Un ex empleado descontento tiene el EIN de nuestra empresa. ¿Cómo puedo comprobar si se ha abierto alguna cuenta con nuestro número?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
Phil
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11
No creo que haya manera de saber sobre las cuentas que son (sólo) abrió o sólo se utiliza para fines no lucrativos.
Si hay cuentas que producen ingresos potencialmente imponibles por encima de un umbral, éstos se comunicarán al IRS en formularios de la serie 1099 poco después del final del año natural, por ejemplo, para 2021 en febrero o marzo de 2022. Después de que esos 1099 sean procesados y contabilizados, lo que puede llevar uno o dos meses más, deberían aparecer en un "transcripción de salarios e ingresos que puedes conseguir gratis. Probablemente tendrá que utilizar el método de papel/correo; AFAICS el métodos en línea sólo se ocupan de los declarantes individuales, no de las empresas (y sólo de una parte de ellas, según las frecuentes quejas de la NTA sobre los problemas que tiene la gente para pasar la autenticación de las aplicaciones en línea del IRS)
Mikko Junnila
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98
Puede controlar su crédito empresarial como su crédito al consumo. A diferencia de lo que ocurre con www.AnnualCreditReport.com Sin embargo, para los consumidores, la supervisión del crédito de las empresas no es un servicio gratuito. Experian quiere 189 dólares al año por su servicio "Business Credit Advantage".
Rodja
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607
Como se señala en los comentarios, un EIN no es un secreto de cualquiera. Pero si te preocupa que alguien esté utilizando tu EIN para cometer un fraude (o sospechas que podrían hacerlo), yo llamaría a Dun & Bradstreet, el mayor informador de crédito empresarial, y preguntaría qué se puede hacer para controlar la actividad de tu EIN. Puedes hacer lo mismo con Experian y Equifax, los otros dos grandes informadores de crédito, y también puedes probar con CreditSafe. Puede suscribirse a los servicios que cualquiera de estas empresas ofrece para supervisar su crédito, pero es posible que no le digan QUIÉN está mirando su crédito, sólo que se ha hecho una consulta.
El mayor problema es que, a diferencia de lo que ocurre con el crédito personal, la mayoría de las empresas que conceden créditos comerciales no informan necesariamente de ellos. Según este artículo en Motley Fool En la actualidad, sólo alrededor del 3% de las líneas comerciales de las empresas se declaran a una oficina. Así que el verdadero problema es que si un proveedor da una línea comercial y no la comunica, nunca se sabrá de ella, a menos que la deuda sea mala y el proveedor venga a buscar su dinero.
Ahora bien, hay que tener en cuenta otra cosa: el gobierno federal SÍ exige a los acreedores que recojan cierta información personal sobre todas las personas implicadas en la empresa que posean el 25% o más de la misma (quieren el nombre, la dirección, el número de seguro social y la fecha de nacimiento de cada uno), y es dudoso que su empleado tenga esa información para darla. Si tu empleado intenta abrir una cuenta Visa/MC para empresas, la regla general es que los bancos exigirán una garantía personal (lo que requiere una comprobación del crédito del garante), a menos que tu empresa cumpla una lista muy limitada de criterios que no requieran dicha garantía, pero lo más probable es que la garantía sea necesaria.
Sé que estás preocupado, y deberías estarlo, pero no dejes que te vuelva loco. Si tu ex empleado abre cuentas, tendrá que proporcionar información (para las direcciones de facturación y envío) que facilite su detección y localización, o bien, dado que lo que proporciona no coincide con lo que consta en los archivos de tu empresa en las agencias, es posible que se deniegue cualquier intento de hacerlo.
Manténgase atento durante un tiempo, y no estaría de más que se pusiera en contacto con sus actuales acreedores para notificarles el problema, de modo que puedan tomar las medidas adecuadas para salvaguardar su cuenta y estar al tanto de cualquier intento indebido de realizar cambios en esas cuentas.
