Mecanismos para descubrir la creación de divisas sin respaldo

Question

Supongamos que existe un país llamado Islas Crook. El presidente es John Crook, uno de sus hijos posee un banco llamado Crook Island Bank domiciliado en las Islas Crook, y el otro hijo es el Ministro de Hacienda, que también se encarga de controlar el banco.

Ahora, este banco crea una cuenta en dólares estadounidenses y añade una suma sin saldo, es decir, dinero bancario falso.

Las Islas Crook también tienen una cuenta en un banco comercial normal de Singapur, con dinero procedente de negocios legales nominativos, bonos soberanos, etc.

Ahora, alguna cantidad es versada de la cuenta descubierta del Crook Island Bank a la cuenta de Singapur.

El Presidente Crook es lo suficientemente inteligente como para no exagerar, hace bien a su pueblo y puede crear una buena imagen de sí mismo para que nadie sospeche que hace cosas ilegales.

¿Qué mecanismo existe para descubrir el dinero falsificado de los libros?

Answer 1

Esto no parece dinero falsificado, esto parece que el banco de Singapur está dando crédito a un mal acreedor.

Un mecanismo útil sería la diligencia debida al realizar la comprobación de antecedentes crediticios del cliente (el Crook Island Bank).

En caso contrario, es probable que descubran que está en mora cuando no efectúen un pago.

Answer 2

A la hora de analizar la transferencia hay que mirar a ambos lados del balance. En concreto, una transferencia entre bancos siempre se compone de activos y pasivos que se compensan entre sí. Por ejemplo, cuando usted hace una transferencia de su cuenta bancaria en los EE.UU. a la de otra persona en los EE.UU.. El banco transferirá el crédito en forma de pasivo (de su balance al balance del otro banco) y de activo (transferirá dinero de reserva por el mismo importe).

El proceso es similar para las transferencias internacionales. La transferencia aparecerá como un pasivo en el balance del banco en Singapur (porque es un crédito para Crook Island). Esto tiene que compensarse con un activo real que tiene que enviar Crook Island y recibir el banco en Singapur. Si la cuenta en Singapur está en US\$, entonces Crook Island tiene que enviar de alguna manera US\$ real en la cantidad de la transferencia . Para ello, el banco de Crook Island debe disponer de fondos reales en EE.UU. $ cash or assets that can be converted into US\$ que luego tiene que enviar.

Obviamente, se puede hacer el caso más enrevesado, por ejemplo implicando al Banco Central de Crook Island (si existe) o al Banco de Pagos Internacionales (BPI), o incluso añadiendo además diversas transferencias interbancarias en el país o en el extranjero, pero en última instancia se reduce al sencillo mecanismo anterior. Por ejemplo, el BPI no enviaría dinero a Singapur en nombre de Crook Island si no hubiera algunos activos de Crook Island que lo respaldaran.

Así que.., Desde el punto de vista del banco singapurense, no hay ningún problema con que un transferencia de la Isla Crook En efecto, Crook Island tiene que transferir activos (un préstamo a Crook Island es otra historia, pero esa no era la cuestión). Desde la perspectiva de Crook Island, probablemente sea difícil detectar el fraude en el banco local. Alguien tendría que ir y mirar muy de cerca el balance y evaluar los activos que se alegan para respaldar el "dinero bancario falsificado". Los dos hijos probablemente lo impedirían.

Por cierto, el requisito del mecanismo descrito anteriormente es una de las razones por las que Corea del Norte no falsifica dinero bancario, ¡sino auténticos billetes estadounidenses! Los vende con descuento a cambio de los auténticos, que luego puede utilizar para hacer transferencias al extranjero (por ejemplo, cuando importa algo).