe". "John Doe" es un marcador de posición: la idea es que más tarde, a través de la revelación de pruebas, se descubran los nombres reales de los demandados. Para un novato que explora el sistema legal por primera vez, hay una gran ventaja: John Doe nunca contrademanda ni anula, nunca se interpone en tu camino ni te hace perder el tiempo... ¡demonios, ni siquiera se presenta en el tribunal!

Y cuando recojas pruebas a través del descubrimiento, puedes llevarlas a las fuerzas del orden o a inmigración.

Hazte cargo de tu estupidez

No hace falta decir que bueno, no hace falta entrar en eso. Sólo date cuenta de que metiste la pata, y asegúrate de aprender las lecciones.

Answer 3

Debe informar inmediatamente a su banco que le han estafado, solicite la anulación o revocación de las transacciones y recupere la mayor parte -si no la totalidad- del dinero transferido.

He realizado numerosos pedidos en línea en el pasado y siempre fui muy cuidadoso con su rastreo, pero tengo que admitir que una vez actué sin cuidado y me estafaron. No me lo pensé mucho antes de hacer un pedido de un portátil a muy bajo precio a través de un vendedor particular en Amazon. Nunca había comprado nada de esta manera pero pensé "Amazon me protegerá si algo va mal..." así que envié un correo electrónico al vendedor. Me dio sus datos bancarios (con IBAN español) a través de un correo electrónico no sospechoso con los habituales logotipos y el nombre de dominio de la dirección de correo electrónico El pago se realizó y el chico me dijo que me enviaría el portátil una vez que viera los fondos recibidos. Esperé un máximo de 2 días, intentando contactar con él pero sin respuesta. Me puse en contacto con Amazon dando el ID del vendedor y el ID de la "transacción" que había recibido de él y me dijeron que no hay nada que puedan hacer ya que esa transacción no está registrada en sus sistemas.

Inmediatamente después de darme cuenta de que me habían estafado y de que había hecho la pifia, me puse en contacto con mi banco por correo electrónico explicando la situación. Me informaron de que se podía cancelar la transacción, pero que no podían garantizar la devolución de la totalidad del importe. Al cabo de 2 ó 3 días, vi que mi saldo se había enriquecido en 950 euros y que el pago que había hecho a la escoria era de 1.000 euros.

Te recomiendo encarecidamente que compruebes la política de protección contra el fraude de tu banco y, en caso de que se pueda hacer algo, ponte en contacto con ellos para explicarles la situación.

Answer 4

1. Acepta que el dinero se ha ido. Podría, como otros han mencionado, ser mucho más.

2. Aprende.

   Asegúrate de que tu hijo (¡y tú!) ha aprendido la lección (al menos intenta sacar algo de los 650 dólares). Por desgracia, el mundo no siempre es un lugar agradable. No envíes dinero a desconocidos, utiliza un servicio de custodia o paypal o similar. Como dice el refrán: "Si me engañas una vez, te avergüenzas. Si me engañas dos veces, me da vergüenza".

3. Denuncia a las autoridades.

   Tiene la ventaja de que la cuenta bancaria utilizada es nacional y no extranjera. Puede que el estafador ya la haya cerrado, pero debe haber alguna cola de papel. Imagino que la identificación requerida para abrir una cuenta bancaria en los Estados Unidos es tan estricta como en la mayoría de los lugares hoy en día. Puede que hayan utilizado una identificación falsa, pero ese no es tu problema.

   Asumiendo que el contacto se hizo por internet, teniendo en cuenta IANAL (o americano), esto podría ser un delito de fraude electrónico, en cuyo caso creo que es un caso para el FBI y no para su policía local. Las llamadas telefónicas que sigue recibiendo su hijo también podrían interpretarse como un intento de extorsión y, si son a través de fronteras estatales, también podrían entrar en la jurisdicción federal.

   El FBI tiene más posibilidades de atrapar a un estafador de este tipo, ya que por lo general tiene más posibilidades de distinguir un extremo de un ordenador del otro en comparación con un policía local. Si otras víctimas también se han puesto en contacto con las autoridades, probablemente se tomarán más en serio.

   Da toda la información que puedas. No sólo los datos de la cuenta bancaria, sino todas las comunicaciones, la hora exacta de las llamadas telefónicas, etc.

   Es posible que la policía diga que no puede hacer nada, ya que se trata de un asunto civil (incumplimiento de contrato) y no penal. En ese caso, tienes la opción (probablemente costosa) de acudir a la vía civil, tal y como describe Harper más arriba.

4. Informar a otros.

   Suponiendo que el contacto inicial con el estafador se hizo a través de una página web o un foro o similar. Imagino que debe ser un nicho de juguetes hechos a mano. Publica tu experiencia para advertir a otras posibles víctimas. Informa al propietario de la página web, que puede bloquear la cuenta de los estafadores, si procede.

5. Detenga las llamadas.

   Bloquea el número. Si el número está retenido, ponte en contacto con el proveedor: deberían tener una política sobre el acoso y poder bloquearlo por su parte. Si las llamadas continúan, tu hijo tendrá que cambiar de número.

6. No dejes que te afecte.

   Puedes tener cálidas fantasías de quitarle las rodillas a los tipos con un 2x4. Sin embargo, no te quedes pensando en el cabrón durante mucho tiempo ni dejes que se te meta en la piel. Tendrás que dejarlo pasar.

Answer 5

Póngase en contacto con el banco inmediatamente. Muchos de ellos pueden ayudarte pero tienen límites de tiempo, si esperas demasiado no pueden cancelarlo. Puede que no lo hagan, pero siempre vale la pena intentarlo.

Además, establezca alertas en la cuenta de su hijo, si sobre $X amount of money is spent it will alert you. For example if he spends more than $ 100, recibirás un correo electrónico y podrás verificarlo con él.