Tengo entendido que si un inversor compra un fondo de inversión de capital variable y el fondo distribuye una plusvalía al inversor, dicha plusvalía puede compensarse vendiendo una acción (u otro fondo de inversión) para obtener una minusvalía. ¿Estoy en lo cierto? ¿Ocurre lo mismo con un ETF?
Si la respuesta es afirmativa a la primera pregunta y negativa a la segunda, me parece que se trata de una ventaja significativa para los fondos de inversión.
Los impuestos sobre los dividendos o plusvalías de un ETF o un fondo de inversión reciben idéntico tratamiento por parte de Hacienda. La gran diferencia desde el punto de vista fiscal no es entre ETF y fondo de inversión, sino entre sujeto pasivo y no sujeto pasivo y diferido.
La inversión dentro de una cuenta 401(k) o IRA, o las versiones Roth de las mismas, evitarán totalmente los impuestos o diferirán los impuestos sobre los dividendos o las plusvalías.
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