Cuando tenía préstamos estudiantiles podía hacer los pagos mínimos en mygreatlakes (el sitio web al que me dirigieron después de graduarme). Tengo algún recuerdo sobre estos préstamos especiales con protecciones adicionales; Sé que tuve que llenar un formulario fafsa cada semestre con el fin de obtener los préstamos, y creo que el interés se fijó en algún número bajo, tal vez 3%, pero ha sido una década o dos desde que pensé en los préstamos más allá de "Tengo que hacer este pago"
No recurrí a la refinanciación porque había oído historias de horror sobre el interés variable; tampoco necesité buscar una amortización basada en los ingresos porque tenía la suerte de poder hacer frente a los pagos. También reconozco que mis préstamos estaban bajo un programa especial, presumiblemente con muchas regulaciones adicionales - se me explicó cuando solicité que, dado que mi educación no era como un coche o una casa (algo que podría ser reposeído), los emisores de los préstamos estudiantiles querían asegurarse de que tenía la mejor oportunidad de pagarlos.
Con las noticias sobre la condonación de la deuda estudiantil, estoy oyendo hablar de personas que estaban haciendo los pagos de forma fiable y que su saldo apenas se ha movido o incluso ha aumentado de valor. No descarto la veracidad de estas historias, sólo me pregunto cómo ocurren estas cosas: sé que la regla general del crédito es establecer pagos mínimos para que cubran al menos los intereses y algunos centavos del capital.
Además, ¿cómo cambian esto los cambios empaquetados con la desgravación de 10.000 dólares? ¿Sigue siendo posible que el saldo suba al hacer los pagos?
TL;DR -- ¿Cómo podría el saldo de un préstamo estudiantil subir en lugar de bajar si el deudor estaba haciendo pagos mínimos consistentes, también es esto todavía posible bajo los recientes cambios de la administración Biden?
