Supongamos que uno tiene $1,000,000 in a suitcase and they are flying to the US. Suppose they check the box in their customs form that says they're bringing more than $ 10.000 con ellos. Le muestran el formulario al agente del CBP. ¿Qué pasa después?
El sitio web de la Oficina de Aduanas y Protección de Fronteras de los Estados Unidos afirma que no hay límite en la cantidad de dinero que se puede introducir o sacar de los Estados Unidos.
No hay límite en la cantidad de dinero que se puede sacar o introducir en Estados Unidos. Sin embargo, si una o varias personas que viajan juntas y presentan una declaración conjunta (formulario CBP 6059-B) tienen 10.000 dólares o más en moneda o instrumentos monetarios negociables, deben rellenar un "Informe de transporte internacional de moneda e instrumentos monetarios" FinCEN 105 (antiguo CF 4790).
El sitio del CBP también señala que no declarar el dinero y los instrumentos monetarios que superen los 10.000 dólares puede dar lugar a su incautación.
Además, el sitio afirma que la obligación de informar sobre el dinero en un FinCEN 105 no se aplica a las importaciones de lingotes de oro.
Sin embargo, el sitio web legal El diccionario de derecho incluye detalles sobre cómo pueden entrar en juego las leyes de blanqueo de capitales aquí :
En el marco de la Guerra contra el Terrorismo y la Guerra contra las Drogas, las fuerzas del orden estadounidenses han aumentado considerablemente su vigilancia sobre el blanqueo de dinero. A tal efecto, los viajeros que lleven grandes cantidades de dinero en efectivo sin documentación acreditativa de su procedencia legítima pueden ser objeto de inspecciones secundarias y confiscación de fondos. En algunos casos, las fuerzas del orden pueden confiscar el dinero en efectivo que supere los 10.000 dólares hasta que se presenten los documentos justificativos.
Hasta ahora, he descrito la posición "oficial". Sin embargo, leyendo entre líneas, creo que es justo decir que en el clima actual si te presentas en un punto de entrada con una maleta llena de una gran cantidad de dinero en efectivo te enfrentarías a un escrutinio considerable, independientemente de cualquier documentación de apoyo que puedas presentar.
Si no presentas la documentación justificativa, creo que te embargarían el dinero sin duda. Si es usted residente en EE.UU., se le daría la oportunidad de obtener documentación satisfactoria. Si presentas la documentación, creo que tu dinero será retenido durante el tiempo necesario para verificar la validez de la documentación. Si no presentas la documentación válida, se presentarán cargos de blanqueo de dinero contra ti y el asunto quedará en manos de los tribunales.
Si no es residente en EE.UU., el hecho de no presentar la documentación justificativa supondría la incautación de su dinero y la denegación de la entrada en EE.UU. casi con toda seguridad. En ese caso, tendría que resolver la situación desde fuera de EE.UU. Si presentas la documentación justificativa, sospecho que el dinero será retenido durante el tiempo necesario para verificar la validez de la documentación. El hecho de que se le permitiera entrar en EE.UU. dependería del resto de la documentación que posea.
Los comentarios no son para ampliar la discusión; esta conversación ha sido trasladado al chat .
Dado que todas las demás respuestas hasta ahora parecen restar importancia al riesgo (probabilidad) de que el dinero sea embargado, supongo que puedo hacer de mi comentario una respuesta.
A menos que tenga a su equipo legal viajando con usted y su maleta de dinero en efectivo, debe esperar que será interrogado extensamente, por lo que cualquier signo de nerviosismo, inconsistencia en sus respuestas o cualquier cosa que diga que no "tiene sentido" para el oficial será utilizado como una excusa para incautar su dinero, y aprenderá una costosa lección de confiscación de activos civiles.
El gobierno presentará una demanda contra su dinero, lo que llevará a un caso de nombre ridículo, como Estados Unidos contra 124.700 dólares en moneda estadounidense . Vale la pena señalar que, aunque el resultado de este caso no fue a favor del gobierno, en la gran mayoría de los casos, el gobierno se queda con el dinero. Entre el 11 de septiembre y 2014, las fuerzas policiales estadounidenses se han incautado de más de 2.500 millones de dólares en efectivo sin órdenes de registro ni acusaciones y han devuelto el dinero en menos del 10% de los casos . Ese último enlace es algo largo de leer, pero contiene casos en los que a personas con dinero completamente legítimo y documentación para su dinero se les embargó de todas formas, y sólo pudieron recuperarlo después de meses o años en los tribunales.
Esta respuesta se refiere a los riesgos de viajar dentro de Estados Unidos con grandes cantidades de dinero. La pregunta se refiere a llevar el dinero a Estados Unidos en primer lugar.
@Karen La CBP (y el ICE/BCIS) también entran en el juego de la confiscación de bienes civiles, que se menciona en el artículo del Washington Post enlazado. (Y las incautaciones se publican con frecuencia en los pasos fronterizos y puntos de entrada). No es sólo un riesgo en el país, es un riesgo a la entrada también.
