Durante las vacaciones de verano en mi país natal, mis padres me dieron $50,000 USD en efectivo (intercambiaron este dinero hace varios años en el banco con sus ahorros) para ayudarme a comprar un coche. Recientemente (en menos de 15 días) cuando regresé a los Estados Unidos, traje este efectivo conmigo y, al llegar, lo deposité en mi cuenta bancaria en un cajero automático.
Sin embargo, en ese momento no me di cuenta (y lamento no haber investigado) que debía declarar este efectivo a la aduana de EE. UU. a través del FinCEN 105, ya que la cantidad superaba los $10,000. Así que no declaré, y simplemente pasé por la puerta de "nada que declarar". Tampoco sabía que el depósito en efectivo, con un monto superior a $10,000, también sería reportado al IRS como parte de la Ley de Secreto Bancario y que debo presentar un Formulario 8300.
Así que me pregunto qué será afectado y qué debo hacer ahora. Específicamente,
- Para la declaración de aduana en la entrada de EE. UU., ¿puedo hacer una presentación de FinCEN 105 ahora (incluso después de mi entrada)? ¿Cuáles serán las consecuencias de hacerlo (o no hacerlo)?
- Para el depósito de $50,000 en el cajero automático, supongo que debo presentar un Formulario 8300 pronto (dentro de los 15 días posteriores al depósito), ¿verdad? Entonces, dada mi visa y situación fiscal y la naturaleza de este dinero, ¿habrá algún impuesto?
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Lo sorprendente de tu historia es que tu banco aceptó un depósito en efectivo de $50,000 en un cajero automático. ¿Era un cajero automático que pertenecía a tu banco? ¿Tuviste que hacer varios depósitos (totalizando $50K) o el cajero automático aceptó los $50K de una sola vez?
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Sí, fue el cajero automático de mi sucursal bancaria, y fue en una sola transacción. (Ni siquiera sabía que esto sería sorprendente hasta ahora).
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Se siente un poco extraño para mí que alguien tenga suficiente dinero disponible para comprar un automóvil de $50,000 USD para su hijo, pero prefiera que lleven cientos o miles de billetes de banco encima en lugar de hacer una transferencia bancaria internacional o simplemente pagar directamente el automóvil. ¿Hay algo más detrás de esto? Por ejemplo, ¿las sanciones a las instituciones financieras en tu país de origen habrían hecho esto imposible?
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También, dependiendo del país, es posible que también hayas cometido otro delito al salir del país. Por ejemplo, si el país fuera China, podrías haber necesitado un permiso especial para sacar el dinero del país, y no obtenerlo probablemente sería un delito.
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¿Aparece esa cantidad en sus estados de cuenta como haber sido depositada correctamente?
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Esta historia me parece muy sospechosa. ¿Así que tus padres recibieron 50,000 USD en efectivo hace varios años en un país donde ni siquiera lo utilizan? ¿Y recién ahora lo están entregando? Parece que tus padres tal vez estén cometiendo evasión de impuestos si tuvieron este dinero en efectivo todo este tiempo sin reportarlo. Esta última parte es una suposición, pero incluso si lo reportaron como deberían, suena muy extraño que lo hayan hecho de esa manera.
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@Ivo: Prefiero no juzgar. Cuando uno de mis abuelos falleció, y sus hijos fueron a su casa para retirar sus efectos personales, descubrieron que a lo largo de los años había sacado todo su dinero del banco y lo había escondido en pequeños escondites en todas partes dentro de su casa. Sí, debajo del colchón, pero también pegado debajo y detrás de los cajones, por todos lados... después de inspeccionar minuciosamente todos los muebles, recuperaron cerca de $200,000 en billetes pequeños. Y pensaban que vivía de cheque de pensión a cheque de pensión, eh. Dependiendo de la edad de tus padres o de lo desconfiados que sean de los bancos...
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Mi mejor consejo (no soy abogado): Ve a tu banco. Habla con un gerente y dile que los $50,000 que depositaste fueron un regalo de tus padres. Diles que olvidaste declararlo al cruzar la frontera. No creo que haya impuestos que pagar aquí (los impuestos sobre regalos los paga la persona que regala, no la que recibe, que yo sepa). Sin embargo, la divulgación es importante. El banco debe informar ese depósito de $50,000 a su regulador; estarán contentos de que les hayas facilitado la vida. Últimamente he estado cruzando la frontera - les digo a todos los involucrados "No quiero infringir leyes y tampoco quiero parecerlo".
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Por cierto, lo peor que puedes hacer (podrías haber hecho) es dividir los $50,000 totales en partes que sean un poco menos de $10,000. Eso se llama estructuración. Si buscas esa palabra, verás que casi siempre apunta al lavado de dinero (por ejemplo: veriff.com/blog/what-is-structuring-in-money-laundering). Si lo hiciste, habla con un abogado (pronto)
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@Flydog57: No creo que "solo un poco menos" sea parte de la definición de estructuración. Cualquier división del total en fragmentos inferiores a $10k, con el fin de evitar a FinCEN, sería una violación. El tamaño de cada fragmento puede influir en la probabilidad de ser detectado, pero no afectaría las posibles consecuencias.