Cómo reinvertir Solo Roth 401k a Roth IRA

Question

Tengo un Solo 401k en TD Ameritrade para invertir en la jubilación de los ingresos del trabajo secundario. Este plan comprende dos cuentas: un Solo 401k tradicional (antes de impuestos) y un Solo 401k Roth. TD ha anunciado recientemente que ya no apoyará los Solo 401k Roth, por lo que tengo que hacer algo con esta cuenta.

• Me gustaría transferir el Roth Solo 401k a mi Roth IRA en Vanguard. ¿Es una transferencia sencilla? ¿Tengo que presentar un 1099-R?
• La cuenta Solo 401k tradicional nunca se financió, así que puedo cerrar esa cuenta cuando transfiera la Roth.

Nota: no se trata de un "Backdoor Roth" o "Mega Backdoor Roth"; el dinero en cuestión ya es Roth y seguirá siendo Roth.

Answer 1

Usted le dice a Vanguard que quiere transferir el Roth 401k a su Roth IRA, y ellos le pueden decir a nombre de quién debe hacerse el cheque, qué escribir en el memo del cheque, y a nombre de quién debe hacerse el cheque. Entonces le dices a tu proveedor de 401k que transfiera todo el dinero del Roth 401k con el cheque hecho en el formato proporcionado.

Recibirás un 1099-R de tu proveedor de 401k. No tiene que adjuntar el 1099 a su declaración de impuestos, a menos que en él aparezca la retención de impuestos. Deberá informar de la reinversión escribiendo "reinversión" en su declaración de impuestos. También tendrá que acordarse de incluir el importe de la contribución al Roth 401k (que también se indica en su 1099-R) en la base de su Roth IRA la próxima vez que rellene el formulario 8606 parte 3 para una retirada de la Roth IRA.