Actualmente, las acciones estadounidenses se liquidan en T+2 y las opciones en T+1 días.
Su es SEC propuesta que va a hacer que las acciones se liquiden a T+1 (comentario al margen, no sé si las opciones se liquidarán en T+0, es decir, el mismo día).
Me interesa saber si debido al retraso en la liquidación (cuando era T+5 o T+3), las empresas o los particulares han sufrido realmente alguna pérdida.
Como inversor individual, no veo ninguna situación en la que si he comprado algunas acciones de un título, pueda negar el pago. Del mismo modo, no veo que si he vendido algunas acciones, no veo ninguna manera de no entregar las acciones.
¿Tiene esta propuesta de cambio algún inconveniente? o si todo tiene tanto pros como contras.
Veo problemas para los jubilados que si están de vacaciones y tienen internet limitado y si tienen una orden abierta para comprar algunas acciones mientras se renombran totalmente invertidas (supongamos $200K+ in stocks) with zero cash in the brokerage account and buying power of $ Si la orden de compra es aceptada, tendrán que hacer inmediatamente la transferencia desde su cuenta de cheques/ahorros externa de alto rendimiento (suponiendo que tengan este tipo de cuenta, ya que el corretaje paga muy poco en la cuenta de barrido). Y si estos jubilados están de vacaciones puede que no se enteren de la transacción a tiempo y se retrasen en la transferencia y, por tanto, en el pago de los intereses del margen.
