Después de la última crisis, fue fácil para muchos mirar hacia atrás y decir que todas las señales estaban ahí para indicar una crisis inminente. Tasas de interés súper bajas de la FED, préstamos sin pago inicial, préstamos de interés único, prestatarios no calificados, volteo de propiedades, titulización de hipotecas, bancos sobre-apalancados, etc.
Entonces, ¿cuál es la próxima crisis y cuáles son los eventos actuales en los que miraremos hacia atrás y diremos "todas las señales estaban ahí"?
La crisis del dólar estadounidense (USD).
- El banco central de Rusia diversifica hacia el dólar canadiense. Cita del artículo: "Los analistas dijeron que el movimiento podría ser una señal de una mayor diversificación de los activos de los bancos centrales de los mercados emergentes lejos del dólar e hacia inversiones denominadas en otras divisas ligadas a materias primas..."
- El banco central de la India compra 200 toneladas de oro del FMI a $1,045 la onza. Cita de funcionario senior del Ministerio de Finanzas en el artículo: "Tiene sentido comprar oro ya que apreciará más que el dólar estadounidense."
China anuncia acuerdos comerciales con muchos países para utilizar el yuan y las monedas locales para liquidar el comercio y así evitar el USD. Argentina, Indonesia, Bielorrusia, Corea del Sur, Malasia, Hong Kong, y Brasil hasta ahora. Si Australia o Canadá se agregan a esa lista, estén atentos.
- China anima a sus ciudadanos a poseer oro. Era ilegal poseer oro en China hasta 2002. Recientemente, el gobierno chino emitió anuncios de televisión instando a los ciudadanos a considerar la compra de oro. El oro se puede comprar en casi cualquier banco en China.
- La FED imprime más de $1.4 billones en nueva moneda para rescatar bancos. Imprimir dinero tiene consecuencias. Consecuencias muy serias.
- En 2009, el gobierno de EE. UU. financió más del 40% de sus gastos con deuda. La mayor parte del dinero fue prestado del extranjero o comprado con dinero recién impreso por la FED. El gobierno de EE. UU. necesitará pedir prestado al menos esa cantidad para sus gastos planificados en 2010.
- Irán deja de aceptar dólares estadounidenses por petróleo. ¿Qué país fue el último en dejar de aceptar USD por petróleo? Iraq en noviembre de 2000. Iraq ahora acepta USD por petróleo.
Naciones ahora abiertamente hostiles a la impresión de dinero de la FED. Después de que la FED anunciara la impresión de otros $600 billones para comprar deuda gubernamental, muchas naciones criticaron abiertamente el movimiento. Muchas naciones están considerando implementar controles de capital para que todos esos nuevos dólares no causen estragos en su país. Estas mismas naciones pueden considerar deshacerse de sus dólares al ver que otros implementan el mismo tipo de controles. Si otras naciones no aceptan los dólares, ¿dónde van a terminar todos los dólares? De vuelta en EE. UU.
- La FED ahora está imprimiendo dinero para financiar al gobierno federal. La FED ahora está imprimiendo dinero para financiar al gobierno federal. Se utilizarán otros $600 billones de dinero recién impreso para comprar TODA la deuda gubernamental emitida por el gobierno federal en los próximos 8 meses (desde el 11/8/10). Del artículo: "Durante los próximos ocho meses, el banco central de la nación estará monetizando la deuda federal."
- EE. UU. ha cruzado la "línea Bernholz" EE. UU. ha cruzado la "línea Bernholz". Peter Bernholz analizó episodios de hiperinflación que tuvieron lugar en el siglo 20. Dos indicadores eran comunes en casi todos los episodios. Primero, más del 40% de los gastos gubernamentales se financian con deuda. Segundo, esa deuda se financia con la impresión de dinero. EE. UU. cumple ambos criterios.
- A partir del 2/12/2010, China ha importado 5 veces más oro (a alrededor de $1100/onza) de lo que hizo en todo 2009. China también es el mayor productor de oro del mundo, del cual no se permite que salga del país.
