Esta pregunta realmente se trata de fondos de bonos en general, pero los fondos Vanguard son con los que tengo experiencia, por lo que los detalles de mi pregunta y capturas de pantalla serán específicos para ellos. Pero espero que esta pregunta también sea útil de manera general.
Destino una parte de mis inversiones a fondos de bonos de Vanguard. Una cosa que nunca he podido descifrar al mirar sus diferentes ofertas es cómo puedo saber cuáles han sido los rendimientos históricos sin tener en cuenta los cambios en el precio de las acciones. Permítanme explicar a qué me refiero con eso y por qué quiero saber esto.
Si miras la página de Información del Fondo de VBTLX - Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares, verás que muestra un rendimiento YTD negativo (hasta hoy, -3.04%). Si miras la siguiente imagen, verás que otros períodos también muestran rendimientos negativos:
Creo que la razón de esto es porque al calcular estos rendimientos, están considerando no solo las distribuciones de intereses ganados de los bonos sino también los cambios en el precio de las acciones del fondo, que fueron de 9.55. Por lo tanto, si hubieras comprado acciones en ese momento, ganado intereses durante cuatro años, y luego las vendieras hoy, habrías tenido una pérdida. Todo eso tiene sentido.
Sin embargo, a mí realmente no me importan esos números. La razón es que, en mi estrategia de inversión, una vez que el dinero entra en un fondo de bonos, no sale. El dinero se invierte directamente en el fondo de bonos, o se gradúa en un fondo de bonos desde un fondo de acciones en intervalos regulares para mantener o lograr una mezcla objetivo de acciones y bonos.
Por lo tanto, dado que, bajo circunstancias normales, no tengo la intención de vender acciones de mi fondo de bonos, lo que realmente quiero saber al elegir un fondo de bonos es cuánto habría ganado históricamente si hubiera invertido una cierta cantidad en este fondo. ¡Sabemos con certeza que no habría sido cero! Pero no puedo ver en ninguna parte cuánto habría sido en realidad.
Parece que lo más cercano a lo que puedo ver es la sección de "Ingresos de dividendos y ganancias de capital" de la página que enlacé anteriormente, donde puedes ver los rendimientos de distribución mensuales de los últimos 18 meses.
Así que supongo que mis preguntas son:
- ¿Realmente no hay una manera fácil de ver lo que quiero ver en un periodo de tiempo más largo?
- ¿Solo yo soy la única persona que desea ver estos datos?
- Si es así, ¿es porque me falta alguna pieza crucial de entendimiento sobre cómo funciona todo esto?
Cualquier información sería muy apreciada.
Edición: Gracias a la respuesta de @dave_thompson_085, creo que veo dónde encontrar estos datos. Aquí hay una captura de pantalla del Informe Anual de este fondo, página 105.
Si entendí correctamente, el (.299) significa 29.9 centavos pagados por acción (independientemente del precio original pagado por esa acción).
