La empresa de ventas quiere que agregue una cuenta de afiliado a mi cuenta bancaria personal, ¿me están intentando estafar?

Question

Solicité recientemente un puesto de Gerente de Ventas Remoto, todo iba bien en el correo electrónico y dijeron que obtuve el trabajo. Así que estoy leyendo el contrato y algo parece extraño:

"Durante el período de prueba, el Candidato estará ejecutando proyectos corporativos asignados por el Gerente de Ventas Senior. Dichos proyectos incluirán: procesar pagos corporativos, realizar investigaciones, comprar y vender piezas de joyería antiguas y vintage requeridas. En términos financieros, la Empresa proporcionará una cuenta de afiliado al Candidato, y el Candidato debe agregar la cuenta de afiliado a su cuenta bancaria personal para obtener fondos corporativos (no es necesario utilizar finanzas personales o proporcionar datos personales). Los fondos corporativos se transferirán de la cuenta de afiliado a la cuenta bancaria personal del Candidato. Estas medidas se tomarán para prevenir cualquier robo o fraude por parte del Candidato. Al firmar este contrato, el Candidato acepta usar su cuenta bancaria personal (o abrir una nueva cuenta bancaria separada) para la ejecución del proyecto y procesar pagos corporativos durante el período de prueba. La Empresa, por otro lado, confirma que la cuenta de afiliado es válida, activa y que hay una cantidad significativa de fondos en la cuenta para que el Candidato los utilice. Los datos de la cuenta de afiliado se enviarán a través de un documento separado durante el proceso de ejecución del proyecto”.

Por favor, avíseme qué debo hacer a partir de ahora.

Answer 1

Sí, es una estafa. Busca en Google las palabras exactas utilizadas en ese mensaje y encontrarás la publicación en Reddit [IL] Potential Scam. Advice needed que destaca todas las razones por las que es una estafa, incluyendo:

Answer 2

"El candidato acepta usar su cuenta bancaria personal (o abrir una cuenta bancaria separada nueva) para la ejecución del proyecto y procesar los pagos corporativos"

Ninguna empresa legítima nunca necesitará, ni querrá, realizar pagos de empresa a través de su cuenta. Suena falso porque lo es.

Answer 3

Se han señalado muchas banderas rojas en las otras respuestas, es probable que el mecanismo por el cual funciona la estafa sea encontrando una forma de revertir el depósito de los "fondos corporativos" de tu cuenta (o hacer parecer que existen sin haberlos depositado nunca).

Por ejemplo:

• Te envían un cheque por $1000
• Te dicen que compres un artículo específico por $1000
• Compras el artículo
• El cheque de los "fondos corporativos" rebota
• Ahora estás sin $1000 de tu propio dinero
• El artículo valía $5 y el vendedor era su cómplice en la estafa

Answer 4

Sí, eso es una estafa. Ninguna empresa en su sano juicio permitiría, mucho menos alentar o requerir, que uses tu cuenta bancaria personal en cualquier etapa de las transacciones corporativas. Hacerlo es simplemente pedir que se produzca un desfalco.

Si necesitas hacer una compra para la empresa, las empresas legítimas te darán una tarjeta de crédito corporativa, te harán usar una orden de compra, o te pedirán que envíes un recibo y te reembolsarán.

Muchas partes de esto ni siquiera tienen sentido. Por ejemplo:

...procesamiento de pagos corporativos

Otras personas han señalado esto, pero parece que no está relacionado con un trabajo de ventas.

...compra y venta de piezas de joyería antiguas y vintage requeridas.

También parece extraño para un trabajo de ventas. ¿Cuál es su supuesto modelo de negocio?

Se tomarán medidas para prevenir cualquier robo o fraude por parte del candidato.

¿Qué medidas? No veo ninguna medida que especifiquen. La forma en que las empresas legítimas evitan robos o fraudes es haciendo exactamente lo que dije: usar solo cuentas bancarias corporativas para transacciones corporativas.

Supongo que esto es una estafa de mula financiera (es decir, te están manipulando para que les ayudes a blanquear dinero robado, fraudulento o de otra manera "sucio"). O bien te harán pagarles de una manera irreversible y te pagarán de una manera reversible, como se sugiere en esta respuesta.

Answer 5

En cualquier jurisdicción decente, usar una cuenta personal para manejar el dinero de la empresa es un desastre contable.

El dinero transferido de cualquier cuenta de la empresa a cualquier cuenta personal se considera un ingreso (¡gravable!) para la persona involucrada.