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En el caso de los fondos de inversión, ¿la rentabilidad media anual se compone de forma anual, continua o diaria?

La página de asignaciones de carteras de Vanguard (1926-2019) muestra un 9,21% de rentabilidad media anual para un 70% de renta variable y un 30% de renta fija.

¿Significa esto un 9,21% compuesto anualmente?

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Si a la edad plena de jubilación (66-1/3) empiezo a cobrar la seguridad social y a invertir en fondos de renta variable al 70% y de renta fija al 30%, ¿cuánto acumularé a los 70 años?

Quiero utilizar (es decir, encontrar o escribir) un programa para prever cuánto principio tendré a los 70 años.

Para mayor precisión, ¿debo componer anualmente, continuamente o diariamente?

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Aunque la media a lo largo de 93 años ha sido del 9,21%, es muy poco probable que los 3 años y medio que intenta predecir tengan el mismo rendimiento. Es casi seguro que será superior o inferior. Puede encontrar periodos históricos de 3 años y medio en los que la media fue del +20% y otros periodos de 3 años y medio en los que fue del -20%.

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Grzenio Puntos 16802

Deberías utilizar el cómputo anual ya que así es como se midió, pero no debería haber una diferencia significativa. Hay suficiente variación en las rentabilidades históricas como para que el margen de error de las rentabilidades futuras esperadas sea mucho mayor que cualquier diferencia debida a la capitalización.

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Ashton Puntos 1

Anualmente.

Si la cartera rinde un 9,21% anual, al cabo de 4 años la rentabilidad sería del +42,25%.

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Gracias. Por curiosidad, ¿cómo has conseguido el 42,25%?

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1,0921 al cubo, menos el 1 inicial.

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Al cubo significa elevado a la tercera potencia y no daría 42,25%, tomaste 1,0921^4

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