¿Cómo calcular los impuestos "estimados"?

Question

Estoy intentando averiguar cómo calcular los pagos trimestrales de impuestos. Después de alguna ayuda maravillosa en este foro, parece que tendré que hacer esto para mi estado, pero no para el gobierno federal.

Por lo que tengo entendido, renta bruta ajustada estimada requiere que incluya estimaciones de los dividendos y las plusvalías. ¿Cómo lo hago al rellenar las estimaciones fiscales trimestrales, ya que no conozco esos valores de antemano? Estos valores suelen fluctuar mucho. ¿Debería utilizar simplemente mis salarios previstos para mi AGI estimado y omitir el resto?

Además, para impuesto a retener ¿Cómo puedo estimar esos valores? Puedo hacerlo para mi propio salario, pero mi mujer tiene una renta (no es asalariada), por lo que su sueldo varía. (Puede que tenga un trabajo asalariado a finales de año, pero aún no lo sabemos.) ¿Deberíamos sobrestimar nuestro AGI previsto y subestimar nuestras retenciones previstas al hacer la declaración conjunta? ¿Existe alguna penalización por hacerlo así, es decir, pecar de precavidos?

Answer 1

La palabra clave es " estimado " . Tú eres estimación . No es una cifra exacta, no es su cuota tributaria real. Como ya se ha dicho en el otros respuestas Si te equivocas, hay puertos seguros que te permiten evitar la sanción, así que mientras los cumplas, todo irá bien. Te aconsejo encarecidamente que pases por la publicación 505 del IRS .

Las plusvalías y los dividendos están definitivamente incluidos en el AGI, pero no son del todo impredecibles. Normalmente, los dividendos son constantes. Cuando se invierte en fondos o empresas consolidadas que pagan dividendos con regularidad, se pueden calcular los pagos porque son más o menos los mismos. Lo mismo ocurre con las plusvalías: si reequilibra su cartera con regularidad, puede estimar cuáles serán sus plusvalías. Si tienes una cartera estable en una combinación de fondos que no tocas, puedes estimar cuáles serían tus ganancias (0 $).

Puedes estimar los ingresos de tu mujer basándote en la experiencia pasada, o... Sólo tienes que ajustar tus pagos trimestrales en consecuencia cuando cambien los ingresos.

No hay penalización por calcular de más, simplemente le devolverán el dinero cuando presente su declaración anual de la renta. Pero ten en cuenta que esa devolución significa básicamente un préstamo sin intereses al gobierno. El objetivo es tratar de encontrar el equilibrio que te permita no tener ni un gran reembolso ni un gran pago el día de la declaración de la renta.

Answer 2

¿Cómo lo hago al rellenar las estimaciones fiscales trimestrales ya que no conozco esos valores de antemano?

Aún puede garantizar que no tendrá una multa por pago insuficiente, sin conocer sus ingresos por adelantado, pagando cualquiera de las siguientes cantidades en impuestos estimados:

• Por cada trimestre, pague 1/4 del 100% (o el 110% para las rentas altas) de su cuota tributaria del año pasado, o bien
• Utilice el método de "ingresos anualizados", que basa sus impuestos estimados hasta un trimestre determinado sólo en los ingresos hasta ese trimestre. Básicamente, se toman los ingresos del primer trimestre, se escalan a todo el año (es decir, se dividen por 3/12), se calculan los impuestos correspondientes, se multiplican por 90% * 1/4, y así se obtienen los impuestos estimados que hay que pagar por el primer trimestre. A continuación, se toman los ingresos de los dos primeros trimestres, se amplían a todo el año (es decir, se dividen por 5/12), se calcula el impuesto correspondiente, se multiplica por 90% * 2/4, que son los impuestos estimados que hay que pagar por los dos primeros trimestres. Y así sucesivamente. Dado que el plazo para estimar los impuestos de cada trimestre finaliza 15 días después de que finalice el trimestre, para entonces ya sabrá los ingresos hasta ese trimestre. Tendrá que rellenar el formulario 2210 Anexo AI cuando presente sus impuestos para verificar que no tiene ninguna multa.

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Lo siento, lo anterior es para los impuestos federales. Los impuestos estatales suelen ser similares, pero pueden tener algunas diferencias, por ejemplo, para los impuestos de California con AGI por encima de $ 1 millón, no se puede utilizar el 100% / 110% del año pasado puerto seguro, en ese caso, la única opción garantizada es utilizar los ingresos anualizados para este año. Además, el formulario 2210 es el formulario federal para la multa por pago insuficiente; tendrá que buscar el formulario estatal análogo para la multa por pago insuficiente.

Answer 3

Usted parece creer que cada trimestre tiene que pagar una cuarta parte de la cuota tributaria total de ese año. No es así. Sólo tiene que pagar impuestos por lo que ha ganado ese trimestre. Por tanto, si gana $60k the last quarter of the year, and $ 20k los otros tres trimestres, entonces el pago del primer trimestre es impuesto sobre $20k, not on $ 30k. Lo que usted ganará más adelante en el año puede afectar a cosas como el tramo impositivo, si los créditos se eliminan gradualmente, AMT, etc, pero en su mayor parte, usted no necesita preocuparse por ello.