Es esta persona que hace ilegal transferencias de dinero?

Question

Esta chica de la que estoy amigos y realmente he visto en persona antes, se mantiene la publicación [en medios de comunicación social] que ella "ama cuando la transferencia se va a través de" y recibe $2000-$6000 gratis muy a menudo. Ella dijo que usted puede hacer hasta $6500 a día. Ella no es muy inteligente y apenas deletrea correctamente. Ella sigue diciendo que todo lo que ella está haciendo es "transferencias" y eso es todo. Así que muchos de mis amigos son de la alimentación en esta mierda. Así que le pregunté lo que es. Básicamente, dijo que "es de fiar" y me pidió mi cuenta bancaria, nombre de usuario y contraseña para que ella pudiera ver cuánto dinero para depositar en mi cuenta. Me dijo que de ninguna manera y lo dejó ahí. Ella también dijo que ella no está robando o haciendo nada ilegal. Ella está recibiendo sus amigos, dinero libre, y creo que ellos son ingenuos. Qué está haciendo en realidad? Es ilegal? Estoy seguro de que ella es incapaz de hacer una locura de dinero cableado de los diferentes países.

Gracias a todos por responder a mi pregunta. Yo no soy tonto, yo no darle mi información. Yo sabía que ella estaba tramando algo ilegal, así que gracias por darme un poco de información sobre qué era exactamente lo que ella está haciendo. He presentado una denuncia anónima a mi el departamento del sheriff local. Espero que puedan verla y seguirla, o hacia adelante a la derecha las autoridades de la I. e el FBI o algo.

Answer 1

Ella es lavado de dinero para los delincuentes, ya sea a sabiendas o sin saberlo.

Hay un montón de maneras de hacer un fraudulento de transferencia de dinero de una cuenta que uno no posee. Robo de números de tarjetas de crédito, débito directo fraude, interceptado inicios de sesión de PayPal o en línea a los troyanos bancarios son algunos ejemplos.

Por desgracia (para los criminales) cuando se informa al cliente de su banco que alguien hizo una transferencia desde su cuenta de no autorizar, entonces el banco se suelen revertir esa transferencia y de informar a las autoridades. Por lo que los delincuentes no pueden directamente alambre de estas transferencias a sus cuentas personales. El dinero robado desaparecía y se iban a quedar atrapados.

Que es donde los llamados "mulas" que vienen en. Las mulas son personas que son contratadas por los delincuentes para recibir dicho dinero sucio y mover a una cuenta controlada por los delincuentes. Cuando la transferencia se invierte, suceden dos cosas:

1. El traslado de la víctima a la mula se invierte, pero no de la transferencia de la mula penal, por lo que la mula pierde su dinero, mientras que el penal se mantiene la suya. Esto significa que la persona que es la propia víctima en el esquema es el de la mula.
2. La aplicación de la ley comienza a sospechar de la mula y podría tocar sus puertas.

Su "amigo" es de uno de estos mulas o está en el negocio de la contratación de las mulas.

Answer 2

Qué está haciendo en realidad? Es ilegal?

Ella se está ejecutando algún tipo de estafa y es ilegal. Muy a menudo, estos son los frentes. En general la gente sospechar si no han visto a nadie. Así que usted ingeniero social y alguien como esta chica iba a impulsar en su círculo. El hecho de que ella está haciendo $6500 día es verificada reclamación. Me pueden decir que puedo hacer 1 millón por día :)

No es dinero gratis. Es sabio de no compartir sus datos Bancarios. Alejarse lo más lejos posible.

Nota dependiendo del país y de regulación, usted podría estar en problemas con las autoridades para conocer siquiera el / la sospecha de que alguien está cometiendo un fraude y no informar a las autoridades.

Answer 3

Ella alegó que ella hace el dinero. Cuando quería hacer algunos demasiado, ella pide tus credenciales de la cuenta - que solo son necesarios para sacar dinero, nunca a dar.

La explicación más sencilla sería la de préstamos estafa: Incluso si usted tiene sólo $10 en su cuenta, usted puede perder mucho más - el truco es que alguien usando sus credenciales puede tomar un préstamo en línea en su nombre, y robar el dinero. Si el plan es de larga duración, que ella va a tomar nuevos préstamos y usar el dinero para pagar los anteriores, en la construcción de la historia de crédito de sus víctimas - sólo para permitir tomar aún más grande de los préstamos. Sus víctimas vea las transferencias entrantes y están contentos con el esquema de "trabajo". Hasta que se decide que el bote es lo suficientemente grande como para convertirlo en efectivo y desaparecer, dejando a todos profundamente en deuda.

Los que cayeron para que esto podría ser ya el impago de los préstamos no tienen ni idea acerca y las compañías de préstamos no tienen forma de notificar a ellos, porque ella redirige los datos de contacto.

Nunca revele su contraseña. Nadie necesita su contraseña para cualquier propósito legítimo.

Answer 4

Esto va a terminar mal, la única pregunta es cuánto tiempo va a tomar.

La realización de transferencias bancarias no es difícil y no hay forma que un 3er partido sería a pagar grandes sumas de dinero para realizar estas transferencias a menos que el propósito era ilegítima y que se aprovechan de ella.

En mi experiencia, es tan simple como introducir el objetivo de la cuenta bancaria de enrutamiento y el número de cuenta, introducir el nombre (esto no es verificado por el banco a asociar con la cuenta de destino), ingresar una cantidad en dólares y, a continuación, de acuerdo con los términos de la transferencia-no hay gente por ahí que tienen un montón de dinero, pero prefiero pagar a alguien $2000+ a 2 minutos de trabajo en un extraoficial de la capacidad, en lugar de hacerlo sólo a sí mismos, a menos que ellos están tratando de ocultar algo y/o aprovechar de una marca.

Answer 5

Van a pagar, eso es seguro. Es algo común en muchos países. A veces es robado dinero como Philipp dijo. A veces es el dinero de la mafia o de grupos terroristas que necesita ser transferido de manera que el uso ingenuo de personas cuyo perfil no sería sospechoso si reciben sumas de dinero. Van a buscar su pasado transacciones para determinar la cantidad de dinero que se podría transferir a usted sin alertar a alguien. Por qué?

Porque digamos que usted es un criminal. Si usted vende 10 kilos de cocaína, algunas bombas o niñas para la prostitución y recibir el dinero, digamos un millón de dólares en un solo depósito en una cuenta bancaria, alguien va a estar llamando a tu puerta muy pronto, será fácil demostrar la procedencia ilícita de los fondos y usted no consigue nada.

Si usted tiene 25 chicos que trabajan para usted y que reciben transferencias y depósitos de menos cantidad con frecuencia, de vamos a decir de 150 diferentes cuentas que pertenezcan a los titulares de cuenta con antecedentes penales. Es más difícil de ser observado y se podría decir que son actividades legales (15000 al mes recibió de los empresarios o 2500 de un ama de casa no es demasiado). Será más difícil de probar que todas las transacciones provienen de dinero ilegal y por el momento está demostrado por lo general el dinero ya ha ido a algún otro sitio (a través de otra red de mulas como la de tu amigo).

No sé las leyes, pero esto es ilegal en muchos países. Si entran no le deja fuera de la red, y cuando algo sale mal, usted tendrá que explicar mucho.