- India está considerando usar oro para comprar petróleo de Irán.
- Montana, Missouri, Colorado, Idaho, Indiana, New Hampshire, South Carolina, Utah, Washington y Virginia han introducido legislaciones proponiendo monedas estatales de oro para protegerse contra una caída precipitada en el valor de los Billetes de la Reserva Federal (es decir, el dólar estadounidense).
¿Cuáles son las formas de protegerse contra el colapso del dólar?
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El título aquí parece un poco subjetivo, creo, aunque planteas puntos interesantes.
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OK. Cambié el título.
14 votos
¿Puedes sacar la respuesta de la pregunta? :-)
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No puedo responder profesionalmente, pero una vez leí lo siguiente: en tiempos malos, compra Bonos del Gobierno; en tiempos muy malos, compra metales preciosos; en tiempos de "Oh m***da", compra alimentos enlatados, cigarrillos, combustible y municiones.
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No soy experto, pero ¿son las economías de Canadá y Estados Unidos lo suficientemente independientes como para que invertir en Canadá proteja de un colapso estadounidense?
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@C. Ross - Disculpa por incluir mi respuesta en la pregunta. Todavía me estoy acostumbrando a usar este sitio :)
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@ theycallmemorty - Como mencioné, los bancos canadienses no necesitaron ser rescatados por el gobierno canadiense durante la crisis, por lo que, de alguna manera, las partes financieras de las economías de EE. UU. y Canadá operan de forma independiente.
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@muro Dónde trazar la línea puede ser difícil. Dicho esto, puedes proporcionar una respuesta a tu propia pregunta. (Incluso hay una insignia por responder tu propia pregunta). Luego, es la comunidad la que debe votar sobre esa respuesta basada (con suerte) en sus méritos.
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Los mayores colapsos suceden donde las personas menos los esperan.
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¿Puedo decir que deletrear continuamente gobierno como "gubmint" no hace nada para aumentar la credibilidad de esta pregunta?
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@DJClayworth - ¡Claro!... puedes decir eso y así evitar centrarte en el contenido de la pregunta si eso de alguna manera te ayuda.
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Su lista de eventos actuales no es evidencia del inminente colapso del dólar. Por un lado, el dólar no tiene que ser la única moneda de reserva para seguir siendo viable. En los próximos 20 años veremos que el Euro y el Renmimbi se convierten en monedas de reserva al mismo nivel que el dólar y eso no significa que el dólar vaya a desaparecer. De hecho, si la posición del dólar como moneda de reserva dominante disminuye, podría ayudar a su sostenibilidad a largo plazo porque los países extranjeros ya no estarán subsidiando la adicción insalubre de EE. UU. a la deuda, lo cual será una transición, no un shock.
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Además, las acciones chinas que mencionas son evidencia de que China está luchando por controlar la inflación mientras mantiene el valor del renminbi bajo, no evidencia del inevitable declive del dólar. De hecho, es más probable que sean evidencia de que el dólar estará bien. Por último, si bien un aumento en la demanda de oro puede ser evidencia de una disminución de la fe en el dólar, hay que mirar a los actores específicos. Vivo en uno de los estados que mencionaste en el #13 y todos esos estados están dominados por legislaturas del Tea Party y esas propuestas están motivadas por la política, no por la economía.
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He editado la publicación y he reemplazado "gubmint" por "government", es distractor.
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Para todo el pesimismo y la fatalidad aquí, casi 3 años después y ese colapso aún no ha ocurrido, ¿entonces cuán pronto se acerca esto para resolverlo? ¿Las lecciones de Japón juegan un papel aquí?
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@JB King. Gracias a Dios. Esperemos que nunca pase.
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@JBKing 6 años y contando
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@JBKing ¡siete años y contando!
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@JBKing 9.5 años y contando.
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La próxima crisis está por llegar.
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Esta pregunta debería ser preservada en ámbar y exhibida como un ejemplo de "predecir de manera convincente es fácil; predecir con precisión es algo completamente distinto".