No existe el "ahorro demasiado rápido'.
La gente que empezar por tener un objetivo de retirarse joven puede ahorrar el 50% de sus ingresos o más. Si su estilo de vida es lo que tú quieres que sea, bien, no voy a sugerir una casa más grande, mejores vacaciones, etc.
Una vez que el habitual cuentas son financiados (Los 401(k) e IRA por un valor de $23K total, no tiene mucho a la izquierda si su salario de $2000-$2500/mes para ahorrar.
Tomar ese extra de $1000-$7000/año, y acaba de poner en una cuenta de corretaje, un mercado de dinero por ahora. Muchos lo han hecho bien comprando un amplio índice S&P por ejemplo, independientemente del mercado. Usted menciona "stock picks." Estoy en mis primeros años 50, y aprendió hace tiempo que la selección de valores es un juego difícil. Menos del 10% de mi dinero para la jubilación es en acciones individuales, y con el tiempo me de lag el S&P sólo lo suficiente para calcular el costo de mi 'divertirse seleccionar acciones.'
Si usted acaba de tirar ese dinero extra a un lado en el mercado de dinero, usted tiene los fondos para comprar cuando una oportunidad se presenta, el S&P o de otro índice, si ir por ese camino, o acciones individuales que cumplen con sus criterios.
Hay personas que se las arreglan para invertir 100 VECES el dinero que usted está hablando acerca de sus propios ahorros. Ser paciente.
No mencionar su estado civil. Si usted planea casarse y tener hijos, la universidad es cara. Usted puede abrir una 529 de ahorro para la universidad cuenta en su propio nombre y cambio de beneficiarios cuando los niños llegan. Estoy esperando a mis 15 años de edad del colegio facturas que superan los $200K. Este es para un niño. Que absorbe el exceso de reservas, bastante rápido.
