¿Estás preparándote para un posible colapso del dólar (USD)? (¿Cómo?)

Question

Después de la última crisis, fue fácil para muchos mirar hacia atrás y decir que todas las señales estaban ahí para indicar una crisis inminente. Tasas de interés súper bajas de la FED, préstamos sin pago inicial, préstamos de interés único, prestatarios no calificados, volteo de propiedades, titulización de hipotecas, bancos sobre-apalancados, etc.

Entonces, ¿cuál es la próxima crisis y cuáles son los eventos actuales en los que miraremos hacia atrás y diremos "todas las señales estaban ahí"?

La crisis del dólar estadounidense (USD).

• El banco central de Rusia diversifica hacia el dólar canadiense. Cita del artículo: "Los analistas dijeron que el movimiento podría ser una señal de una mayor diversificación de los activos de los bancos centrales de los mercados emergentes lejos del dólar e hacia inversiones denominadas en otras divisas ligadas a materias primas..."
• El banco central de la India compra 200 toneladas de oro del FMI a $1,045 la onza. Cita de funcionario senior del Ministerio de Finanzas en el artículo: "Tiene sentido comprar oro ya que apreciará más que el dólar estadounidense."

China anuncia acuerdos comerciales con muchos países para utilizar el yuan y las monedas locales para liquidar el comercio y así evitar el USD. Argentina, Indonesia, Bielorrusia, Corea del Sur, Malasia, Hong Kong, y Brasil hasta ahora. Si Australia o Canadá se agregan a esa lista, estén atentos.

• China anima a sus ciudadanos a poseer oro. Era ilegal poseer oro en China hasta 2002. Recientemente, el gobierno chino emitió anuncios de televisión instando a los ciudadanos a considerar la compra de oro. El oro se puede comprar en casi cualquier banco en China.
• La FED imprime más de $1.4 billones en nueva moneda para rescatar bancos. Imprimir dinero tiene consecuencias. Consecuencias muy serias.
• En 2009, el gobierno de EE. UU. financió más del 40% de sus gastos con deuda. La mayor parte del dinero fue prestado del extranjero o comprado con dinero recién impreso por la FED. El gobierno de EE. UU. necesitará pedir prestado al menos esa cantidad para sus gastos planificados en 2010.
• Irán deja de aceptar dólares estadounidenses por petróleo. ¿Qué país fue el último en dejar de aceptar USD por petróleo? Iraq en noviembre de 2000. Iraq ahora acepta USD por petróleo.

Naciones ahora abiertamente hostiles a la impresión de dinero de la FED. Después de que la FED anunciara la impresión de otros $600 billones para comprar deuda gubernamental, muchas naciones criticaron abiertamente el movimiento. Muchas naciones están considerando implementar controles de capital para que todos esos nuevos dólares no causen estragos en su país. Estas mismas naciones pueden considerar deshacerse de sus dólares al ver que otros implementan el mismo tipo de controles. Si otras naciones no aceptan los dólares, ¿dónde van a terminar todos los dólares? De vuelta en EE. UU.

• La FED ahora está imprimiendo dinero para financiar al gobierno federal. La FED ahora está imprimiendo dinero para financiar al gobierno federal. Se utilizarán otros $600 billones de dinero recién impreso para comprar TODA la deuda gubernamental emitida por el gobierno federal en los próximos 8 meses (desde el 11/8/10). Del artículo: "Durante los próximos ocho meses, el banco central de la nación estará monetizando la deuda federal."
• EE. UU. ha cruzado la "línea Bernholz" EE. UU. ha cruzado la "línea Bernholz". Peter Bernholz analizó episodios de hiperinflación que tuvieron lugar en el siglo 20. Dos indicadores eran comunes en casi todos los episodios. Primero, más del 40% de los gastos gubernamentales se financian con deuda. Segundo, esa deuda se financia con la impresión de dinero. EE. UU. cumple ambos criterios.
• A partir del 2/12/2010, China ha importado 5 veces más oro (a alrededor de $1100/onza) de lo que hizo en todo 2009. China también es el mayor productor de oro del mundo, del cual no se permite que salga del país.
• India está considerando usar oro para comprar petróleo de Irán.
• Montana, Missouri, Colorado, Idaho, Indiana, New Hampshire, South Carolina, Utah, Washington y Virginia han introducido legislaciones proponiendo monedas estatales de oro para protegerse contra una caída precipitada en el valor de los Billetes de la Reserva Federal (es decir, el dólar estadounidense).

¿Cuáles son las formas de protegerse contra el colapso del dólar?

Answer 1

Hay dos formas básicas en las que puedes separar tus inversiones del dólar (o cualquier otra moneda).

