¿Cómo se desarrollaría la estafa de la "transferencia bancaria directa" en los Países Bajos?

Question

Estaba vendiendo un artículo de poco valor (un soporte de televisión) en un equivalente local de Craig's List, y recibí un par de intentos de estafa.
Uno de ellos me pidió que reservara el artículo y me dijo que harían "una transferencia bancaria directa".

No hace falta que me digas que es una estafa. Claro que sí.

Había varias pistas.

• Repetían el nombre tal y como yo lo utilizaba en el anuncio, o simplemente lo llamaban "el artículo".
• Dieron su dirección en la primera respuesta, sin que nadie se lo pidiera.
• No eran locales (seguían en los Países Bajos, pero a unos 200 km de distancia) mientras que utilizaban un sitio muy local (incluso más local que Marktplaats (normalmente en un radio de 50 km).
• Utilizaron el término "transferencia bancaria directa", traducido demasiado literalmente al neerlandés, lo que suena incómodo.

Me limité a responder que no y seguí adelante, pero me pregunto cuál era su punto de vista. Solo pedía 10 euros (aproximadamente 10 dólares), así que no se trataba del puesto en sí.
Una transferencia bancaria (y lo he confirmado con mi banco) es bastante definitiva en los Países Bajos. No podrían ingresar el dinero en mi cuenta para que se disolviera de nuevo. Si está en mi cuenta, ya está.

¿Habría sido una estafa por exceso de pago, quizá desde una cuenta robada? ¿Habrían pasado a otra estafa? ¿Habrían intentado convencerme de que el dinero se había transferido, aunque yo no hubiera podido verlo en mi cuenta? ¿Me habrían pedido que les transfiriera primero un céntimo, para demostrar que soy de fiar, con un enlace falso?

¿Alguien se ha encontrado alguna vez con este tipo de estafa?

Tenga en cuenta que esto es en los Países Bajos, los supuestos sobre la banca de EE.UU. pueden no ser válidos. Venmo o Zelle tampoco están disponibles aquí.

Answer 1

La puja inicial por tu artículo aún no es la estafa. Pero debe ser visto como una primera etapa bastante típica de una estafa de phishing / pago.

El progreso de la estafa será que el comprador interesado no realizará realmente la transferencia bancaria (de hecho no reversible) a su cuenta bancaria.

Una vez que haya facilitado su cuenta bancaria (IBAN) y su nombre al comprador interesado, éste alegará que su pago ha sido rechazado por los siguientes motivos [plausible reasons] o al menos plausible para gente un poco más crédula que tú. (Por ejemplo: "su banco no ha podido cotejar tu IBAN con el nombre que has facilitado" .)

Afirmarán que siguen muy interesados en el artículo y propondrán una "solución" .

Espere que su "solución" será la verdadera estafa. A partir de ahí, se pueden dar muchos escenarios.

Véase (en neerlandés) por ejemplo: https://www.fraudehelpdesk.nl/alert/valse-betaalverzoeken-via-handelssite/

Una progresión habitual en los Países Bajos será que el comprador le pida que le haga primero un pago simbólico (0,01 euros o una cantidad pequeña similar).
Afirmarán que una vez que su banco haya recibido un pago suyo, el comprador tendrá sus datos correctos y usted, como vendedor, habrá demostrado su buena fe. Entonces podrán pagarte y te transferirán el precio de venta acordado y también te devolverán esos 0,01 euros de más.

Proporcionarán convenientemente un falsificado de pago e intentarán utilizarlo para engañarle, por ejemplo, para que les pague mucho más de los 0,01 euros acordados o para engañarle para que introduzca sus credenciales bancarias en línea de forma falsificada.

Una variante de corriente diferente: https://www.fraudehelpdesk.nl/alert/nieuwe-variant-phishing-via-marktplaats/

Engañar al vendedor para que pague primero el "envío" del artículo a través del enlace proporcionado a un sitio de servicios de mensajería falsificado y "por supuesto" el comprador pagará "después" (es decir, nunca) el importe total del artículo+envío.

Answer 2

Aquí es los EE.UU. su "rascarse la cabeza" se produce conmigo también. La única forma de que la estafa funcione es que, como dices, convenzan al vendedor de que la transferencia se ha realizado aunque no haya sido así.

Me da la impresión de que se trata de un señuelo por parte de los estafadores, es decir, que dicen que se trata de una transferencia bancaria directa pero luego cambian a otra forma de pago más fácil de falsificar. Tal vez si uno estuviera desesperado por dinero y crédulo esto tiene el cambio de tener éxito. Incluso entonces, ¿qué gana el estafador? Sólo el artículo que tiene que revender. Potencialmente, la dirección de entrega puede ser rastreada por la policía. (Aunque en EE.UU. la policía rara vez investiga este tipo de estafas).

En general me parece que el objetivo es iniciar una estafa con tarjetas regalo. Es decir, el estafador puede convencerte de alguna manera comprar tarjetas de regalo para ellos y darles el número.

Así que creo que el objetivo del pago en exceso y la "transferencia bancaria directa" es iniciar una conversación que llevará en una dirección muy diferente. Esa dirección conducirá a una estafa que es fácil de ejecutar.

La única forma de saberlo con seguridad es vender un artículo que interese a los estafadores y dejar que siga su curso. El vendedor tendría que asegurarse de que los fondos se han liquidado en su cuenta antes del envío. Sin embargo, dudo que llegue tan lejos.