¿El depósito de grandes cantidades de dinero en efectivo causaría problemas?

Question

He visto un artículo recientemente donde un hombre retiró 600.000 dólares en efectivo de su banco. Estoy seguro de que muchos de los presentes desaconsejarían este movimiento por razones obvias (y quizás no tan obvias).

Mi pregunta: supongamos que lo hace y que, unos meses después, cambia de opinión y quiere volver a depositar en un banco. Supongo que el señor no puede simplemente entrar en un banco con 600.000 dólares y depositarlos, ¿verdad? ¿No saltarían las alarmas del blanqueo de dinero? ¿No querría Hacienda saber de dónde procede el dinero?

Answer 1

Las alarmas de blanqueo de dinero se dispararían sin duda alguna, mucho antes de que usted entrara con el dinero en efectivo para depositarlo. Cada efectivo La transacción de más de 10.000 dólares será reportada por el banco ( y no sólo los bancos tienen que informar ), por lo que el informe se enviará también al retirar el dinero.

Pero si el dinero es legítimamente tuyo y puedes mostrar las fuentes, no deberías preocuparte. No hay ninguna ley que prohíba tener dinero en efectivo. Sólo que es muy difícil rastrear las fuentes de dinero en efectivo, y si alguien te pregunta y tú no puede mostrar las pruebas - el problema sería definitivamente suyo.

Answer 2

Además de las cuestiones de blanqueo de dinero, estilo de vida, impuesto sobre la renta, etc. de la renta, etc., que ya se han discutido en otras respuestas, otra cuestión que puede preocupar al banco es que podría preocupar al banco es si el dinero que trae para depositar para depositar es moneda auténtica o (algunos o todos) los billetes son falsos y usted está utilizando este mecanismo para ponerlos en circulación. Incluso si retira una gran cantidad de dinero en efectivo de su banco, salga por la puerta y vuelva unos minutos después diciendo que minutos después diciendo que ha cambiado de opinión y quiere volver a ingresar ese dinero en su cuenta, sigue existiendo la duda de si el dinero que ha traído de vuelta es exactamente el mismo mismo que sacó o se hizo una sustitución en el ínterin.

Una vez necesité un giro bancario para $1000 and went to my bank to get it, taking with me a check made out to Cash for $ 1003 (la comisión del banco era de 3 dólares). El banco no me dio un giro bancario a cambio del cheque, o si cobraba el cheque en ese mismo momento y pagaba la letra de cambio con el dinero que el cajero me acababa de entregar. que el cajero me acababa de entregar. Tuve que romper el cheque cheque, escribir otro a pagar al banco y entonces Tengo mi giro bancario. Como dice JoeTaxpayer, es una cuestión de de papel.

Asunto adicional añadido en la edición: Según Wikipedia, debido a la Ley del Secreto Bancario de 1970 ,

Muchos bancos ya no venden instrumentos negociables cuando se compran con dinero en efectivo, y exigen que la compra se retire de una cuenta en esa institución.

que fue exactamente mi experiencia. Además, incluso los bancos que le venderán un cheque de caja o un giro postal por dinero en efectivo deben mantener un Registro de instrumentos monetarios (MIL) que registra todo tal transacciones en efectivo por importes entre $3000 and $ 10.000, conservar los registros durante al menos cinco años, y presentarlos a petición de un examinador o auditor bancario (y presumiblemente a la citación de un fiscal o abogado de divorcio). Las transacciones en efectivo de 10.000 dólares o más se declaran, por supuesto, al IRS el Informes sobre transacciones monetarias . En resumen, existe un rastro de papel de papel existe durante algún tiempo, incluso para las transacciones en efectivo de menos de 10.000 dólares.

Answer 3

Sí, pero es una cuestión de papel y estilo de vida. Su $600K guy may get questioned when he makes the deposit, but would show the record of having that money elsewhere. People buy cars with cash (a check) all the time. The guy filing a tax return claiming little to no income or no return at all, is more likely to get flagged than the $ Una pareja que gana más de 100.000 dólares y que resulta que puede ahorrar para comprar su coche de 25.000 dólares cada 10 años con dinero en efectivo.

Al leer el artículo, el banco tenía sus propias preocupaciones. El tipo que intentaba retirar el dinero era mayor, y el banco parecía bastante preocupado por asegurarse de que no le iban a estafar. Puede que no se especifique como tal, pero un custodio del dinero de uno tiene la obligación de no ser parte de una posible estafa, y la propia solicitud de una suma tan grande de dinero en efectivo es una señal de alarma.