Hace unos años me mudé de Italia al Reino Unido. Recientemente, mi banco italiano me ha enviado un correo electrónico diciendo que iban a denunciarme al SIR.
¿Debo preocuparme? ¿Qué cambia eso para mi situación?
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
Steve K
Puntos
10475
No tienes que preocuparte por ello suponiendo que no estés utilizando tus cuentas para evadir impuestos u otros fines ilegales y que no cambie nada de tu situación. Como se ha explicado aquí Por ejemplo, el SIR obliga a los bancos a comunicar los datos de los clientes no residentes:
CRS es la Norma Común de Información introducida por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) para aumentar la transparencia financiera en todo el mundo y combatir la evasión fiscal internacional. Para ello, las instituciones financieras de los países participantes deben comunicar los datos de las cuentas de los no residentes a los países miembros pertinentes.
La información que recopilen las instituciones financieras se enviará cada año a los países participantes. Esta información incluye datos personales, como la dirección residencial, la nacionalidad, la residencia, los números de identificación fiscal, la fecha y el lugar de nacimiento.
En la mayoría de los casos, las entidades financieras sólo enviarán esta información al país de residencia de la persona. Sin embargo, muchos bancos afirman que también comparten información con el país de ciudadanía de una persona (independientemente de su residencia) para asegurarse de que todas las cuentas se declaran correctamente.
De este modo, el banco se protege eficazmente de las reclamaciones por no haber comunicado correctamente los registros financieros. Pero también significa que las cuentas de no residentes pueden ser declaradas al país de nacionalidad de una persona sin ninguna razón en particular.
Por supuesto, si una persona tiene su residencia en regla y ha seguido correctamente los requisitos de su país para convertirse en no residente, no tendrá ningún problema al respecto. Aparte de las preocupaciones sobre cómo su país de origen utiliza esta información y los posibles problemas de privacidad.