• Invierte en otras monedas.
  • Mantén el dinero en cuentas de ahorro extranjeras o en certificados de depósito.
  • Invierte en empresas extranjeras / bolsas de valores que se negocian en monedas extranjeras. Esto es complicado porque un colapso del dólar probablemente tendría un efecto negativo en muchas de las grandes empresas del mundo.
• Invierte en materias primas duras.
  • Oro u otros metales preciosos, pero ten cuidado porque el precio ya se ha inflado.
  • Tierra y bienes raíces. Ya está por debajo de su punto más alto, pero algunos creen que podría bajar más, aunque la tierra siempre conserva su valor.
  • Otros activos reales que no se devalúan.
    1. Materias primas duras como minas, campos petrolíferos, etc.
    2. Lujos que aprecian como licores, vinos y arte.

Answer 2

No me estoy preparando para un colapso repentino, importante o catastrófico del dólar estadounidense.

Sin embargo, me estoy preparando para una erosión significativa pero gradual de su valor a través de la inflación durante varios años hasta una década. Con ese fin, he invertido la mayor parte de mis activos en el mercado de valores (aproximadamente un 80%) a través de fondos de índice mundiales importantes, y he limitado mi exposición a bonos (manteniendo una pequeña participación en ETFs de productos básicos: oro, plata, platino y paladio) debido al riesgo de inflación y a la inevitabilidad de tasas de interés en aumento. No creo que a la mayoría de las empresas les importe demasiado si el dólar cae gradualmente, ya que la mayor parte de su valor está en su flujo de ingresos continuo, no en una cuenta bancaria denominada en dólares.

También intento mantener lo que puedo en cuentas libres de impuestos: si, después de varios años, las acciones subieron un 100% pero la inflación redujo el valor del dólar en un 50%, aún tienes que pagar impuestos sobre la ganancia total, aunque sea insignificante. También estoy anticipando aumentos de impuestos en algún momento (aunque no como resultado de la caída del dólar).

Ayuda que soy joven y puedo soportar mucho riesgo de inversión.

Answer 3

Depende del tipo de gastos para los que pretendas usar este dinero. Si planeas comprar vivienda en el futuro (por ejemplo, estás ahorrando un depósito), entonces necesitas asegurarte de que el valor no se deteriore en relación con el valor de la vivienda que probablemente compres; por lo tanto, podrías comprar un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT, por sus siglas en inglés), o comprar alguna propiedad de inversión. Si esperas usar este dinero para alimentos, entonces deberías comprar activos adecuados (por ejemplo, futuros de trigo, etc). Vincula el activo actual con el gasto futuro y estarás bien. Si compras Oro, entonces estás apostando a que el Oro mantendrá su valor en comparación con aquello que deseas comprar en el futuro. No importa lo que haga el precio del Oro en $US.

Answer 4

He pensado en las siguientes formas de protegerme ante la caída del dólar:

1. Abrir una cuenta bancaria en Canadá. El mercado inmobiliario canadiense no experimentó el colapso que experimentó el mercado estadounidense. Como resultado, los incumplimientos y ejecuciones hipotecarias en Canadá no han aumentado mucho en los últimos años. Sus bancos no necesitaron ser rescatados. Esto también me permitiría tener algo de dinero fuera de los Estados Unidos. Cuando el dólar colapse, el gobierno bloqueará las cuentas bancarias en un esfuerzo por detener la fuga del dólar. Las personas no podrán retirar su dinero del banco. Tener dinero en una cuenta bancaria canadiense me dará acceso a fondos fuera de los Estados Unidos.
2. Alcohol. Siempre es deseado por las personas. También tiene la ventaja de ser no perecedero y fácil de almacenar. Tener entre $5,000 y $10,000 en algunos bourbons, escoceses y whiskies populares parece ser una protección de bajo riesgo. Además, si estoy equivocado, tendré mi suministro de alcohol de por vida.
3. Oro y plata. No los ETFs. Estoy hablando de tener lingotes de oro y plata en tu posesión.

Answer 5

Recientemente terminé de leer un libro que podría interesarte según tu pregunta, The Ultimate Suburban Survivalist Guide.

El autor comienza con una discusión sobre por qué cree que la economía y la moneda de EE. UU. podrían colapsar. Se pone un poco aterrador. Luego entra en gran detalle sobre los productos básicos, específicamente el oro. El resto del libro trata sobre lo que puedes hacer para prepararte a ti mismo y a tu familia para ser más autosuficiente.

Para responder a tu pregunta, sí anticipio problemas con la moneda de EE. UU. en el futuro y planeo invertir algo de dinero en oro si el precio baja.