¿Es ésta una buena estrategia para calcular la rentabilidad de los fondos de inversión?

Question

Estoy tratando de seguir el rendimiento de mis fondos de inversión de una manera significativa. Intenté usar XIRR pero mi comprensión de ello no es del todo clara.

Así que lo que estoy haciendo alternativamente es que para cada inversión individual que hago, calculo la ganancia o pérdida de la misma y luego la divido por el número de días que he mantenido ese fondo. Esto me indica de forma concisa si el fondo me ha hecho ganar dinero o si estoy pagando dinero por mantenerlo.

Se ve algo como lo siguiente - Nota: Para facilitar los cálculos, he mantenido redondeado el valor de los rendimientos por día. El resto de los valores son arbitrarios pero precisos para los cálculos.

Entonces, mis preguntas son

1. ¿Es esta una buena estrategia para seguir el rendimiento de mis inversiones o me estoy perdiendo algo?
2. ¿Hay algo más que pueda incluir en esto para que tenga más sentido? (Algún otro parámetro a seguir)

Answer 1

Haga un seguimiento de sus rendimientos frente al mercado en el mismo periodo de tiempo.

Determine cómo se comportó el mercado en general durante el periodo y compárelo con los fondos de inversión. Cuando los fondos "baten al mercado" es contra lo que se comparan.

Su forma de proceder no proporciona ninguna información útil. De hecho, es muy probable que su métrica esté perjudicando activamente su cartera.

Tu camino favorece

1. Nuevas inversiones que no han resistido un descenso del mercado.

2. Inversiones realizadas antes de una inflación significativa.

Y subestima

1. Inversiones a largo plazo.

2. Inversiones que han superado los mercados bajistas.

Creo que tu forma de proceder perjudicará a tu cartera porque te animará a abandonar las inversiones a largo plazo y a reinvertir continuamente a corto plazo. Tus corredores te amarán porque les estás pagando a cada paso del camino. Ellos están ganando dinero, no tú.

Compara siempre con el mercado. También compararía por trimestres. Si miras por día, es probable que pierdas cualquier información útil por las fluctuaciones diarias.