-1 porque la pregunta no es "qué probabilidad tengo de arriesgarme a perder dinero" que es de lo que parece hablar esta pregunta.
La marca de 10.000 dólares no es un límite máximo en la importación de dinero en efectivo, sino un punto en el que hay que hacer una declaración adicional (formulario de aduanas 4790). A partir de 1 millón, sospecho que te espera una entrevista y un retraso.
Aquí se explica lo que ocurre cuando no se hace la declaración: https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Una vez que declare el importe, los funcionarios del CBP le preguntarán el origen y la finalidad de los fondos.
Debe poder demostrar que el origen de los fondos es legítimo y no es el producto de un delito, y que no está destinado a la financiación del terrorismo.
Una vez que hayan determinado que el origen y la finalidad son legítimos, le llevarán a una sala privada donde dos agentes contarán y validarán el importe (al tratarse de una cantidad elevada); y luego le devolverán la moneda.
Por cantidades nominales lo cuentan en el mostrador de inspección del CBP.
Una vez que lo hayan hecho, podrás seguir tu camino.
La regla (para los Estados Unidos) es cualquier moneda o instrumento monetario que por encima del equivalente a 10.000 USD . Por lo tanto, esto también se aplicará si lleva una combinación de libras esterlinas, euros y dólares que sume más de 10.000 dólares.
Un mal plan. Esto parece una receta para que el CBP te quite el dinero. Permítanme explicar los prejuicios que lo hacen.
La banca estadounidense es lo suficientemente fiable para el ciudadano común, que todo el mundo utiliza simplemente los bancos. Para explicarlo mejor, los estadounidenses que no están bancarizados o bien no pueden presentar un simple documento de identidad, o bien tienen una cuenta, pero luego entran en la lista negra por sobregirarla. Estos son problemas de los pobres, no de los millonarios. Aparte de determinados "fuera de la red" con razones políticas para no estar en el sistema bancario y crediticio, cualquier persona con dinero utiliza el sistema bancario. Quien no es un delincuente, al menos.
También tenemos leyes estrictas contra el blanqueo de dinero: convertir el dinero en efectivo (de origen dudoso) en dinero "saneado" depositado en un banco. El truco más obvio es depositar 5000 dólares al día durante 200 días. No, eso es Estructuración Sí, tenemos una palabra para eso.
Un tipo con un millón de dólares en efectivo, se presume que no tiene elección : he no puede convertirlo en un depósito bancario, como en este problema - nota donde dice que no puede lavarla.
Si es normal que la gente de tu país lleve dinero en efectivo, debido a un sistema bancario defectuoso, no eres el único con ese problema, y cerca habrá un país con un buen sistema bancario que entienda tu situación. Deposítalo allí. A continuación, contrata a un abogado estadounidense especializado en este tema y sigue sus consejos para trasladar el dinero a EE.UU. mediante una transferencia de fondos. Incluso entonces, puede que tengas que dar algunas explicaciones; pero muchas menos que con el dinero en efectivo.
(Y ten en cuenta que esos tipos fuera de la red financiera por motivos políticos, están un poco locos pero definitivamente no son estúpidos, viven una vida en efectivo todos los días, y conocen la ley mejor que nadie. Definitivamente considerarían usar bancos y transferencias de fondos para el cruce de la frontera propiamente dicho, debido a las aduanas. Luego lo convertirán en efectivo a nivel nacional y cerrarán las cuentas).
Lo curioso es que tuve que sacar mil dólares en efectivo para pagar al gobierno los impuestos de una transferencia de vehículo, ya que sólo aceptaban efectivo. Suspiro...
Estás confundiendo "la norma" y/o "lo que se espera" con "lo que está permitido". La moneda estadounidense dice "este billete es de curso legal para todas las deudas, públicas y privadas". Hay otras situaciones, además de las "relacionadas con la delincuencia o el terrorismo", en las que la gente no utiliza los bancos. Paranoia, vivir fuera de la red, por nombrar dos. Hacer negocios en un país sin acceso fiable a la banca electrónica, es otra. Las razones que expones son las razones por las que el CBP tiene procesos para documentar e investigar el movimiento de grandes cantidades de dinero. Y son la razón por la que deberías tener una buena documentación para grandes cantidades de divisas.
@Xalorous En primer lugar no se pretende ofender a nuestros buenos ciudadanos fuera de la red. Voy a modificar mi respuesta para darles algo de crédito. Los miembros de ese club en particular suelen confiar mucho en que la ciudadanía los descarte como chiflados inofensivos que no hacen daño. El CBP no lo hará, se considerará una descarada "tapadera" y les valdrá un mayor escrutinio. No es posible que un extranjero, que podría ser Se deniega la entrada si parece estar en la franja de los lunáticos.
FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.
24 votos
¿Tu coche es atacado en la carretera por ladrones armados y lo pierdes todo? En serio, llevar dinero en efectivo de esta manera es estúpido y retrógrado. Por supuesto que puedes pagar guardias de seguridad privados y un vehículo blindado para llevar tu dinero en efectivo, pero sería mucho más barato simplemente pagar al banco unos cuantos dólares por una transferencia bancaria.
