Tengo un primo con tres hijos. Uno de estos niños sufrió una lesión y está gravemente discapacitado, lo que ha resultado en dificultades financieras significativas para la familia. Familiares cercanos que tienen mejores recursos han ayudado de varias maneras, incluyendo contribuir a una cuenta 529 para la educación futura de los niños. La familia también está solicitando Ingreso de Seguridad Suplementario (SSI) de la Seguridad Social.
Desafortunadamente, la cuenta 529 está a nombre de mi primo, lo que la cuenta como activos disponibles a la hora de calcular la elegibilidad para SSI. Se ha sugerido la idea de trasladar la cuenta a alguien que no sea de su hogar para excluirlo del cálculo de SSI y mi nombre ha sido mencionado.
Mis preocupaciones son las siguientes:
- ¿Hay algún riesgo para mí al aceptar la propiedad de esta cuenta? Por ejemplo, ¿responsabilidad fiscal por un gran "regalo" o implicaciones para los fondos de ahorro universitario de mis propios hijos?
- ¿Hay algún riesgo para mi primo si yo acepto la propiedad de esta cuenta? Podemos suponer que soy honesto y razonablemente responsable. Las situaciones que podrían incautar mis activos deberían ser remotas, pero lejos de ser imposibles.
- ¿Hay riesgo de acusaciones de fraude? Transferir la cuenta a mi nombre sería con el único propósito de sacarla del balance de mi primo. Yo no contribuyo al fondo y nunca sería en beneficio mío o de alguien de mi hogar.
- ¿Hay algo más que no estoy teniendo en cuenta?
- ¿Qué tipo de profesional es el adecuado para consultar sobre esto? En este momento, estoy pensando en un abogado o un contador, pero actualmente no tengo relación con ninguno de los dos.
