Mi prestamista (banco) después de la valoración gratuita de un piso que estoy comprando pidió las siguientes 4 preguntas de seguridad contra incendios:
- ¿Se ha llevado a cabo una evaluación de riesgos de los materiales que componen las paredes exteriores del edificio (realizada) de acuerdo con las últimas recomendaciones del Gobierno?
- ¿Ha dado lugar la revisión a la realización de obras de reparación en el edificio tras la revisión?
En caso de que se solicite un trabajo de reparación como parte de la revisión, por favor, también proporcione lo siguiente:
- ¿Se han iniciado/terminado las obras?
- ¿Se repercutirán los costes a los arrendatarios?
Tenga en cuenta que no necesitamos un formulario EWS1 ni ningún otro revestimiento documentación de apoyo que se nos envíe.
La dirección del edificio respondió SÍ a todas las preguntas sin más aclaraciones, lo que sugiere que todas las obras de seguridad contra incendios se han completado.
Sin embargo, basándose en las respuestas del formulario, el prestamista rechazó una oferta de hipoteca basándose en las comprobaciones de la tasación diciendo que la propiedad no se ajustaba a su política de préstamos (creo que el cuestionario anterior era una de las razones principales), sin preguntar por ningún otro documento sobre los certificados (por ejemplo, el EWS1) o los costes correspondientes.
El objetivo del formulario EWS1 es demostrar que el edificio es seguro después de crisis del revestimiento en el Reino Unido y el edificio ya recibía la máxima calificación A1, pero el prestamista no lo exigía.
¿Cómo puedo demostrar al prestamista que el edificio es seguro (y que cumple los requisitos de seguridad contra incendios) si no quieren aceptar la Revisión de Paredes Exteriores contra Incendios (EWS1)? ¿Existen otros formularios, revisiones o normativas que deban aceptar?
Además, ¿cuál podría ser la verdadera razón por la que el banco no aceptó la solicitud?
Para aclarar, soy una persona que compra por primera vez un piso en un edificio alto en Londres.