0 votos
Sólo tienes que explicar muy bien de dónde has sacado el dinero y qué piensas hacer con él. Llevar pruebas de ambas cosas es un muy buena idea.
7 votos
La respuesta a esto será un poco diferente para, por ejemplo, $15k than it will be for $ 1 millón. En cualquier caso, hay muy pocas situaciones (legales) en las que no deberías depositar el dinero en un banco, pero tu explicación al CBP tendría que ser mucho más convincente para $1 million that it would have to be for amounts that only exceed $ 10k por un poco.
8 votos
@R.. - Me cobran unos cuantos dólares por las transferencias de menos de 100 dólares. No puedo creer que una comisión por una transferencia de un millón de dólares sea "unos pocos dólares".
2 votos
Todas las cifras que he visto son cantidades fijas en dólares que no dependen de la cantidad transferida y son buenas al menos hasta los miles o decenas de miles. Tal vez sean más altas cuando se llega a valores como $1mil but even at $ 5000 o algo así (mucho más alto de lo que podría imaginar que es la tarifa de la transferencia) sería un precio bastante pequeño para pagar un seguro contra el robo.
8 votos
Y sí, @CodesInChaos tiene una buena idea de quiénes serían los ladrones armados más probables. En EE.UU., la policía puede incautar en la práctica el dinero en efectivo que afirme estar relacionado con una actividad delictiva incluso sin condenar o incluso acusar al propietario de un delito, lo que hace aún más arriesgado llevar ese dinero en efectivo incluso después de cruzar la frontera .
37 votos
¿Siendo realistas? Se lo llevan y usted aprende una costosa lección de confiscación de bienes civiles. Estados Unidos contra 124.700 dólares en moneda estadounidense . Cabe señalar que, aunque el resultado de este caso no fue favorable al gobierno, normalmente éste se queda con el dinero. Entre el 11 de septiembre y 2014, Las fuerzas policiales estadounidenses se han incautado de más de 2.500 millones de dólares en efectivo sin órdenes de registro ni acusaciones y han devuelto el dinero en menos del 10% de los casos .
5 votos
@Davor - casi todas las instituciones financieras de Estados Unidos cobran una tarifa plana, ya sea una tarifa plana o dos o tres niveles. No es un cargo basado en comisiones. Mi financiera, por ejemplo, cobra $15 for incoming wire transfers, period. It makes more sense to use that for big dollar items than small ($ 100) transferencias
0 votos
@AndrewMattson - ¿es eso cierto para las transferencias internacionales, porque de eso se trata la pregunta? Mis tarifas son mucho, mucho más grandes al transferir dinero entre países europeos, dudo que sea más barato enviar o recibir desde EEUU.
1 votos
Las transferencias internacionales son a veces más caras, pero, en general, los cargos más altos son si envías dinero desde Estados Unidos a otro país. Mi entidad financiera no cobra nada diferente por la entrada de fondos internacionales. mybanktracker.com/news/
0 votos
@Davor - lo siento, olvidé etiquetarte en mi respuesta ^^^^
1 votos
Las transferencias internacionales no siempre son fáciles. Si declaras, simplemente habrá más papeleo, puede que ni siquiera se cuente/inspeccione. Espere que le pregunten si el dinero es suyo. No es mucho dinero, la gente es más pobre de lo que cree.
1 votos
Yo esperaría que, por muy legítimo y/o legal que sea, acabarías pasando mucho tiempo (días/semanas) en algún calabozo intentando demostrar que no eres un narcotraficante o un terrorista.
0 votos
Viendo el programa de Aduanas y Protección de Fronteras de los EE.UU. en Netflix dijeron que no es ilegal traer más de 10 mil dólares, pero tienes que reclamarlos. Dependiendo de la cantidad que sea, necesitarás pruebas de la fuente del dinero para demostrar que no es dinero sucio.
1 votos
O podría ir bien... Debido a problemas por mi parte, tuve que pasar por el aeropuerto (SEA) unos 40 mil dólares (20 mil en billetes y giros postales). Por supuesto, declaré el dinero; los agentes del CBP me ayudaron a rellenar el formulario y me puse en camino. El origen de mi vuelo (Japón) y el hecho de ser ciudadano estadounidense probablemente ayudaron. Eso, y que no estaba muy nerviosa.
0 votos
Lo que ocurre es que me convertiré personalmente en tu mejor amigo en todo el mundo, hasta que te sople todo el dinero.
0 votos
Si usted tiene una parte de sus activos en moneda digital (por ejemplo, bitcoin, ethereum, monero) entonces sólo tiene que utilizar eso, o transferir los fondos, de lo contrario parece una propuesta arriesgada para llevar esa cantidad de dinero en efectivo y (esperar que usted puede) mantenerlo. El problema es que las autoridades tienen un fuerte argumento de que ¿por qué alguien haría esto, a menos que sea ilegítimo?